06 февраля 2023 / Экономика
Почти каждый второй постепенно отходит от культуры оплаты наличкой. Ну а зачем, когда есть банковские карты? Когда надо — денежку перевёл, сразу под рукой нужное количество. Особенно это облегчает ситуации, когда в компании нужно собрать определённую сумму. Но такой сбор может неприятно аукнуться самому «кассиру», предупреждают юристы.
По словам эксперта, слишком частое поступление денег на карту, особенно когда речь идёт о крупных суммах, может вызвать вопросы у сотрудников банков. А если у них возникнут подозрения о нелегальном доходе, то они могут инициировать проверку налоговиков. Так что в первую очередь, если действительно собираете деньги на дорогостоящий корпоратив, то лучше собирать наличку.
Череда поступлений на карту физлица может запустить определённые защитные алгоритмы банка. В кредитной организации могут попросту заподозрить, что вашу карту взломали мошенники. Тогда карту могут заблокировать, а вам придётся восстанавливать доступ. Да и в целом нужно будет доказывать, что это правда сбор на какую-то легальную цель.
«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например, глава родительского комитета, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платеж должен проходить с указанием «Взнос пожертвования на нужды класса», датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — объясняет юрист.
Но с другой стороны, есть ещё одна опасность сбора денег на карту — нечистоплотность переводчиков. Просто сейчас никогда нельзя быть уверенным, что коллега не воспользуется данными вашей карты в преступных целях. Сейчас есть масса мошеннических схем, которые используют только номер банковской карты и ФИО владельца. Там даже не нужны секретные три цифры на обратной стороне или СМС от банка.
Если вы все всё же собрались периодически собирать деньги на карту, то лучше завести для этих целей отдельную. Так вы сбережёте и собственные деньги. Кроме того, это упростит сбор, контроль и отчётность за общие деньги.
Кстати, мошенники сейчас стали звонить дважды. Не всегда, но часто. И оказывается, этому есть объяснение. По словам юриста, это не что иное, как часть проработанной схемы.
#Банки #Банковские карты #Деньги #Карты
Новости
Что будет с украинцами в Европе после 2027 года? Варианта решения только два.
Более миллиона украинских граждан получили инструкции от Министерства внутренних дел Германии.
Германия будет экономить на приезжих: Украинским беженцам теперь будет сложнее попасть на курсы.
Из-за наличия наследства на имущество, в Германии женщине отменили выплаты Burgergeld.
СПГ из РФ заполняет хранилища ФРГ.
Канцлер Германии Мерц убеждает жителей страны больше работать, но при этом забывается важная проблема: кто...
Все земли ФРГ в «Красной зоне». Начался период обострения сезонной аллергии. Как и где спастись.
Пенсионный фонд останавливает выплаты переселенцам, но суды всё чаще признают такие решения незаконными и возвращают...
Внимательность на немецкой границе сэкономит вам время и не испортит ваши планы.
Какие данные по украинским несовершеннолетним, в общей статистики по бездомным в Германии.