Рахунки українців у Польщі почнуть блокувати з початку 2025 року

В українських громадян у Польщі з'явився новий привід для занепокоєння. Нові норми з початку 2025 року.

Національна податкова адміністрація (KAS) у Польщі помітно активізувала свою діяльність щодо виявлення недобросовісних платників податків. 2025 року українці, які ведуть бізнес у Польщі, і ті, чиї перекази виглядають підозріло, ризикують отримати блокування свого банківського рахунку. Програма спрямована на виведення бізнесу із сірої зони. Кому з українських громадян, які проживають у Польщі, варто бути уважними, і як уникнути блокування банківського рахунку?

Рахунки українців у Польщі перевірятимуть

Як підкреслив заступник міністра фінансів Польщі Збігнєв Ставицький, галузі, в яких протягом багатьох років спостерігався високий ризик шахрайства, будуть особливо вразливими для перевірок.

Насамперед варто приготуватися українським громадянам, які працюють у наступних галузях:

• будівельні послуги, де часто виставляються фіктивні рахунки;
• нематеріальні послуги, які важко перевірити;
• сектор інформаційних технологій, де незаконні угоди та підроблені документи є постійною проблемою.

Дані сектора, де найчастіше задіяні українські підприємці, казначейство найчастіше виявляє фіктивні рахунки-фактури та операції, спрямовані на зменшення податкових зобов'язань. Тому підприємці в цих сферах мають готуватися до того, що перевірки будуть частіше і пильнішими... А відповідно, комусь доведеться приготуватися до деяких фінансових наслідків.

Хто стане мішенню та які перекази викликають підозри?

Податкове управління Польщі автоматично отримує інформацію про перекази, що перевищують 15 000 євро (близько 64 000 злотих). Однак не лише великі суми є мішенню.

Інші банківські операції, які підлягають перевірці:

• відбуваються часто, але становлять невеликі суми і направляються одному й тому отримувачу;
• походять від кількох відправників, але мають однакові суми;
• містять тривожні чи двозначні назви перекладів.

Зверніть увагу, що переказ із вульгарним або підозрілим описом може бути автоматично заблокований банком. Це також стосується випадків, коли в назві перекладу фігурує назва компанії, що знаходиться під санкціями.

Стосується не лише підприємців. Тепер жодних пожертв та грошових подарунків?

Звісно, перевірки стосуються не лише українських підприємців у Польщі. Будь-яка людина, яка отримує або передає гроші як подарунок, повинна пам'ятати про діючі обмеження:

• податкова група I (найближчі родичі, наприклад, чоловік/дружина, діти, батьки): до 36 120 злотих;
• податкова група II (далекі родичі): до 27 090 злотих;
• податкова група III (неспоріднені особи): до 5 733 злотих.

Близькі родичі можуть уникнути податку на пожертвування, але вони повинні повідомити про отримані кошти до податкової служби протягом 6 місяців після їх отримання. Тож будьте уважні!