Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

Ощадбанк, ПриватБанк и Монобанк массово блокируют деньги на картах клиентов: как застраховаться от этого

Ощадбанк, ПриватБанк и Монобанк массово блокируют деньги на картах клиентов: как застраховаться от этого

В последнее время появилось много жалоб от клиентов самых разных украинских банков на то, что они блокируют карточки украинцев. С чем это чаще всего связано, и как этого избежать, советуют эксперты.

Какие переводы считаются подозрительными

Украинские банки могут блокировать карты своих клиентов по целому ряду причин. Право на это у них появилось после того, как в Украине приняли законы о рискоориентированном подходе к проверке владельцев счетов. Как правило, карта либо блокируется, либо у пользователя услуг просто просят дополнительные документы, подтверждающие законность происхождения денег.

Как правило, подозрительными переводами считают неожиданно большие переводы на карту, например, если у вас зарплата составляет условных пятнадцать тысяч гривен, а вы внезапно кладете миллион. Также карта блокируется, если клиент отказывается предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность или законность происхождения денег. Наконец, подозрение привлекают клиенты, у которых много карточек без окончания срока действия.

Наконец, подозрительными могут счесть клиентов в следующих случаях:

  • Если клиент не отвечает на банковский звонок.
  • Если клиент «чрезмерно” интересуется законодательством о финансовом мониторинге.
  • Если клиент нервничает без видимых причин.
  • Если клиент просит, чтобы его обслуживал только один сотрудник, то он тоже может попасть под подозрение.

Суммы меньше пяти тысяч гривен можно перевести на карточку в любом случае, без подтверждения личности. Однако же, если на карту приходят деньги крупными партиями, или же если вы постоянно меняете мелкие деньги на крупные банкноты, это также может считаться основанием для проверки.

Также следует отметить, что у различных банков есть свои собственные правила, которые могут меняться. Тем не менее, основные критерии подозрительных переводов, приведенные в этой статье, в целом совпадают, по крайней мере, у Приватбанка, Ощадбанка и monobank.

Новости Украины - 19 мая 2021 167157

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Беженцы из Украины, находящиеся за границей, ежемесячно тратят $2 миллиарда

Беженцы из Украины, находящиеся за границей, ежемесячно тратят $2 миллиарда

В апреле беженцы из Украины за границей потратили около $2 млрд, рассчитываясь или снимая наличные с карт украинских банков..

Клиентам ПриватБанка и Ощадбанка приходят странные SMS. Как поступить, чтобы не лишится денег

Клиентам ПриватБанка и Ощадбанка приходят странные SMS. Как поступить, чтобы не лишится денег

Клиенты государственных Ощадбанка и ПриватБанка массово получают подозрительные СМС-сообщения с опасными ссылками.

Ощад и Приват банки изменят правила использования карт

Ощад и Приват банки изменят правила использования карт

Изменения для клиентов госбанков произойдут с 1 июня.

Важная информация для клиентов Ощадбанка и ПриватБанка. Ваши деньги в опасности

Важная информация для клиентов Ощадбанка и ПриватБанка. Ваши деньги в опасности

В опасности оказались клиенты двух крупных государственных банков — Ощад и Приват. Владельцам карточек этих финучреждений начали приходить странные сообщения.

Банки ввели новые ограничения на снятие наличных с банковских карт

Банки ввели новые ограничения на снятие наличных с банковских карт

Украинские банки ввели ограничение на снятие наличных средств с банковских карт. НБУ настоятельно рекомендует гражданам пользоваться безналичным расчетом.

Как в Луганске снять наличные с украинской карты. Какой процент заберут?

Как в Луганске снять наличные с украинской карты. Какой процент заберут?

Насколько усложнилась эта процедура и сколько стоит подобная услуга, рассказала жительница Луганска.