Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом. Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами. Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.
В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.
Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.
Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.
Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.
У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.
При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:
- оплату коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов и других сборов;
- оплату кредита на сумму до 30 тысяч гривен;
- переводы, которыми оплачиваются товары и услуги, если номер карты сопровождает перевод;
- все наличные переводы в Украине в пределах 5000 грн;
- снятие средств с личного счета.
Источник: Today.ua
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
Для клиентов Ощадбанка объявили срочное предупреждение: Может поступить такое сообщение
Для жителей Украины, у кого есть счёт в Ощадбанке, обнародовали важную новость

ПФУ предупредил пенсионеров и переселенцев с картами Ощадбанка: срочно примите меры
В Пенсионном фонде рассказали о чем надо знать клиентам Ощадбанка

Что делать, если получили от Ощадбанка несколько таких SMS-сообщений. Это проблему надо решать
Как клиентам «Ощадбанка» нужно действовать в такой ситуации

Ощадбанк продлил срок действия всех кредитных карт: когда последний день
Всем своим клиентам Ощадбанк изменил срок действия карт, до когда будут действовать?