СПЕЦТЕМА: Болезнь X / COVID-19

Если вы не пройдете финмониторинг, то ПриватБанк и Ощадбанк перестанут обслуживать ваши счета и карты

ПриватБанк, Ощадбанк и другие крупные украинские банки, в ближайшее время расторгнут договоры и откажут в дальнейшем обслуживании большому количеству нынешних клиентов.

Сможете ли вы пройти финмониторинг

Согласно новых условий, выдвинутых НБУ по финансовому мониторингу клиентов, если вы не пройдете финмониторинг, то банк обязан будет расторгнуть с вами договор, закрыть все ваши счета и отказать вам в дальнейшем обслуживании. И тут, как говорится, — не проскочишь. Нацбанк, в свою очередь, будет жестко проверять банки: насколько четко они выполняют условия финансового мониторинга, и насколько придерживаются буквы закона в своих отношениях с клиентами.

Клиент ценой в миллион гривен

НБУ опять возвращает выездные инспекции, а также повышает штрафы банкам за несоблюдение норм, касающихся финансового мониторинга клиентов.

Если нормы будут не соблюдены, то ПриватБанку, Ощадбанку или любому другому банку придется заплатить штраф. Причем размер штрафной санкции будет намного выше, чем был до сих пор. Если раньше за одного «неправомерного» клиента банки наказывали штрафом в размере 400 тысяч гривен. То теперь этот штраф повышен до 1 млн гривен.

«Таким образом, банки фактически принуждают к усилению финмониторинга, для перехода к нормам законодательства ЕС — ст. 58 п. 1 «Директивы Европарламента и Евросовета №2015/849 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма», — пишет издание Today.ua.

Никто не возьмет на обслуживание

Причем клиенту банка, могут «припомнить» ранее совершавшиеся финансовые операции, которые не вписываются в рамки финансового мониторинга, и на основании «прошлых заслуг» его тоже могут лишить банковского обслуживания.

Так же возникает проблема в том, что и в других банках, а не только там где у него были счета, такому клиенту откажут в обслуживании. В НБУ считают, что это заставит таких клиентов отказаться от «серых» финансовых схем и начать работать исключительно в правовом поле.

Школа выживания - 06 августа 2023