Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: Болезнь X / COVID-19

Страшный сон для многих украинцев: блокировка карточек и счетов, теперь не только банки, но и терминалы

Страшный сон для многих украинцев: блокировка карточек и счетов, теперь не только банки, но и терминалы

31 октября распространялась информация в телеграмм-каналах относительно того, что Национальный банк требует от владельцев платежных терминалов (банковских и небанковских) следить за отправителями наличных платежей, а также за получателями средств — держателями карт, на которые поступает наличность.

Кроме того, сообщалось, что некоторые владельцы терминальных сетей планируют внедрять финансовый мониторинг и потребовать от владельцев счетов объяснения по происхождению средств, если на карту поступит более 30 тысяч в месяц.

Однако Национальный банк Украины прокомментировал «Судебно-юридической газете», что эта информация не соответствует действительности. Они подтвердили, что требования к финансовому мониторингу операций по пополнению счетов наличными через ПТКС остаются неизменными.

Нацбанк подчеркнул, что он не вводил никаких новых требований по финансовому мониторингу, и что распространяемая на основе недостоверных источников информация является неправдивой.

Согласно действующему с 2020 года законодательству, банки и небанковские учреждения должны проводить надлежащую проверку клиентов, в том числе вносящих наличные через ПТКС для перевода средств. Это означает, что платежные услуги должны соблюдать эти требования, а не их клиенты.

В письме от 27.10.2023 №25-0005/79667 Национальный банк рекомендовал банкам и небанковским учреждениям использовать возможность «инструмента возложения». Этот инструмент позволяет предоставляющим платежные услуги использовать информацию от третьей стороны для надлежащей проверки клиента. К примеру, финансовая компания может заключить договор о возложении функций проверки клиента с банком и использовать информацию, предоставленную этим банком.

Эта возможность существует с 2020 года, и, следовательно, письмо Национального банка не устанавливает никаких новых требований или ужесточения подходов к финансовому мониторингу для банков и небанковских финансовых учреждений при проведении наличных операций через ПТКС (включая использование платежных карт).

Следовательно, для граждан, осуществляющим обычные платежные операции в пределах своих финансовых возможностей и доходов, не должно быть никаких оснований для беспокойства.

Новости Украины - 06 ноября 2023 79363

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Касается всех у кого есть карты этих банков: ПриватБанк и Ощадбанк вводят лимиты на снятие денег

Касается всех у кого есть карты этих банков: ПриватБанк и Ощадбанк вводят лимиты на снятие денег

Некоторые финансовые учреждения установили ограничения на выдачу средств с карт.

Вам понадобится месяц и крепкие нервы, чтобы закрыть карту Ощадбанка — что происходит

Вам понадобится месяц и крепкие нервы, чтобы закрыть карту Ощадбанка — что происходит

Украинцы сталкиваются с проблемами в отделениях Ощадбанка. Оказывается в банке есть должность — специалист по закрытию счетов! Что?.

В ПриватБанке новый сбой, украинцы не могут рассчитаться картами в магазинах

В ПриватБанке новый сбой, украинцы не могут рассчитаться картами в магазинах

На всей территории Украины возникли проблемы с оплатой товаров и услуг банковскими картами Приватбанка.

Касается всех, у кого есть банковская карта: правительство планирует ограничить денежные переводы

Касается всех, у кого есть банковская карта: правительство планирует ограничить денежные переводы

Нацбанк предлагает установить лимиты сумм и частоту транзакций по реквизитам банковских карт, а также наличные переводы.

За что банки могут заблокировать счета украинцев без предупреждения

За что банки могут заблокировать счета украинцев без предупреждения

Даже если клиент не знал, что что-то нарушает, то учреждение все равно проверит транзакцию.

Переводы с карты на карту: после какого ПриватБанк заблокирует всем карточки и деньги

Переводы с карты на карту: после какого ПриватБанк заблокирует всем карточки и деньги

ПриватБанк может заблокировать все карты после денежного перевода.

9 особенностей английских домов, над которыми можно или посмеяться, или взять на заметку

В каждой стране есть свои обычаи и традиции, которые со стороны могут показаться странными. Сегодня мы решили рассказать об английских квартирах, ведь они существенно отличаются от того жилья, к которому мы привыкли.

«Немецкие» дома в послевоенном СССР: что не так с этими постройками

После окончания Второй мировой войны значительная часть европейской территории Советского Союза лежала в руинах. Каждый хотя бы раз слышал о том, что после войны немецкие военнопленные активно участвовали в восстановлении советских городов.

Бетон с гарантией в пару тысяч лет: в чём феномен древнеримского строительного материала

Античная цивилизация оставила после себя совершенно удивительное наследие, которое по-прежнему поражает исследователей и обывателей. И в этом отношении строительные технологии исключением не являются.