Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом. Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами. Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.
В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.
Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.
Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.
Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.
У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.
При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:
- оплату коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов и других сборов;
- оплату кредита на сумму до 30 тысяч гривен;
- переводы, которыми оплачиваются товары и услуги, если номер карты сопровождает перевод;
- все наличные переводы в Украине в пределах 5000 грн;
- снятие средств с личного счета.
Источник: Today.ua
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
Как использовать банкомат со спокойной душой. Автоматические проверки в банкоматах: что теперь изменится для владельцев банковских карт
Банкомат может отказать в выдаче денег, потребует дополнительного подтверждения

Ощадбанк заявил: ваша банковская карта в июле работать не будет. Доступ к счетам будет потерян
В «Ощадбанке» рассказали об изменениях, которые коснутся ряда пенсионных карт с июля 2025 года

Если у вас такая карта Ощадбанка, то придется прийти в отделение: появилось предупреждение для украинцев
Через несколько дней Ощадбанк введет важные изменения для своих клиентов

Украинец обхитрил банкомат «Ощадбанка» Как пополнить карту на 90 тысяч не внося и копейки:
Пополнил карту на 90 тысяч через банкомат Ощада и не понес никакого наказания

Клиенты Ощадбанка массово становятся должниками — как этого избежать
В Ощадбанке рассказали, почему может появляться задолженность даже на карточном счете.