Названы условия, когда ваши переводы с карту на карту вызовут подозрение

13 июля 2023 / Экономика

Названы условия, когда ваши переводы с карту на карту вызовут подозрение

В последнее время укоренилось мнение, что переводить деньги с карты на карту чревато неприятностями. Между тем банкам выгодна активность клиентов, так что подобные опасения не всегда имеют под собой основания, считают эксперты.

Лимиты определяет банк

Дело в том, что лимиты для физических лиц устанавливают банки, выпускающие карты. Допустимые максимальные суммы зависят от статуса пользователя и его «пластика».

«В отношении таких переводов не возникает и налоговых последствий. Исключением является тот случай, если налоговый орган докажет, что переведенная сумма является доходом гражданина и подлежит налогообложению. Но это совсем другая история», — уточнил представитель банка.

Банки действительно обязаны строго контролировать движение безналичных средств граждан, но только в определенных случаях:

Все эти требования продиктованы борьбой с уходом от налогов и с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем.

К рядовому клиенту, который совершает хорошо если 7-8 некапитальных переводов в сутки, да и то не ежедневно, такое не относится. Значит, он вряд ли попадет в поле зрения банка, контрольных и правоохранительных органов. Достаточно просто не забывать, что любая операция отображается в системе банка и запись не уничтожается никакими методами.

Что не надо писать в комментариях к платежу

Большинство банков предоставляют возможность оставлять к переводам комментарии. Такой сервис тоже вселяет в пользователей неуверенность и сомнения. Они часто пишут «за квартиру», «за уроки», «за экскурсию», чтобы внести ясность для конечного получателя, при этом держа в голове мысль о контроле, например, со стороны налоговых органов.

В подобных ситуациях вполне допустимо не оставлять никаких комментариев. Отправителю вообще ничего не грозит, а вот тем, кто имеет доход от своей недвижимости или зарабатывает платными услугами, скрыть прибыль все равно не удастся. Факты получения дополнительных денег доказуемы свидетельскими показаниями, условиями договоров, регулярностью платежей, предупредил работник банка.

#Банковские карты #Денежные переводы



Новости

Касается всех, кто пользуется банковской картой: Уже с 1 декабря 2024 «Ощадбанк» меняет правила

Касается всех, кто пользуется банковской картой: Уже с 1 декабря 2024 «Ощадбанк» меняет правила

Уже с 1 декабря 2024 клиентов «Ощадбанка» ожидают существенные нововведения. #190197.

Листья с берёз не облетели в ноябре — это важная примета

Листья с берёз не облетели в ноябре — это важная примета

Лучше деревьев о будущей зиме не знает никто. #190082.

Самое «богатое» время СССР: когда советские люди жили лучше всего

Самое «богатое» время СССР: когда советские люди жили лучше всего

В один из периодов средняя зарплата в СССР составляла 179 долларов.

Украинцев из западных областей страны, больше не будут считать беженцами и не будут давать временное убежище

Украинцев из западных областей страны, больше не будут считать беженцами и не будут давать временное убежище

Норвегия отказывается давать временное убежище беженцам из западных областей Украины. #190045.

Самая точная примета. Пока с этого дерева не упадёт последний лист — настоящая зима не наступит

Самая точная примета. Пока с этого дерева не упадёт последний лист — настоящая зима не наступит

Чтобы узнать какой будет погода нужно смотреть не в смартфон, а на дерево под окном.

Будет не год, а настоящий рай: для 6 знаков Зодиака 2025-й принесет огромное счастье и достаток

Будет не год, а настоящий рай: для 6 знаков Зодиака 2025-й принесет огромное счастье и достаток

Названо 6 знаков Зодиака, которых ожидает успех в следующем году. #190073.

Загранпаспорта с 14 ноября будут выдавать по новому правилу: где именно ввели изменения

Загранпаспорта с 14 ноября будут выдавать по новому правилу: где именно ввели изменения

Украинцы, выехавшие в Германию, будут получать паспорта согласно обновленным правилам. #189960.

Очень точная примета. Если 21 ноября погода будет такой — ещё месяц крепкие морозы не наступят

Очень точная примета. Если 21 ноября погода будет такой — ещё месяц крепкие морозы не наступят

По приметам мокро будет до самого зимнего Николы.

Пенсионерам и переселенцам будут выплачивать по 4500 гривен

Пенсионерам и переселенцам будут выплачивать по 4500 гривен

Получить «базовую социальную помощь» смогут самые уязвимые категории украинцев, в частности, лица, не имеющие права...

Всем пенсионерам приготовиться, осталось 10 дней — необходимо предоставить персональные данные, иначе выплаты отменят

Всем пенсионерам приготовиться, осталось 10 дней — необходимо предоставить персональные данные, иначе выплаты отменят

Невыполнение этой обязанности может привести к временному прекращению выплат. #190184.