Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

Всем у кого есть карта ПриватБанка, Ощадбанка и monobank приготовиться: в каких случаях банк может заблокировать карту

Всем у кого есть карта ПриватБанка, Ощадбанка и monobank приготовиться: в каких случаях банк может заблокировать карту

Использование банковских карт — неотъемлемая часть настоящего. Из-за максимальной интеграции платежных онлайн-возможностей в жизнь людей случаи блокировки счетов болезненно влияют на всех держателей карт. Поэтому следует знать, когда банки могут остановить совершение операций по счету, чтобы не попасть в неприятности.

Решение о блокировке принимается в соответствии с ч. 1 и ч. 2 ст. 59 Закона Украины «О банках и банковской деятельности».

Причин блокировки может быть много, но чаще всего ситуации возникают в трех случаях:

  • подозрение в мошенничестве;
  • подозрение в спонсировании терроризма;
  • финансовый мониторинг.

Банк может заподозрить человека в мошенничестве, если заметит подозрительные действия на карте или в приложении. К примеру, в случае трех неверно введенных PIN-кодов доступ к счету закроют.

Также странно будет выглядеть для финучреждения слишком активное снятие наличных в течение одного дня. Для решения проблемы следует обратиться в отделение банка или позвонить на горячую линию, следуя алгоритму действий от специалиста.

Заметим, что система безопасности банков постоянно контролирует движение денег по счетам клиентов, отслеживая транзакции. Некоторые операции способны подать тревожный сигнал, свидетельствующий о возможном мошенничестве. Тогда карту также заблокируют. Речь идет о следующих действиях:

  • онлайн-покупки, если раньше вы никогда не применяли карту для оплаты в Интернете;
  • большое списание в другом регионе, если прежде все операции происходили в конкретном населенном пункте;
  • отправка большой суммы ночью;
  • операции в регионах, отнесенных к зонам риска (Латинской Америке, Индии, Индонезии и т.п.).

Блокировка из-за финансового мониторинга

Это самая частая причина потери доступа к своей карте. Банк проверяет доходы клиентов и анализирует источники. Случается, что перевод на карту от родственника или друга финучреждение классифицирует как незадекларированный доход.

Регулярные платежи на одинаковую сумму также вызовут вопрос, не осуществляет ли человек предпринимательскую деятельность без открытого ФЛП. Банки ищут признаки отмывания денег и сразу блокируют карту, даже если деньги получены честным законным способом.

Собственно, к подозрительным операциям банки точно отнесут благотворительный сбор денег для лечения (поступление разных сумм с большой периодичностью), средства от родителей в школе на туристическую поездку и даже сбор на подарки для воспитанников детского сада. Поэтому рекомендуется не использовать одну карту для подобных целей или заранее открыть специальный счет.

Новости Украины - 17 апреля 2023 548417

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Если вы не пройдете финмониторинг, то ПриватБанк и Ощадбанк перестанут обслуживать ваши счета и карты

Если вы не пройдете финмониторинг, то ПриватБанк и Ощадбанк перестанут обслуживать ваши счета и карты

ПриватБанк, Ощадбанк и другие в ближайшее время расторгнут договоры со многими клиентам.

Что происходит в украинском Райффайзен Банке

Что происходит в украинском Райффайзен Банке

В правлении банка новые люди.

Есть ли ваш банк в этом списке НБУ. Чем рискуют владельцы банковских карт

Есть ли ваш банк в этом списке НБУ. Чем рискуют владельцы банковских карт

Национальный банк возобновляет плановые инспекционные проверки банков.

Осталось 7 дней: украинские банки меняют правила для владельцев карт

Осталось 7 дней: украинские банки меняют правила для владельцев карт

Уже с 1 августа граждане Украины не смогут анонимно пополнить чужой или даже собственный банковский счет..

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

За денежные переводы с карты на карту — блокировка счета: не паникуйте! Юристы рассказали, какие суммы могут вызвать подозрения банка

Каждый банк Украины устанавливает собственные ограничения по денежным переводам, превышение которых может привести к проверкам.

Касается всех, у кого есть банковская карта: с 1 августа в силу вступают новые требования

Касается всех, у кого есть банковская карта: с 1 августа в силу вступают новые требования

Украинцы не смогут пополнять карты без авторизации. С 1 августа в Украине вступают в действие новые правила пополнения банковских карт..

7 осенних трендов, которые могут как омолодить, так и состарить

Пришла осень, а значит, пора разбирать сезонные тренды. Слепо доверять каждому из них не стоит, ведь далеко не вся одежда, представленная в дизайнерских коллекциях, «пригодна» для реальной жизни.

Почему в Средневековье даже состоятельные рыцари выбирали топор вместо меча

Для большинства людей наиболее узнаваемым и характерным атрибутом средневекового рыцарства является меч. На протяжении многих столетий клинки действительно занимали чрезвычайно важно место в военном деле, однако далеко не всегда ведущее.

Зачем в Советском Союзе был построен корабль с металлическими шарами и что внутри них

В 1983 году в Советском Союзе на воду был спущен корабль ССВ-33 «Урал» проекта 1941 «Титан». Специалисты НАТО в рамках собственной классификации обозвали ССВ-33 кодовым именем «Kapusta».