26 января 2022 / Экономика
Многие из клиентов банков знают, что финансовые учреждения проводят мониторинг движения по счетам клиентов. Но далеко не все понимают, что и зачем они проверяют. Чтобы развеять мифы и прекратить распространение слухов, необходимо внести ясность, что проверяют в Ощадбанке и ПриватБанке.
Банк имеет право проверить операцию, если она кажется подозрительной. Таковыми являются переводы на сумму свыше 400 тыс. грн. и 50 тыс. грн. для субъектов, проводящих лотереи или азартные игры. Этот мониторинг регулируется Законом Украины от 06 декабря 2019 года № 361-IX «О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения” (ст. 20-21).
Но также существует положение, согласно которому банк сам определяет какие операции мониторить.
Если в учреждении посчитали, что финансовая операция имеет подозрительный характер и может быть направлена на отмывание денег или финансирование терроризма, то сумма не имеет особого значения. В банке могут проверить эту операцию, и убедится в ее безопасности. Пресечена может быть не только сама операция, но даже попытка ее проведения.
#Банковские карты #Денежные переводы #Ощадбанк #ПриватБанк
Новости
Эвакуация в безопасный регион проводится бесплатно.
Облэнерго выдало новое разъяснение про передачу данных счётчиков.
Одна простая хитрость и тли у вас не будет минимум три года.
Супермаркеты приготовили приятный сюрприз украинским покупателям.
Просто залили 1 стакан этого средства — и занимаемся своими делами.
Как заточить ножницы без точилки? Простой, но действенный метод с которым справиться каждый.
В лотке стиральной машинки есть три отсека. Как их правильно использовать.
Сияет чистотой настолько — аж глазам больно. Народное средство чистки унитаза.
Если не прислушаться к совету, то растения будут болеть и могут погибнуть.
При уходе за стиралкой есть еще один важный момент.