Банки вводят ограничения по карточным переводам: не только по сумме, но и по времени суток. Ещё и данные клиентов будут друг-другу передавать

Во вторник 10 декабря четыре самых крупных банка Украины подписали меморандум о введении ряда ограничений и новых правил при оплате с карты на карту населением. Свои подписи поставили руководители АО «Ощадбанк», АО КБ «Приватбанк», АО «Райффайзен Банк», АО «Универсал Банк», другие банки и предоставлятели платежных услуг выразили намерение присоединиться в ближайшее время.
Ключевые моменты Меморандума
Банки договорились об установлении унифицированных рыночных практик и подходов к следующим процессам:
- надлежащей проверки клиентов на этапе установления деловых отношений;
- мониторинга финансовых операций по счетам клиентов в соответствии с имеющейся информацией о клиенте и фактически осуществляемыми операциями;
- установление автоматизированных круглосуточных правил мониторинга платежных операций с особым вниманием на мониторинге и ограничению операций в ночное время (с 24:00 по 06:00), для выявления случаев не характерного финансового поведения, и противодействия мошенническим схемам, похищению средств через средства социальной инженерии, недопущение участия клиентов в схемах допре;
- установление правил на осуществление финансовых операций (предоставления продуктов/услуг) клиентов в соответствии с согласованными подходами и процедурами, основанными на риск-ориентированном подходе;
- обмена информацией между банками-участниками Меморандума о клиентах и их деятельность, содержащей признаки подозрительности в соответствии с требованиями действующего законодательства и нормативно-правовых актов НБУ.
Подписывая Меморандум, предоставлятели платежных услуг обязуются осуществлять переводы клиентов с учетом введенного в банке риск-ориентированного подхода.
Это означает, что банки не будут устанавливать лимиты на операции клиентов с подтвержденными источниками доходов (в том числе зарплатных клиентов и других клиентов с подтвержденными доходами), а также волонтеров, идентифицированных Предоставителем Платежных Услуг согласно требованиям Постановления 18.
Если же документально подтвержденного дохода нет, то банки обязуются установить лимиты (распространяться на переводы по реквизитам IBAN) на операции:
с 01.02.25 — по клиентам «высокого» уровня риска устанавливать предел в сумме до 50 тыс. грн./мес;
по клиентам «среднего» и «низкого» уровня риска — в соответствии с лимитами и сроками поэтапной реализации:
- с 01.02.25 — в сумме до 150 тыс грн/мес
- с 01.06.25 — в сумме до 100 тыс. грн/мес.
Лимиты не будут включать операции по переводу средств между двумя счетами, которые клиент открыл в одном банке. При наличии документально подтвержденных доходов клиента, превышающих установленный на дату лимит, банки будут производить переводы в рамках подтвержденного дохода.
Кроме того, клиент во время обслуживания имеет право обратиться к поставщику платежных услуг-участника с запросом на повышение установленного лимита с обязательным предоставлением документального подтверждения средств.
Для более эффективного построения системы управления рисками предоставлятели платежных услуг-участники отмечают необходимость внедрения системных шагов и сотрудничества с Национальным банком Украины и Государственными органами в части:
- предоставление участникам доступа к официальной информации с помощью онлайн-сервиса государственных услуг (далее — «Дія») о доходе клиента, о судебных делах и т. п.;
- создание централизованного реестра сомнительных клиентов, в частности, с признаком «дроп», как дополнительный источник информации для изучения клиента при установлении/пересмотре деловых отношений.
Будем весьма признательны, если поделитесь этой новостью в социальных сетях
Читайте Cxid.info в Google News Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе событий и полезных новостей!
Налоговая отправила жителям Украины 11 тысяч «писем счастья». Вам такое письмо может прийти в июле. Как поступить
За вами установлен налоговый контроль и информация накапливается

Снять наличные с банковской карты без комиссии. Всё остальное по 15 гривен. Укрпочта вводит новые льготы
Теперь комиссия за оплату любых платежей в сельских стационарных и передвижных отделениях составит всего 15 гривен

Только вставил карту в банкомат, а баланс ушел в минус. В соседней стране масштабный сбой с картами VISA и Mastercard
Вернут ли деньги на счёт

Касается всех, кто имеет несколько банковских карт: с 1 августа введут новые правила пользования
Деньги будут снимать со всех карт одновременно

Что будет, если вашу банковскую карту дважды проведут через POS-терминал? Кому нужно больше беспокоиться вам или продавцу
Как избежать повторного списания денег, даже если терминал пикнет

Украинцам посоветовали проверить банковские карты: на них должны наконец-таки прийти деньги за май
За май должны самый большой объем выплат