Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

«Ощадбанк» блокирует платежные карты без предупреждения

«Ощадбанк» блокирует платежные карты без предупреждения

«Ощадбанк» и другие украинские банки ужесточают финансовый мониторинг. Все меньше денег можно перевести на счета клиентов анонимно. В любой момент банк может прибегнуть к блокированию карты.

В частности, клиент одного из банков пожаловался, что его карту заблокировали после того, как на нее пришли подряд три платежа по 5 тысяч гривен каждый.

Впрочем, это не удивительно. Ведь все три перевода были сделаны анонимно, то есть через терминал. К тому же, они были сделаны подряд, что может свидетельствовать о серийном характере платежей.

В этом случае блокирование карты вполне оправданно. Финмониторинг допускает денежный перевод без идентификации личности того, кто его осуществляет, максимум на 5 тысяч гривен. А в данном случае через терминал прошла серия из трех безымянных платежей на общую сумму 15 тысяч гривен. Не удивительно, что система безопасности банка сработала, и карта клиента, на которую, были анонимно перечислены деньги, заблокирована.

Если бы платежи были отправлены с карты на карту, скорее всего, блокирования не произошло бы. Впрочем, система финмониторинга может сработать и в других случаях. У «Ощада», а также у всех других банков есть свои критерии подозрительных операций.

Могут вызвать подозрения следующие операции:

  • операции с наличными деньгами (анонимные переводы через терминал);
  • операции на суммы, которые не типичны для конкретного клиента или на сумму от 400 тыс. грн;
  • переводы, которые совершают с участием PEP (Politically Exposed Persons — политически значимые личности — чиновники и депутаты всех уровней);
  • операции физлиц-предпринимателей («ФОПов») и юридических лиц, которые открылись менее трех месяцев назад.

При этом следует помнить, что и у «Ощадбанка», и у других банков несколько отличаются критерии подозрительных финансовых операций. Поэтому заблокировать могут и перевод на небольшую сумму, если система финмониторинга сочтет ее «неблагонадежной».

Кроме того, блокирование карты могут предпринять, если клиент задолжал деньги. Например, за коммуналку. Причем он может и не подозревать о своем долге или считать его небольшим, пока его карту не заблокируют.

Школа выживания - 04 января 2022 51354

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
«Ощадбанк» снял с пенсионера почти 500 гривен за получение пенсии через банкомат

«Ощадбанк» снял с пенсионера почти 500 гривен за получение пенсии через банкомат

Клиент «Ощадбанка» потерял добрую часть своей пенсии, которую снял в банкомате в Италии..

Приватизация «Ощадбанка» остановлена. ЕБРР обещанных 100 млн евро не даст

Приватизация «Ощадбанка» остановлена. ЕБРР обещанных 100 млн евро не даст

В Европе ждали приватизации «Ощадбанка». Ее отложили на неопределенное время..

Получение пластиковой платежной картой. Почему у некоторых украинцев возникают с этим проблемы

Получение пластиковой платежной картой. Почему у некоторых украинцев возникают с этим проблемы

Украинцы столкнулись с проблемой: как получить новую платежную карту, если срок действия старой закончился?.

Важная информация для пенсионеров. Как сохранить свои деньги на банковской карте и не попасться на уловки мошенников.

Важная информация для пенсионеров. Как сохранить свои деньги на банковской карте и не попасться на уловки мошенников.

Как защитить деньги на банковских счетах во время войны: инструкция от Госспецсвязи и НБУ.

Ощадбанк не выдает зарплаты жителям неподконтрольных территорий

Ощадбанк не выдает зарплаты жителям неподконтрольных территорий

Ждите окончания конфликта, — посоветовали в Ощадбанке.

Банки ввели новые ограничения на снятие наличных с банковских карт

Банки ввели новые ограничения на снятие наличных с банковских карт

Украинские банки ввели ограничение на снятие наличных средств с банковских карт. НБУ настоятельно рекомендует гражданам пользоваться безналичным расчетом.