Новости Луганска Cxid.info

СПЕЦТЕМА: Болезнь X / COVID-19

Нацбанк введет ограничения на P2P-переводы с карты на карту

Нацбанк введет ограничения на P2P-переводы с карты на карту

Внедрение ограничения планируется в течение месяца. Оно будет базироваться на решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу, которое приняли в апреле.

Заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник сообщил, что рассматривается возможность внедрить лимиты для исходящих р2р-переводов со счетов физических лиц в 100 тыс. грн в месяц, а также ограничение количества таких переводов до 30 в течение месяца.

«По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже», — отметил топ-менеджер.

По словам Олейника, входные транзакции ограничивать не планируют, чтобы не усложнять деятельность тех же волонтеров. При наличии подтверждений и оснований лимиты могут увеличиваться.

В регуляторе считают, что объемы теневых переводов могут составить миллиарды гривен. Используются карты физических лиц, которые предоставляют злоумышленникам персональные данные. После этого через карты студентов или пенсионеров с месячным доходом в несколько тысяч гривен проводятся подозрительные платежные операции с миллионными суммами за день.

НБУ фиксирует аномальный рост объемов р2р-переводов по системе с осени 2023 года. Также увеличилось количество карточек, с которых осуществляются указанные переводы, и средние суммы перевода у некоторых банков-эмитентов. По оценкам аналитиков CASE Украина, наше государство в год теряет по меньшей мере 100 млрд грн из-за серого рынка подакцизных товаров, схем по НДС, зарплат в конвертах, контрафакта и т.д.

После изменения законодательства в будущем возможно создание реестра карт, которые использовались для подобных операций.

НБУ также планирует ввести для финансовых компаний требования о наличии уставного капитала, привязанного к процентам операций от суммы платежей — для противодействия теневым платежам.

Новости Украины - 23 мая 2024 657
Теги: Нацбанк

Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
НБУ ожидаемо понизил учетную ставку до 13%. Что это значит для простых граждан Украины

НБУ ожидаемо понизил учетную ставку до 13%. Что это значит для простых граждан Украины

Глава НБУ Андрей Пышный считает что этот шаг согласуется с интересами людей.

НБУ оштрафовал Ощадбанк за нарушение законодательства. Что нужно знать клиентам банка.

НБУ оштрафовал Ощадбанк за нарушение законодательства. Что нужно знать клиентам банка.

Национальный банк Украины провел безвыездной надзор.

Уже 4 дня в Украине действует новый запрет: что нужно знать

Уже 4 дня в Украине действует новый запрет: что нужно знать

Национальный банк Украины ввел новые ограничения.

Смогут ли украинцы делать переводы или платить наличными за услуги или товары ФЛП и других юридических лиц — Нацбанк сделал важное разъяснение

Смогут ли украинцы делать переводы или платить наличными за услуги или товары ФЛП и других юридических лиц — Нацбанк сделал важное разъяснение

Нацбанк сделал разъяснение о переводе средств наличными деньгами.

В Украине запретят обналичивать гривны и изменят правила изъятия сомнительных банкнот

В Украине запретят обналичивать гривны и изменят правила изъятия сомнительных банкнот

НБУ планирует обновить правила перевода средств без открытия счета.

Поиск коллаборантов или «Охота на ведьм»: НБУ посоветовал банкам присмотреться к сотрудникам

Поиск коллаборантов или «Охота на ведьм»: НБУ посоветовал банкам присмотреться к сотрудникам

Национальный банк Украины посоветовал банкам обратить внимание на потенциальных инсайдеров и коллаборантов в коллективе.