Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: Болезнь X / COVID-19

Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

Как клиентам Ощадбанка обойти финмониторинг и избежать блокировки карт

В Украине блокировка карт Ощадбанка и других банков уже стала неприятным, но обыденным процессом. Клиенты массово жалуются, что им заблокировали карту, и они не могут пользоваться своими деньгами. Однако финмониторинг можно пройти «безболезненно», если знать какие денежные переводы и в каком размере нельзя делать самим и нельзя получать.

В случае блокировки карты банк требует у клиента доказать законность происхождения денег, поступивших ему на карту. Если даже он это докажет, то придется потратить немало времени и сил, прежде чем карту разблокируют.

Поэтому нужно знать случаи, в которых вашу карту могут заблокировать и постараться избегать их.

Если сумма денежного перевода на карту превышает 5000 гривен, то банк должен идентифицировать плательщика, который сделал вам перевод. При этом, если перевод сделан не с карты на карту, а через терминал, то идентифицировать плательщика невозможно.

Некоторые плательщики пытаются схитрить и не переводят свыше 5000 гривен, однако при этом делают несколько переводов подряд. Система финмониторинга, конечно, также отследит такую серию платежей и непременно заблокирует карту.

У каждого банка есть свои нюансы в системах финмониторинга. И то, что, например, проходит в ПриватБанке, не пройдет в Ощадбанке, и наоборот.

При этом есть платежи, на которые блокировка не распространяется. Финмониторинг не блокирует карту, если клиент осуществляет:

  • оплату коммунальных услуг, оплату налогов, штрафов и других сборов;
  • оплату кредита на сумму до 30 тысяч гривен;
  • переводы, которыми оплачиваются товары и услуги, если номер карты сопровождает перевод;
  • все наличные переводы в Украине в пределах 5000 грн;
  • снятие средств с личного счета.

Источник: Today.ua

Школа выживания - 15 января 2022 21606

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Если у вас есть банковская карта: Ощадбанк озвучил важное сообщение для украинцев

Если у вас есть банковская карта: Ощадбанк озвучил важное сообщение для украинцев

Ощадбанк обратился к своим клиентам с важной информацией.

Срочная новость от Ощадбанка: насколько продлили срок действия платежных карт. А кому нужно получить новую карту в отделении Ощада

Срочная новость от Ощадбанка: насколько продлили срок действия платежных карт. А кому нужно получить новую карту в отделении Ощада

Ощадбанк продлил срок действия всех своих платежных карт. Но ненадолго..

Карты будут работать до 31 марта: Ощадбанк предупредил клиентов, что будет дальше

Карты будут работать до 31 марта: Ощадбанк предупредил клиентов, что будет дальше

Ощадбанк обратился к клиентам с важным заявлением.

Ощадбанк опять напрягает пенсионеров. Что будет с пенсионными картами после 1 апреля.

Ощадбанк опять напрягает пенсионеров. Что будет с пенсионными картами после 1 апреля.

Пенсионные карты можно будет выбросить на помойку? Ощадбанк не дал надежды владельцам.

Карты «Ощадбанка» действительны только до 31 марта

Карты «Ощадбанка» действительны только до 31 марта

У карт банка истекает срок действия: что делать их владельцам.

Касается всех у кого есть карты этих банков: ПриватБанк и Ощадбанк вводят лимиты на снятие денег

Касается всех у кого есть карты этих банков: ПриватБанк и Ощадбанк вводят лимиты на снятие денег

Некоторые финансовые учреждения установили ограничения на выдачу средств с карт.