НБУ упростил контроль за операциями некоторых клиентов

20 июня 2023 / Экономика

НБУ упростил контроль за операциями некоторых клиентов

Национальный банк разрешил банкам применить риск-ориентированный подход к финансовому мониторингу операций политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭРs). Такие изменения предусмотрены постановлением правления банка № 74 от 15 июня, которое вступило в силу 17 июня. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.

«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРs. В каждом частном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано», — отмечается в сообщении.

Нацбанк ожидает, что такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.

Кроме того, Национальный банк также смягчил отдельные нормы в части мероприятий по источникам состояния (богатства) РЭРs и источникам средств, связанных с их финансовыми операциями.

Повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц, что является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) РЭРs.

Введение необычных правил для банков

Недавно информационное пространство всколыхнула новость, якобы НБУ обязал финансовые учреждения информировать регулятора о всех безналичных операциях, выполненных клиентами. Отчеты должны быть отправлены по понедельникам до 16:00, начиная с 5 июня. Речь шла о таких транзакциях:

Причем лимиты таких операций не указывались, т. е. независимо от суммы. Из-за того, что новость вызвала волну возмущения среди украинцев, Нацбанк был вынужден уточнить свою позицию и опровергнуть информацию.

Оказалось, что банкам нужно подавать сведения не о физических лицах, а юридических, которые пользуются услугами по электронной коммерции. При этом речь шла не о персональных данных, а только обобщенной информации.

Более того, подобная практика существует с декабря 2022 года, что позволяет НБУ контролировать соблюдение банками требований законодательства. Поэтому письмо, разосланное учреждениям, было лишь напоминанием о своевременном предоставлении отчетности.

#Банки #Банковская деятельность #НБУ



Новости

Умер после переговоров в Стамбуле: Поднимались вопросы обменов пленными и прекращения огня

Умер после переговоров в Стамбуле: Поднимались вопросы обменов пленными и прекращения огня

Министр обороны Украины Рустем Умеров после переговоров в Стамбуле сообщил о главных темах.

Конец бесчинствам ТЦК: Люди в форме больше не будут отлавливать украинцев

Конец бесчинствам ТЦК: Люди в форме больше не будут отлавливать украинцев

В Верховной Раде готовят изменения для ТЦК и СП.

Теперь это запрещено. Пожилых людей, доживших до 70 лет, ждет приятный сюрприз с 20 мая

Теперь это запрещено. Пожилых людей, доживших до 70 лет, ждет приятный сюрприз с 20 мая

50% должны быть оплачены пенсионером самостоятельно.

Как раньше уже не будет: уехавших за границу украинцев предупреждают о неприятном нововведении, которое будет действовать с 1 июня

Как раньше уже не будет: уехавших за границу украинцев предупреждают о неприятном нововведении, которое будет действовать с 1 июня

Изменения будут введены через три недели и коснутся тысячи украинских семей.

Украину поделят на 9 регионов: опубликована карта

Украину поделят на 9 регионов: опубликована карта

В ближайшее время в Украине создадут 9 макрорегионов. #194591.

Касается тех, кто взял 1000 Зеленского: Что будет, если на карте еще остались неиспользованные деньги.

Касается тех, кто взял 1000 Зеленского: Что будет, если на карте еще остались неиспользованные деньги.

Прозвучало предупреждение о деньгах #194676.

Повторное кипячение воды для чая и кофе: выводы исследования шокировали даже учёных

Повторное кипячение воды для чая и кофе: выводы исследования шокировали даже учёных

Чем это грозит организму?.

15 мая Верховная Рада Украины отменила пенсии: закон уже приняли

15 мая Верховная Рада Украины отменила пенсии: закон уже приняли

В Украине ограничили пенсии некоторым гражданам, почему и за что. #194572.

Что обжаривается первым — лук или морковь? Запомните простое правило приготовления вкусной зажарки

Что обжаривается первым — лук или морковь? Запомните простое правило приготовления вкусной зажарки

Основное правило для уникального вкуса и аромата.

Украинцы массово бегут отказываться от денег — всё ради пенсионных выплат. Иначе не получите и копейки

Украинцы массово бегут отказываться от денег — всё ради пенсионных выплат. Иначе не получите и копейки

Пенсионеры отдают по 10 000 гривен из собственного кармана.