Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

Какие банковские переводы украинцев «ПриватБанк» и «Ощадбанк» будут проверять очень тщательно

Какие банковские переводы украинцев «ПриватБанк» и «Ощадбанк» будут проверять очень тщательно

Многие из клиентов банков знают, что финансовые учреждения проводят мониторинг движения по счетам клиентов. Но далеко не все понимают, что и зачем они проверяют. Чтобы развеять мифы и прекратить распространение слухов, необходимо внести ясность, что проверяют в Ощадбанке и ПриватБанке.

Банк имеет право проверить операцию, если она кажется подозрительной. Таковыми являются переводы на сумму свыше 400 тыс. грн. и 50 тыс. грн. для субъектов, проводящих лотереи или азартные игры. Этот мониторинг регулируется Законом Украины от 06 декабря 2019 года № 361-IX «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (ст. 20-21).

Но не только сумма должна стать причиной проверки. Кроме нее операция должна обладать одним из следующих признаков:

  • Один из участников финансовой операции — лицо, которое не следует рекомендациям организаций, задействованных в борьбе с отмыванием денег, финансировании терроризма или распространения оружия массового уничтожения;
  • Один из участников финансовой операции — политически значимое лицо или люди, к нему приближенные;
  • Если средства переводятся за границу, в том числе в финучреждения государств оффшорной зоны;
  • Если при переводе деньги вносятся на счет наличными или снимаются в виде наличных денег со счета.

Но также существует положение, согласно которому банк сам определяет какие операции мониторить.

Если в учреждении посчитали, что финансовая операция имеет подозрительный характер и может быть направлена на отмывание денег или финансирование терроризма, то сумма не имеет особого значения. В банке могут проверить эту операцию, и убедится в ее безопасности. Пресечена может быть не только сама операция, но даже попытка ее проведения.

Экономика - 26 января 2022 23720

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Неполученные пенсии будут отправлять на счета в ПриватБанке

Неполученные пенсии будут отправлять на счета в ПриватБанке

В украинском Кабмине разъяснили, как теперь выплачивают пенсии жителям неподконтрольных территорий.

ПриватБанк упростил получение денежных переводов на гривневые карты

ПриватБанк упростил получение денежных переводов на гривневые карты

ПриватБанк сообщил, что украинцы могут получать международные переводы MoneyGram прямо на гривневую карту..

Как оформить кредитную карту. Какие украинские банки сейчас предоставляют эту услугу

Как оформить кредитную карту. Какие украинские банки сейчас предоставляют эту услугу

Оформляют ли известные украинские банки кредитные карты в условиях военного положения.

Получение пластиковой платежной картой. Почему у некоторых украинцев возникают с этим проблемы

Получение пластиковой платежной картой. Почему у некоторых украинцев возникают с этим проблемы

Украинцы столкнулись с проблемой: как получить новую платежную карту, если срок действия старой закончился?.

Заблокируют ли карты Приватбанка?

Заблокируют ли карты Приватбанка?

Об ограничениях и финмониторинге рассказали в Приватбанке.

Клиенты Ощадбанка и ПриватБанка на грани паники. У госбанков проблемы с ликвидностью

Клиенты Ощадбанка и ПриватБанка на грани паники. У госбанков проблемы с ликвидностью

В последние несколько дней у ПриватБанка и Ощадбанка — наблюдались сложности с отправкой переводов на карты Мастеркард других банков,.