Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

«Ощадбанк» блокирует платежные карты без предупреждения

«Ощадбанк» блокирует платежные карты без предупреждения

«Ощадбанк» и другие украинские банки ужесточают финансовый мониторинг. Все меньше денег можно перевести на счета клиентов анонимно. В любой момент банк может прибегнуть к блокированию карты.

В частности, клиент одного из банков пожаловался, что его карту заблокировали после того, как на нее пришли подряд три платежа по 5 тысяч гривен каждый.

Впрочем, это не удивительно. Ведь все три перевода были сделаны анонимно, то есть через терминал. К тому же, они были сделаны подряд, что может свидетельствовать о серийном характере платежей.

В этом случае блокирование карты вполне оправданно. Финмониторинг допускает денежный перевод без идентификации личности того, кто его осуществляет, максимум на 5 тысяч гривен. А в данном случае через терминал прошла серия из трех безымянных платежей на общую сумму 15 тысяч гривен. Не удивительно, что система безопасности банка сработала, и карта клиента, на которую, были анонимно перечислены деньги, заблокирована.

Если бы платежи были отправлены с карты на карту, скорее всего, блокирования не произошло бы. Впрочем, система финмониторинга может сработать и в других случаях. У «Ощада», а также у всех других банков есть свои критерии подозрительных операций.

Могут вызвать подозрения следующие операции:

  • операции с наличными деньгами (анонимные переводы через терминал);
  • операции на суммы, которые не типичны для конкретного клиента или на сумму от 400 тыс. грн;
  • переводы, которые совершают с участием PEP (Politically Exposed Persons — политически значимые личности — чиновники и депутаты всех уровней);
  • операции физлиц-предпринимателей («ФОПов») и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

При этом следует помнить, что и у «Ощадбанка», и у других банков несколько отличаются критерии подозрительных финансовых операций. Поэтому заблокировать могут и перевод на небольшую сумму, если система финмониторинга сочтет ее «неблагонадежной».

Кроме того, блокирование карты могут предпринять, если клиент задолжал деньги. Например, за коммуналку. Причем он может и не подозревать о своем долге или считать его небольшим, пока его карту не заблокируют.

Школа выживания - 04 января 2022 49624

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Ощадбанк приостановил работу в Луганской и Донецкой областях работу своих моботделений

Ощадбанк приостановил работу в Луганской и Донецкой областях работу своих моботделений

Но продолжают работу отделения на КПВВ «Счастье» и «Новотроицкое».

«Ощадбанк» берет плату за посещение кассы в отделении банка

«Ощадбанк» берет плату за посещение кассы в отделении банка

Ощадбанк возмутил своего клиента комиссионными за выплату зарплаты. Клиент говорит, что с него взяли комиссию за визит в кассу..

Переселенцы с просроченными картами «Ощадбанка» должны открыть новые до апреля

Переселенцы с просроченными картами «Ощадбанка» должны открыть новые до апреля

Министр Верещук призывала всех ВПЛ, с картами Ощадбанка по тарифному пакету «Мой счет», срок действия которых завершился, открыть новую карту....

В Ощадбанке разъяснили ситуацию с блокировкой карт пенсионеров-переселенцев

В Ощадбанке разъяснили ситуацию с блокировкой карт пенсионеров-переселенцев

Если вы не смогли забрать новую карту, то можете пользоваться старой ещё определённый период.

В Украине изменятся правила пользования платежными и банковскими картами

В Украине изменятся правила пользования платежными и банковскими картами

Новые деньги, новые карточки и открытый доступ к счетам клиентов — что изменит закон о платежных услугах.

В «Ощадбанке» разъяснили, почему всё равно блокируют банковские карты переселенцев

В «Ощадбанке» разъяснили, почему всё равно блокируют банковские карты переселенцев

В банке утверждают, что учитывают все сложности, возникшие в период карантина для внутренне перемещенных лиц..