Новые правила перевода от 5 тысяч гривен

С 28 апреля для того, чтобы перевести сумму от 5 тысяч гривен, нужно будет пройти идентификацию.

Как сообщает сайт «Обозреватель» проверять будет не все, а только подозрительные операции и переводы от 400 тысяч гривен.

Как будет проводиться идентификация?

Проще всего — с помощью банковской карточки. По сути, если вы при работе с терминалом идентифицируете себя картой, то уже прошли идентификацию. Если же карты нет, придется показать паспорт.

А как показывать паспорт терминалу?

На сегодняшний день никак. Однако, к концу года все терминалы оборудуют специальным устройством, считывающим документы. Сейчас же, если карты нет, можно обратиться в кассу банка и показав сотруднику паспорт, осуществить перевод.

Зачем все это?

Такое новшество предусмотрено новым законом о финансовом
мониторинге. Банков изменения практически не коснутся, ведь они и так проводили идентификацию клиентов. А вот другим финансовым учреждениям придется перестроиться.

Есть ли исключения?

Данные нормы не коснутся:

• оплаты коммуналки;
• оплаты налогов, штрафов, других обязательных сборов и платежей (независимо от суммы), а также на кредиты в сумме до 30 тыс. грн;
• переводов для оплаты товаров и услуг, осуществленных плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
• все наличные переводы в пределах Украины в сумме до 5 тыс. грн;
• снятия средств со своего счета.