Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: COVID-19

Украинцам нужно быть начеку: почему банковские карты могут внезапно заблокировать

Украинцам нужно быть начеку: почему банковские карты могут внезапно заблокировать

В Украине банки могут заблокировать счета граждан из-за нарушения определенных требований, о которых знают не все.

Нетипичные операции

Системы банков отслеживают, какие операции чаще всего производит клиент. Это помогает для того, чтобы защитить ваши деньги от хищения мошенниками в случае нетипичной операции.

Например, если долгое время клиент не использовал кредитку, а тут с нее резко пытаются снять крупную сумму или увеличить кредитный лимит. Тогда банк может заблокировать карту, а затем перезвонить клиенту, чтобы уточнить, осуществляет ли именно он операцию.

Финмониторинг

Банки могут заблокировать счета из-за нарушений требований внутреннего банковского финансового мониторинга. Каждое финучреждение имеет специальную службу, которая отслеживает, какие операции клиенты проводят по карточкам.

Выходит, если вы постоянно рассчитываетесь за товары и услуги, то это вряд ли заинтересует службу. Но если карту часто пополняют наличными деньгами, или, наоборот, постоянно снимают ее, то специалисты могут заподозрить клиента в отмывании денег.

Если сумма оборотов по вашей карте превышает 400 тыс. грн в месяц, то у вас могут попросить предоставить документы о происхождении этих денег. Также служба может заинтересоваться вами, если вы часто отправляете средства за границу или получаете оттуда денежные переводы.

Новости Украины - 20 ноября 2023 22529

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Отправил деньги теще, карту заблокировали. Банки начали блокировать счета клиентов за переводы

Отправил деньги теще, карту заблокировали. Банки начали блокировать счета клиентов за переводы

Валюту покупали — карта заблокирована: ПриватБанк и monobank ошарашили клиентов.

Страшный сон для многих украинцев: блокировка карточек и счетов, теперь не только банки, но и терминалы

Страшный сон для многих украинцев: блокировка карточек и счетов, теперь не только банки, но и терминалы

Будут ли отслеживаться переводы через терминал.

Ощадбанк предупредил об обновлении тарифов по картам — уже с 1 декабря

Ощадбанк предупредил об обновлении тарифов по картам — уже с 1 декабря

Ощадбанк вводит новые тарифы — Нововведения вступят в силу в первый день зимы.

Подозрительные операции и игнорирование требований банка. Почему Приватбанк может отказать вам в обслуживании

Подозрительные операции и игнорирование требований банка. Почему Приватбанк может отказать вам в обслуживании

Причины перечислены в публичном клиентском договоре, который все подписывают и немногие читают.

ПриватБанк забирает с карточек полпенсии и минусует зарплаты: появилось предупреждение для всех клиентов

ПриватБанк забирает с карточек полпенсии и минусует зарплаты: появилось предупреждение для всех клиентов

Украинцев предупредили, когда банк имеет право списывать деньги.

Переводы с карты на карту, платежи и оплата коммуналки: ПриватБанк ввел дикие обновления — клиенты злятся

Переводы с карты на карту, платежи и оплата коммуналки: ПриватБанк ввел дикие обновления — клиенты злятся

ПриватБанк ввел новые правила переводов денег с карты на карту.

5 неочевидных внешних признаков, которые «кричат» о том, что вы уже давно «забили» на себя

Иногда вы можете выглядеть внешне ухоженно и даже моложе своего возраста, но при этом в вашей внешности могут прокрадываться не очевидные «звоночки»

Подлодка, созданная в ОАЭ, отправилась на рынок вооружений

В Абу-Даби состоялась традиционная крупная выставка боевой техники. Там была презентована новейшая подводная лодка, переквалифицированная для военных нужд.

Через какие препятствия прошла «молния», чтобы стать незаменимым элементом в одежде

У каждого изобретения есть свой путь, и далеко не всегда он бывает простым.