20 июня 2023 / Экономика
Национальный банк разрешил банкам применить риск-ориентированный подход к финансовому мониторингу операций политически значимых лиц (Politically Exposed Persons, РЭРs). Такие изменения предусмотрены постановлением правления банка № 74 от 15 июня, которое вступило в силу 17 июня. Об этом сообщает пресс-служба НБУ.
«Банки должны отойти от формального подхода к установлению уровня риска РЕРs. В каждом частном случае присвоение банком любого уровня риска PEPs должно быть должным образом обосновано», — отмечается в сообщении.
Нацбанк ожидает, что такой подход будет способствовать предотвращению установления банками необоснованного уровня риска и безосновательного отказа таким клиентам в обслуживании.
Кроме того, Национальный банк также смягчил отдельные нормы в части мероприятий по источникам состояния (богатства) РЭРs и источникам средств, связанных с их финансовыми операциями.
Повышены лимиты на объемы финансовых операций по всем счетам PEPs, открытым в банке, с 200 тыс. грн за квартал до 400 тыс. грн в месяц, что является одним из условий для непринятия мер по установлению источников состояния (богатства) РЭРs.
Недавно информационное пространство всколыхнула новость, якобы НБУ обязал финансовые учреждения информировать регулятора о всех безналичных операциях, выполненных клиентами. Отчеты должны быть отправлены по понедельникам до 16:00, начиная с 5 июня. Речь шла о таких транзакциях:
Причем лимиты таких операций не указывались,
Оказалось, что банкам нужно подавать сведения не о физических лицах, а юридических, которые пользуются услугами по электронной коммерции. При этом речь шла не о персональных данных, а только обобщенной информации.
Более того, подобная практика существует с декабря 2022 года, что позволяет НБУ контролировать соблюдение банками требований законодательства. Поэтому письмо, разосланное учреждениям, было лишь напоминанием о своевременном предоставлении отчетности.
#Банки #Банковская деятельность #НБУ
Новости
Это была проверка, но не на смелость.
Забудьте о трескучих морозах. Главная угроза грядущих месяцев — в другом.
Зачем кипятить туалетную бумагу и что из неё можно сделать.
Снова пришло зимнее время, которое должны были отменить навсегда.
WhatsApp и Telegram ужесточают правила: кто рискует потерять связь.
Он творит чудеса — меняет всё вокруг за 10 минут!.
Нажал «Вставьте карту» — перевёл деньги аферистам.
Денежные переводы от родственников: когда украинцам необходимо платить налоги — разъяснение ГНСУ.
Вселенная уже в ноябре положит деньги на счёт.
