Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом. Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами. Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.

В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.

Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.

Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.

Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.

У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.

При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:

  • оплату коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов и других сборов;
  • оплату кредита на сумму до 30 тысяч гривен;
  • переводы, которыми оплачиваются товары и услуги, если номер карты сопровождает перевод;
  • все наличные переводы в Украине в пределах 5000 грн;
  • снятие средств с личного счета.

Источник: Today.ua

Школа выживания - 15 января 2022 19781

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Ощадбанк снова создает своим клиентам проблемы на ровном месте. Что происходит

Ощадбанк снова создает своим клиентам проблемы на ровном месте. Что происходит

В Ощадбанке разъяснили почему клиенты «не могут» заказать перевыпуск карт.

Неполученные пенсии будут отправлять на счета в ПриватБанке

Неполученные пенсии будут отправлять на счета в ПриватБанке

В украинском Кабмине разъяснили, как теперь выплачивают пенсии жителям неподконтрольных территорий.

Часть клиентов «Ощадбанка» остались без пенсий

Часть клиентов «Ощадбанка» остались без пенсий

Украинские пенсионеры, пребывающие на неподконтрольных территориях, не могут войти в мобильное приложение Ощадбанка..

«Ощадбанк» снял с пенсионера почти 500 гривен за получение пенсии через банкомат

«Ощадбанк» снял с пенсионера почти 500 гривен за получение пенсии через банкомат

Клиент «Ощадбанка» потерял добрую часть своей пенсии, которую снял в банкомате в Италии..

Ждите SMS: на вашу карточку «Ощадбанка» придут деньги. Кто получит

Ждите SMS: на вашу карточку «Ощадбанка» придут деньги. Кто получит

В результате люди получат на свои счета средства на общую сумму почти 410 миллионов гривен.

Приватизация «Ощадбанка» остановлена. ЕБРР обещанных 100 млн евро не даст

Приватизация «Ощадбанка» остановлена. ЕБРР обещанных 100 млн евро не даст

В Европе ждали приватизации «Ощадбанка». Ее отложили на неопределенное время..