Нацбанк введет ограничения на P2P-переводы с карты на карту
![Нацбанк введет ограничения на P2P-переводы с карты на карту](https://cxid.info/upload/670x/1716487582.jpg)
Внедрение ограничения планируется в течение месяца. Оно будет базироваться на решении СНБО по противодействию нелегальному игорному бизнесу, которое приняли в апреле.
Заместитель главы НБУ Дмитрий Олейник сообщил, что рассматривается возможность внедрить лимиты для исходящих р2р-переводов со счетов физических лиц в 100 тыс. грн в месяц, а также ограничение количества таких переводов до 30 в течение месяца.
«По нашим расчетам, 95% клиентов банков этих ограничений даже не заметят. В то же время проводить теневые платежи злоумышленникам, пользующимся карточками физлиц для, например, неуплаты налогов и преступной деятельности, станет сложнее и дороже», — отметил топ-менеджер.
По словам Олейника, входные транзакции ограничивать не планируют, чтобы не усложнять деятельность тех же волонтеров. При наличии подтверждений и оснований лимиты могут увеличиваться.
В регуляторе считают, что объемы теневых переводов могут составить миллиарды гривен. Используются карты физических лиц, которые предоставляют злоумышленникам персональные данные. После этого через карты студентов или пенсионеров с месячным доходом в несколько тысяч гривен проводятся подозрительные платежные операции с миллионными суммами за день.
НБУ фиксирует аномальный рост объемов р2р-переводов по системе с осени 2023 года. Также увеличилось количество карточек, с которых осуществляются указанные переводы, и средние суммы перевода у некоторых банков-эмитентов. По оценкам аналитиков CASE Украина, наше государство в год теряет по меньшей мере 100 млрд грн из-за серого рынка подакцизных товаров, схем по НДС, зарплат в конвертах, контрафакта и т.д.
После изменения законодательства в будущем возможно создание реестра карт, которые использовались для подобных операций.
НБУ также планирует ввести для финансовых компаний требования о наличии уставного капитала, привязанного к процентам операций от суммы платежей — для противодействия теневым платежам.
Новости Украины - 23 мая 2024![](https://cxid.info/images/eye.png)
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
![НБУ ожидаемо понизил учетную ставку до 13%. Что это значит для простых граждан Украины](https://cxid.info/upload/300x/1718290113.jpg)
НБУ ожидаемо понизил учетную ставку до 13%. Что это значит для простых граждан Украины
Глава НБУ Андрей Пышный считает что этот шаг согласуется с интересами людей.
![НБУ оштрафовал Ощадбанк за нарушение законодательства. Что нужно знать клиентам банка.](https://cxid.info/upload/300x/1717498427.jpg)
НБУ оштрафовал Ощадбанк за нарушение законодательства. Что нужно знать клиентам банка.
Национальный банк Украины провел безвыездной надзор.
![Уже 4 дня в Украине действует новый запрет: что нужно знать](https://cxid.info/upload/300x/1715174962.jpg)
Уже 4 дня в Украине действует новый запрет: что нужно знать
Национальный банк Украины ввел новые ограничения.
![Смогут ли украинцы делать переводы или платить наличными за услуги или товары ФЛП и других юридических лиц — Нацбанк сделал важное разъяснение](https://cxid.info/upload/300x/1711370235.jpg)
Смогут ли украинцы делать переводы или платить наличными за услуги или товары ФЛП и других юридических лиц — Нацбанк сделал важное разъяснение
Нацбанк сделал разъяснение о переводе средств наличными деньгами.
![В Украине запретят обналичивать гривны и изменят правила изъятия сомнительных банкнот](https://cxid.info/upload/300x/1711132668.jpg)
В Украине запретят обналичивать гривны и изменят правила изъятия сомнительных банкнот
НБУ планирует обновить правила перевода средств без открытия счета.
![Поиск коллаборантов или «Охота на ведьм»: НБУ посоветовал банкам присмотреться к сотрудникам](https://cxid.info/upload/300x/1710441278.jpg)
Поиск коллаборантов или «Охота на ведьм»: НБУ посоветовал банкам присмотреться к сотрудникам
Национальный банк Украины посоветовал банкам обратить внимание на потенциальных инсайдеров и коллаборантов в коллективе.