В Приватбанке разъяснили историю со штрафами в 34000 гривен за переводы денег с карты на карту
В Приватбанке прокомментировали историю со штрафами в 34 тысячи гривен за переброску денег между карточками. На этой неделе такая информация разошлась в соцсетях.
Приватбанк якобы развернул штрафование своих клиентов. Причина — активные переброски денег между карточными счетами. Что может квалифицироваться как нелегальная предпринимательская деятельность: когда физлица, не открывают ФОПы (физлица-предпринимателя, ФЛП), но при этом занимаются бизнесом — получая на свои карточные счета множество денежных переводов непонятного происхождения.
Чтобы деятельность была легальной, человек должен открыть ФЛП и платить соответствующие налоги в зависимости от налоговой группы. Но если идет поток платежей и банк подозревает, что клиент занимается бизнесом без регистрации ФЛП — это нелегально.
Именно от этого отталкиваются СМИ, когда пишут, что за такую деятельность наказывают штрафами, и делает это непосредственно Приватбанк причем в рамках финансового мониторинга.
Но в самом Приватбанке эту историю опровергают, и объясняют ключевые ошибки при оценке ситуации. «Страна» взяла развернутый комментарий с разъяснением.
«Это фейковая история, которая появляется в СМИ с периодичностью раз в полгода.
Приватбанк не имеет права взымать никакие штрафы на 34 тыс. грн за нелегальную предпринимательскую деятельность и уклонение от налогов, у нас нет таких полномочий, потому мы этого и не делаем. Это может делать только Государственная налоговая служба при соответствующих основаниях и при наличии постановления суда. Наш банк подобных штрафов не накладывает и отношений к ним не имеет.
К тому же люди часто путают ключевые понятие — нелегальную хозяйственную деятельность и борьбу с отмыванием денег, которой банки занимаются в рамках финансового мониторинга. Что видно даже по жалобам клиентов, которые время от времени возникают.
Часто блокировки счетов спешат объяснить именно финансовым мониторингом Приватбанка. Хотя поводы и основания могут быть самыми разными.
Например, это могут быть подозрения в мошеннической деятельности, когда банк опасается нападок мошенников на те или иные счета, и хочет защитить своих клиентов.
Другой вариант — обновление данных по клиенту, когда нужно пройти повторную верификацию — люди иногда годами не довозят в банк новые паспорта и не проходят сверку данных, а потом обижаются на то, что после этого банк блокирует счета.
И да, блокировки могут происходить на основании финмониторинга, когда банк подозревает клиента в отмывании денег. Причем в это понятие входит именно отмывание средств, а не уклонение от налогообложения — это разные понятия.
Привлечь человека к ответственности за незаконную предпринимательскую деятельность (без открытия ФОПа и уплаты соответствующих налогов) может только Государственная налоговая служба, и только при наличии соответствующего постановления суда.
Но если ГНС обращается в банк с постановлением суда о взыскание штрафа за нарушение налогового законодательства, то банк, конечно, выполнит это постановление и спишет штраф в пользу ГНС. Без него списаний не будет», — заявил «Стране» пресс-секретарь Приватбанка Олег Серга.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!Теперь украинцы перейдут на наличку или криптовалюту. Чего добился Нацбанк введя ограничения на переводы с карты на карту
Клиенты банков будут искать альтернативные пути
Что будет с банками, которые не введут ограничения на денежные переводы с карты на карту. Говорят, НБУ угрожает
Главным инициатором принятия ограничений стал Нацбанк
Ужесточение ограничений на переводы с карты на карты введут через неделю семь крупнейших банков Украины
Семь крупных украинских банков готовят меморандум по максимальному ограничению карточных переводов
Клиентов ПриватБанка просят обратить внимание на свои банковские карты. Часть из них может съесть банкомат и вернуть их не получится
Нужно проконтролировать карты ПриватБанка и карты других банков, которые у вас есть