06 февраля 2023 / Экономика
Почти каждый второй постепенно отходит от культуры оплаты наличкой. Ну а зачем, когда есть банковские карты? Когда надо — денежку перевёл, сразу под рукой нужное количество. Особенно это облегчает ситуации, когда в компании нужно собрать определённую сумму. Но такой сбор может неприятно аукнуться самому «кассиру», предупреждают юристы.
По словам эксперта, слишком частое поступление денег на карту, особенно когда речь идёт о крупных суммах, может вызвать вопросы у сотрудников банков. А если у них возникнут подозрения о нелегальном доходе, то они могут инициировать проверку налоговиков. Так что в первую очередь, если действительно собираете деньги на дорогостоящий корпоратив, то лучше собирать наличку.
Череда поступлений на карту физлица может запустить определённые защитные алгоритмы банка. В кредитной организации могут попросту заподозрить, что вашу карту взломали мошенники. Тогда карту могут заблокировать, а вам придётся восстанавливать доступ. Да и в целом нужно будет доказывать, что это правда сбор на какую-то легальную цель.
«Если действовать в рамках закона, то собирающий деньги, например, глава родительского комитета, должен подписать с каждым из родителей договор о добровольном пожертвовании. И каждый платеж должен проходить с указанием «Взнос пожертвования на нужды класса», датой и номером договора. На практике такие договоры заключаются в единичных случаях», — объясняет юрист.
Но с другой стороны, есть ещё одна опасность сбора денег на карту — нечистоплотность переводчиков. Просто сейчас никогда нельзя быть уверенным, что коллега не воспользуется данными вашей карты в преступных целях. Сейчас есть масса мошеннических схем, которые используют только номер банковской карты и ФИО владельца. Там даже не нужны секретные три цифры на обратной стороне или СМС от банка.
Если вы все всё же собрались периодически собирать деньги на карту, то лучше завести для этих целей отдельную. Так вы сбережёте и собственные деньги. Кроме того, это упростит сбор, контроль и отчётность за общие деньги.
Кстати, мошенники сейчас стали звонить дважды. Не всегда, но часто. И оказывается, этому есть объяснение. По словам юриста, это не что иное, как часть проработанной схемы.
#Банки #Банковские карты #Деньги #Карты
Новости
С возрастом мы учимся выбирать. Не по количеству, а по качеству.
lifecell запускает акцию «сТОП-цена на 2 года» для абонентов, переходящих по MNP #198634.
Чехия не будет помогать с финансированием Украины, заявил премьер-министр, который вступит в должность в понедельник.
Гражданам Украины в 2026 году продолжат выплачивать доплаты.
Что делать, если вам звонят из банка? Чек-лист для всех, особенно для пожилых.
Главный принцип, чтобы не чувствовать себя в Германии оторванным от жизни.
Есть опасения что и в понедельник переговоры в таком формате не состоятся.
Какова процедура подтверждения иностранного диплома ВУЗа в Германии.
С октября 2025 года в Германии действуют новые правила языковых и профессиональных курсов.
Ситуацию пытаются стабилизировать...