Ограничение наличных расчетов. Комментарий председателя АБ «Украинский коммунальный банк» Э.Лозовского

18 мая 2005 / Архив

Как ранее сообщалось, министерство юстиции зарегистрировало постановление Национального банка Украины об установлении предельной суммы наличных расчетов. Отныне все покупки от 10 тысяч гривен и более должны осуществляться в безналичной форме. В сегодняшнем номере газеты «Время Донбасса» это решение прокомментировали эксперты финансового рынка.

Председатель правления АБ «Украинский коммунальный банк» Эдуард Лозовский отмечает, что правила контроля государства над финансовыми операциями на своей территории действуют в абсолютном большинстве стран мира. При этом не нарушаются свобода граждан и права предпринимателей вести свою деятельность. Вместе с тем, по мнению Э. Лозовского, такие условия создают надежный заслон для финансирования террористической деятельности, торговли оружием и наркотиками. Украина также присоединилась к сообществу цивилизованных государств и ввела такие правила.

«Нужно сказать, что банки и раньше, а теперь тем более, должны были идентифицировать своих клиентов. Не секрет, что тот, кто хочет работать с банком, должен быть перед банком открыт. Мы должны знать, есть ли у человека, в конце концов, паспорт, есть ли идентификационный код. Если это юридическое лицо, зарегистрировано ли оно во всех государственных органах. При поступлении средств на счета граждан или предприятий банки проводят процедуру, которая называется внутренний финансовый мониторинг. Это обычная процедура, для законопослушных граждан и предприятий она попросту незаметна. А вот у того, кто захочет перевести деньги по подложному паспорту или получить кредит в банке по фальшивым документам, возникнут проблемы. Я думаю, такую постановку вопроса поддержат и граждане и предприятия. Это делает нашу жизнь более безопасной» - подчеркнул банкир.

Так же председатель правления АБ «Украинский коммунальный банк» отметил, что в Украине уже сейчас существует система финансового мониторинга. Цель ее – противодействие незаконным финансовым операциям. В соответствующем законе содержится исчерпывающий перечень признаков, по которым проводится мониторинг. Не только банки, но и страховые компании, нотариусы, риэлтеры, аудиторы, компании, работающие на фондовом рынке, и еще целый ряд участников рынка, подают информацию в государственные органы.

«Эта информация подается, подчеркиваю, не по предприятию, а по сделке. То есть, такая-то сделка попадает под такой-то признак. Ну, например, предприятие вносит большую сумму - свыше 80 тысяч гривен наличными - на свой расчетный счет как выручку. И совсем не обязательно, что по этому сообщению на предприятие придет проверка и так далее. Задача государственного комитета по финансовому мониторингу - обобщать информацию. И уже из обобщенной информации находить механизм или систему, по которой может финансироваться антигосударственная деятельность, например терроризм» - сказал Э.Лозовский.

Председатель правления АБ «Украинский коммунальный банк» отметил: «За прошлый год только наш банк в Государственный комитет по финансовому мониторингу направил более 30 тысяч сообщений об операциях наших клиентов, которые попадают под финансовый мониторинг. Это касается и юридических и физических лиц. И я уверяю, что нет ни одного клиента, который бы почувствовал это на себе. Не было жалоб или информации, что к кому-то пришла проверка. Почему? А потому, что банк очень тщательно относится к подбору своих клиентов».

Особо отметил Э.Лозовский, что, покупка квартиры за безналичный расчет не попадает под финансовый мониторинг. «А оплата наличными попадает как сделка в особо крупных размерах наличными. И с другой стороны можно быть совершенно уверенным, что квартиру не перепродадут вам мошенники по поддельным документам» - сказал руководитель крупнейшего регионального банка.