Штрафы за переводы с карты на карту: суммы внушительные
![Штрафы за переводы с карты на карту: суммы внушительные](https://cxid.info/upload/670x/1714634064.jpg)
Чаще всего украинцы используют при расчете за товары и услуги перевод с карты на карту. Но в некоторых случаях при осуществлении таких переводов возможны блокирование счета или штраф.
Какие суммы P2P-переводов проверяют
Банки постоянно проводят финмониторинг транзакций своих клиентов. Это делается для предотвращения мошенничества и отмывания незаконно полученных средств. Все переводы на сумму от 400 тысяч гривен подпадают под обязательную проверку. Однако нередко под финмониторинг попадают и значительно меньшие платежи, если имеет место нетипичное движение средств на счете.
Блокировка транзакции или счета
Банк блокирует карту или конкретную транзакцию по ней, если видит нетипичное использование счета:
- получение значительных сумм денег на личный счет;
- систематическое получение средств со счетов разных людей, не являющихся родственниками или связанными лицами;
- ФОП получает деньги на непредпринимательский счет.
Цель блокировки карты банком — выяснить причину нетипичных транзакций или источник поступления средств. Если человек не может объяснить получение тех или иных сумм и подтвердить законность доходов, банковское учреждение может передать данные о лице налоговой инспекции в связи с подозрением в нелегальной торговле. Далее, если органы контроля получат решение суда, к держателю карты будут применены штрафы.
Штрафы для физических лиц
Если физическое лицо занимается торговлей в нелегальном поле, то есть без регистрации предпринимательской деятельности, на него может быть наложен штраф от 17 до 34 тысяч гривен. Возможна конфискация продукции, орудий производства и денег, полученных вследствие незаконной торговли.
Штрафы для ФЛП
Если ФЛП получил средства за предпринимательскую деятельность на личный счет и соответственно не заплатил за эти доходы налоги, для него применяются те же санкции, что для физических лиц.
В таком случае придется платить штраф от 17 до 34 тысяч гривен и есть возможность конфискации средств, полученных при совершении правонарушения. Эти штрафы могут применяться также к предпринимателям, не получившим лицензию на определенный вид деятельности.
Школа выживания - 02 мая 2024![](https://cxid.info/images/eye.png)
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
![Украинцев призвали отказаться от оплаты банковскими картами: наличными получается дешевле](https://cxid.info/upload/300x/1718571068.jpg)
Украинцев призвали отказаться от оплаты банковскими картами: наличными получается дешевле
Покупка товаров: какой способ оплаты подталкивает больше тратиться.
![Глазом моргнуть не успеете — заблокируют карту: что изменится в правилах денежных переводов](https://cxid.info/upload/300x/1716227095.jpg)
Глазом моргнуть не успеете — заблокируют карту: что изменится в правилах денежных переводов
Украинцам рассказали, какие последствия могут иметь переводы с карты на карту.
![За переводы с карты на карту ПриватБанк начислит на счёт до 3000 гривен: как получить деньги](https://cxid.info/upload/300x/1712644705.jpg)
За переводы с карты на карту ПриватБанк начислит на счёт до 3000 гривен: как получить деньги
Владельцы карт Mastercard от ПриватБанка могут получить денежный бонус.
![Касается всех у кого есть карты этих банков: ПриватБанк и Ощадбанк вводят лимиты на снятие денег](https://cxid.info/upload/300x/1709207887.jpg)
Касается всех у кого есть карты этих банков: ПриватБанк и Ощадбанк вводят лимиты на снятие денег
Некоторые финансовые учреждения установили ограничения на выдачу средств с карт.
![Касается всех, у кого есть банковская карта: правительство планирует ограничить денежные переводы](https://cxid.info/upload/300x/1707221640.jpg)
Касается всех, у кого есть банковская карта: правительство планирует ограничить денежные переводы
Нацбанк предлагает установить лимиты сумм и частоту транзакций по реквизитам банковских карт, а также наличные переводы.
![Вашу карточку заблокируют мгновенно — мошенники придумали новую схему](https://cxid.info/upload/300x/1705916019.jpg)
Вашу карточку заблокируют мгновенно — мошенники придумали новую схему
В Украине финансовый мониторинг будет усиливаться. Что известно.