Украинские банки начали жестко штрафовать украинцев: можно остаться без 20% денег
![Украинские банки начали жестко штрафовать украинцев: можно остаться без 20% денег](https://cxid.info/upload/670x/1724833347.jpg)
В Украине банки начали постепенно внедрять новые меры финансовых санкций для нарушителей правил финансового мониторинга. Эти санкции могут достигать до 20% от суммы на счете.
Об этом сообщается на сайте Минфина.
Штрафы и блокировка счетов — чем грозит финансовый мониторинг украинцам
Банки держат детали своих правил финансового мониторинга в тайне. Помимо стандартных правил, разработанных и утвержденных Национальным банком и требованиями закона, каждый банк также разрабатывает собственные инструкции, чтобы предотвратить попытки обойти эти меры.
«В рамках финансового мониторинга банки уже научились оперативно блокировать подозрительные транзакции и счета. После этого они следуют стандартной процедуре: блокировка счета сопровождается запросом у его владельца информации о характере транзакций и происхождении средств», — говорится в публикации.
Если нарушения не обнаружены, но банк по-прежнему считает деятельность клиента подозрительной или рискованной, счет может быть закрыт, а средства переведены на другой счет клиента в другом банке или выданы наличными.
«Именно на этом этапе — во время выдачи или перевода средств клиента, нарушившего правила финмониторинга, — банки начали применять новый вид финансового наказания. В одних банках это называется штрафом, в других — дополнительной комиссией. Ее размер может достигать 20% от суммы», — указано в сообщении.
Финансовый аналитик Василий Невмержицкий поясняет, что правила применения подобных штрафных тарифов подробно описаны в основном клиентском соглашении. В этом же документе указаны обязанности клиента по предоставлению банку подтверждающих документов для различных операций, например, договоров, актов выполненных работ, таможенных деклараций и прочего, особенно в бизнес-сфере.
Новости Украины - 28 августа 2024«Если нарушается что-то, например, несвоевременное предоставление требуемой документации, финансовое учреждение имеет право применить штрафной тариф, который может достигать до 20%", — отметил Невмержицкий.
![](https://cxid.info/images/eye.png)
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
![Гайки закручивают все сильнее: НБУ ввел дополнительные ограничения — кого это касается](https://cxid.info/upload/300x/1724923047.jpg)
Гайки закручивают все сильнее: НБУ ввел дополнительные ограничения — кого это касается
Кого касается ограничение.
![Вводят с 1 октября на 6 месяцев: объявлено, какое ограничение вводят в Украине](https://cxid.info/upload/300x/1724768044.jpg)
Вводят с 1 октября на 6 месяцев: объявлено, какое ограничение вводят в Украине
Нацбанк вводит лимит на сумму переводов с карты на карту..
![Проблемы с операциями по картам и счетам возникла у многих украинцев проживающих на Юго-Востоке. Счета и карты вообще могут заблокировать](https://cxid.info/upload/300x/1723073342.jpg)
Проблемы с операциями по картам и счетам возникла у многих украинцев проживающих на Юго-Востоке. Счета и карты вообще могут заблокировать
Вот чьи карты и счета могут быть заблокированы.
![Глазом моргнуть не успеете — заблокируют карту: что изменится в правилах денежных переводов](https://cxid.info/upload/300x/1716227095.jpg)
Глазом моргнуть не успеете — заблокируют карту: что изменится в правилах денежных переводов
Украинцам рассказали, какие последствия могут иметь переводы с карты на карту.
![Касается всех у кого есть банковская карта: Monobank массово блокирует счета украинцев](https://cxid.info/upload/300x/1713518594.jpg)
Касается всех у кого есть банковская карта: Monobank массово блокирует счета украинцев
За операции перевода с карты на карту будут блокировать счет.
![Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки](https://cxid.info/upload/300x/1711613136.jpg)
Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки
В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту..