Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом. Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами. Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.

В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.

Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.

Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.

Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.

У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.

При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:

  • оплату коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов и других сборов;
  • оплату кредита на сумму до 30 тысяч гривен;
  • переводы, которыми оплачиваются товары и услуги, если номер карты сопровождает перевод;
  • все наличные переводы в Украине в пределах 5000 грн;
  • снятие средств с личного счета.

Источник: Today.ua

Школа выживания - 15 января 2022 17681

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Ощадбанк предупредил своих клиентов о прекращении выплат пенсий после 31 марта

Ощадбанк предупредил своих клиентов о прекращении выплат пенсий после 31 марта

Те, кто не хочет лишиться выплат, должно получить новые карточки до этой даты.

Смогут ли луганчане теперь обналичивать украинские банковские карты. СБУ заявила, что заблокировала работу Финцентра в Луганске

Смогут ли луганчане теперь обналичивать украинские банковские карты. СБУ заявила, что заблокировала работу Финцентра в Луганске

Служба безопасности Украины заблокировала деятельность «финцентра» в Луганске, который занимался переводом средств на подконтрольную территорию и обратно.

«Ощадбанк» разъяснил кто из пенсионеров должен успеть забрать свои карты до 1 апреля

«Ощадбанк» разъяснил кто из пенсионеров должен успеть забрать свои карты до 1 апреля

Более 33 тыс. банковских карт ожидают своих владельцев в отделениях «Ощадбанка». Их нужно успеть забрать до 1 апреля.

Ощадбанк приостановил работу в Луганской и Донецкой областях работу своих моботделений

Ощадбанк приостановил работу в Луганской и Донецкой областях работу своих моботделений

Но продолжают работу отделения на КПВВ «Счастье» и «Новотроицкое».

«Ощадбанк» блокирует платежные карты без предупреждения

«Ощадбанк» блокирует платежные карты без предупреждения

«Ощадбанк» и другие украинские банки ужесточают финансовый мониторинг. В любой момент банк может прибегнуть к блокированию карты..

В «Ощадбанке» напомнили о последней возможности использования платежных карт

В «Ощадбанке» напомнили о последней возможности использования платежных карт

Переселенцам напомнили о последней возможности использования платежных карт, срок действия которых истек во время карантина..