Названы условия, когда переводы с карты на карту, вызовут подозрения

В последнее время все чаще можно услышать мнение, что переводить деньги с карты на карту опасно, ведь счет могут заблокировать.

Между тем банкам выгодна активность клиентов, поэтому опасения не всегда имеют основания.

Лимиты устанавливает банк

Дело в том, что лимиты для физлиц устанавливают банки, выпускающие карты. Допустимые максимальные суммы зависят от статуса пользователя и его карты.

Что касается переводов в допустимых пределах, то к ним у налоговой не будет возникать вопросов. Исключение — доход не облагается налогом, и налоговая может это доказать.

Банки должны контролировать движение безналичных средств, но только в редких случаях:

• если физическое лицо получает или совершает более 10 в день или более 50 транзакций в месяц;
• когда объемы списанных или зачисленных средств слишком велики, более ста тысяч в день;
• если между зачислениями проходит слишком мало времени, минута или меньше;
• когда на банковском счете остается только 10% среднедневного размера операций либо меньше.

Все эти действия связаны с отмыванием денег. Так что если вы совершаете 6-8 незначительных переводов в сутки. то волноваться не стоит.

Что не нужно писать в комментарии к платежу

Большинство банков позволяют клиентам указывать комментарий к переводу, поэтому в этом поле часто пишут «за квартиру», «за уроки» и так далее. Однако это может вызвать интерес со стороны налоговой. Так что комментарии лучше не оставлять. В любом случае отправителю ничего не угрожает, а вот те, кто не платит налог с дохода от услуг или сдачи недвижимости, стоит позаботиться о легализации средств. Факты получения дополнительных денег вполне реально доказать регулярными платежами. Так что лучше открыть ФЛП или уплатить налог от дохода в размере 18% от дохода и 1,5% военного сбора.

Почему с годами от людей нужно держаться подальше: запомните эти простые и мудрые слова Юрия Левитанского

С возрастом мы учимся выбирать. Не по количеству, а по качеству.

Цена не будет меняться два года и номер телефона останется тот же. Народ активно переходит к новому мобильному оператору

lifecell запускает акцию «сТОП-цена на 2 года» для абонентов, переходящих по MNP #198634.

Чехия вам не друг. Новый глава чешского правительства сделал резкое заявление

Чехия не будет помогать с финансированием Украины, заявил премьер-министр, который вступит в должность в понедельник.

Идеальный вес после 50 лет немного больше чем вы думали: А вот размер талии может быть критическим — убивает ваш мозг

После 50 лет вопрос поддержания оптимального веса становится особенно актуальным.

60% чехов хотят чтобы украинские беженцы вернулись домой, но только при одном условии

Больше половины граждан Чехии хотят возвращения беженцев в Украину. Данные социсследования.

На два дня в АТБ существенно снизили цены: какие продукты можно купить на 40% дешевле

В ближайшие дни можно существенно сэкономить при покупках в сети супермаркетов АТБ-Маркет.

Деньги поступят на карточку и в январе, и в феврале: кому насчитают 2 тысячи, а кому 4 тысячи гривен

Гражданам Украины в 2026 году продолжат выплачивать доплаты.

С сегодняшнего дня на «Тысячу Зеленского» можно купить продукты питания. Список супермаркетов где это можно сделать

С 11 декабря граждане Украины могут потратить тысячу гривен «Зимней поддержки» на продукты питания.

Индексация пенсий в 2026 году: насколько реально могут возрасти выплаты. Как посчитать

Ситуация с размерами пенсий в Украине только усугубляется.

«Вставайте и идите на работу». В Германии госслужащие будят по утрам получателей Burgergeld и даже сопровождают к рабочему месту

Уклонистов в Германии, которые получают пособия по безработице, будят по утрам и отправляют на работу,...