Банковские счета украинцев теперь блокируют за переводы: кто в зоне риска

Банковские карты и счета практически каждого гражданина Украины теперь находятся под жестким контролем банка, в котором он обслуживается.

За операции, которые показались клеркам банка сомнительными, счета и карты клиентов моментально блокируют. А вот процесс разблокировки затягивается на долгие месяцы.

Чьи банковские карты в зоне риска.

Так житель Украины на сайте «Минфин» оставил жалобу на Monobank, которые уже третий раз за год блокирует карту клиента. Формальной причиной блокировок все три раза были переводы с криптовалютной биржи Binance.

По словам клиента, первые два раза разблокировали достаточно быстро, а в третий раз в банке заявили, что на рассмотрение заявки по деблокировке уйдет минимум 60 дней.

«Прошедшие два раза разблокировали быстро после предоставления скриншотов из Binance, однако был урезан месячный лимит на зачисление и, я так понимаю, я попал в какой-то «черный список» их искусственного интеллекта», — предположил «пострадавший».

Кроме того в банке у него потребовали форму ОК-5, которая была оперативно предоставлена. Но, спустя неделю, когда клиент поинтересовался на каком этапе находится рассмотрение своего вопроса, ему сообщили, что процесс может растянутся на 60 дней:

«Да-да, 2 месяца, это не опечатка. С учетом компьютеризации всех процессов лично мне непонятно, что можно рассматривать так долго», — удивляется житель Украины.

Что ответили в банке

Представители monobank заверили, что и сами не любят бюрократию. Но при этом по требованию НБУ банки вынуждены проверять все платежи, которые зачисляются на счета клиентам:

«Коллеги занимаются проверкой и предоставят информацию, как только она появится».

Как проверяют банковские счета украинцев

Согласно новой директиве Нацбанка, обслуживающий банк должен знать максимум информации о своем клиенте, в частности размер его зарплаты и наличие дополнительных доходов, а также имущественное положение.

Под особый обязательный контроль попадают:

1. Операции с публичными деятелями (чиновниками, депутатами всех уровней);
2. Операции с превышением суммы в 400 тыс. грн;
3. Физлица-предприниматели, которые зарегистрировались за последние три месяца;
4. Клиенты, которые часто обменивают банкноты и делают переводы за границу.