Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом. Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами. Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.
В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.
Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.
Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.
Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.
У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.
При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:
- оплату коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов и других сборов;
- оплату кредита на сумму до 30 тысяч гривен;
- переводы, которыми оплачиваются товары и услуги, если номер карты сопровождает перевод;
- все наличные переводы в Украине в пределах 5000 грн;
- снятие средств с личного счета.
Источник: Today.ua
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
Уже через неделю те, у кого есть карта Ощадбанка, ощутят это на себе: новые заморочки с банкоматами и оплатой смартфоном
Украинцев, имеющих карту Ощадбанка, предупреждают об изменениях с 1 апреля

Карты Ощадбанка будут работать ещё три месяца. ПриватБанк такой поблажки не даёт
До 30 июня Ощадбанк решил не блокировать такие карты, а в Привате настаивают на выпуске новых

Начнётся 1 апреля ровно в полночь: для украинцев озвучили предупреждение об изменениях
Крупнейший украинский банк предупреждает об изменениях с 1 апреля

Как одно слово может привести клиентов Ощадбанка к потере денег
Вам будут звонить такие осведомленные и «заботливые» аферисты