Касается всех украинцев с банковскими счетами в Украине и ЕС — Правительство утвердило закон

Правительство одобрило проект Закона Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины по обеспечению соответствия актам права Европейского Союза и соответствующим критериям, установленным Европейским платёжным советом, с целью присоединения Украины к Единой зоне платежей в евро (SEPA)», разработанный Министерством финансов в сотрудничестве с DG FISMA* и другими заинтересованными органами. Об этом говорится в отчете, опубликованом на сайте правительства «Урядовий».

Единая платежная система с ЕС

Цель законопроекта — приведение украинского законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма в соответствие с актами права Европейского Союза. Это является обязательным условием для подачи официальной заявки Украины на присоединение к SEPA (Single Euro Payments Area — Единая зона платежей в евро).

Присоединение к SEPA позволит гражданам и бизнесу осуществлять переводы в евро между европейскими странами очень быстро, без дополнительных комиссий и по чётко установленным правилам.

Что предусматривает новый закон

Проект закона предусматривает:

1. Создание Реестра счетов и индивидуальных банковских сейфов физических лиц, в который будут вноситься сведения:

• дата открытия/закрытия банковского счёта, счёта в ценных бумагах, платёжного и другого счёта / электронного кошелька;
• вид и номер счёта с указанием IBAN;
• ФИО владельца счёта или сейфа;
• данные об учреждении, в котором открыт счёт или сейф;
• номер и дата договора на индивидуальный банковский сейф (дата начала, срок действия, дата прекращения, данные о лицах, имеющих доступ к сейфу).

При этом в законопроекте чётко указано, что в реестр не будут передаваться сведения о движении и остатках средств на счетах и о содержимом сейфов.

Также положения закона не предусматривают ограничений или задержек финансовых операций физическими лицами из-за введения реестра.

Администратором реестра предлагается назначить Государственную налоговую службу (ГНС);

2. Создание Реестра конечных бенефициарных владельцев трастов и других подобных правовых образований под администрированием ГНС;
3. Совершенствование процедуры верификации информации о конечных бенефициарах юридических лиц и применение мер за непредоставление, несвоевременное или заведомо недостоверное предоставление информации о конечном бенефициарном владельце в Единый государственный реестр;
4. Введение эффективных, сдерживающих и соразмерных санкций за нарушения субъектами первичного финансового мониторинга законодательства в сфере финмониторинга, соответствующих требованиям ЕС по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма;
5. Создание механизма информаторов (викривачів) в сфере финмониторинга и их защита;
6. Расширение перечня специально определённых субъектов первичного финмониторинга — предлагается включить:

• доверительных владельцев трастов;
• торговцев культурными ценностями, совершающих операции через «свободные порты», если сумма превышает 400 тысяч гривен;

7. Запрет на управление или контроль специально определёнными субъектами финмониторинга со стороны преступников или их соучастников.

Принятие закона Верховной Радой также поспособствует:

• имплементации международных стандартов в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма;
• выполнению условий для получения Украиной членства в ЕС;
• получению положительной оценки MONEYVAL** по эффективности внедрения рекомендаций FATF***;
• укреплению доверия и дальнейшей финансовой поддержки со стороны международных партнёров.

Для справки:

• DG FISMA — Генеральный директорат Европейской Комиссии по вопросам финансовой стабильности, финансовых услуг и союза рынков капитала.
• MONEYVAL — Комитет Совета Европы по оценке мер по противодействию отмыванию средств и финансированию терроризма.
• FATF — Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег.