26 августа 2022 / Новости Украины
Национальный банк развернул проверки касс в отделениях украинских банков. Регулятор инспектирует не только соблюдение финансистами правил проведения расчетно-кассовых операций, но также размер наличных остатков и их оборачиваемость.
Аномальный рост запасов наличных в кассах банков
Банки регулярно подают в НБУ отчетность о размере запаса своей наличности в кассах, и в Национальном банке заметили увеличение ее объема. По ряду банков оно оказалось аномальным. Особенно, после резкого роста учетной ставки (с 10% до 25% годовых) в начале июня и введения ряда серьезных ограничений по расчетно-кассовому обслуживанию с 24 февраля 2022 года. Причем, на фоне повышения операционного риска — риска физического уничтожения денег во время боевых действий.
Именно это и насторожило НБУ: увеличение остатков неработающих наличных в кассах на фоне роста ставок по депосертификатам Нацбанка, гарантирующим солидный доход. Отсюда и проверки касс. У регулятора появились сведения о том, что часто в банковских отделениях по факту нет той банкноты, которая указана отчетах, — что эта наличка используется в подозрительных операциях, возможно даже нелегальных. Потому чиновники решили фактически проверить ее наличие.
Если в отделении/отделениях проверяемого банка по итогам инспекции не найдут указанной в отчете суммы налички — будут фиксироваться нарушения с соответствующими наказаниями.
В Нацбанке помнят, что во время банкопада 2014-2017 годов и закрытия более 90 банков наличность нередко использовали для вывода капиталов из прикрытых структур. Деньги буквально вывозили инкассаторскими машинами из проблемных финучреждений, а после они бесследно исчезали.
В чем причины
В ходе дальнейших ревизий и уголовных расследований было сформулировало несколько причин сомнительного увеличения наличности в кассах банков:
В ходе нынешних проверок НБУ проинспектирует все банки, у которых резко выросли объемы наличных на кассе. Особое внимание будет уделяться тем банкам, которые брали у Нацбанка кредиты рефинансирования и у которых высокая ликвидность.
В то же время, ожидается, что меньше всего вопросов регулятор будет задавать банкам с крупными сетями отделений, с собственными инкассаторскими службами, а также финучреждениям, которые являются партнерами НБУ по части поставки наличной гривневой банкноты.
Новости
В сети паникуют из-за писем о прекращении работы мессенджеров.
Простое упражнение утром заменяет таблетки.
Почему банковские приложения лучше прятать на смартфоне.
Старые привычки подвергают опасности здоровье семьи.
Деликатная тема, которая редко затрагивается открыто.
Одни называют это народной приметой, другие объясняют обычной психологией.
Врач объяснил, какую кашу нужно немедленно убрать из рациона.
Привычный творог может сыграть злую шутку с вашим здоровьем после 50.
Ученые раскрыли сухофрукт-чемпион по кальцию и пользе для кишечника.
Кассы самообслуживания: при покупке каких товаров теперь придется звать продавца.