Названы условия, когда переводы с карты на карту, вызовут подозрения

В последнее время все чаще можно услышать мнение, что переводить деньги с карты на карту опасно, ведь счет могут заблокировать.

Между тем банкам выгодна активность клиентов, поэтому опасения не всегда имеют основания.

Лимиты устанавливает банк

Дело в том, что лимиты для физлиц устанавливают банки, выпускающие карты. Допустимые максимальные суммы зависят от статуса пользователя и его карты.

Что касается переводов в допустимых пределах, то к ним у налоговой не будет возникать вопросов. Исключение — доход не облагается налогом, и налоговая может это доказать.

Банки должны контролировать движение безналичных средств, но только в редких случаях:

• если физическое лицо получает или совершает более 10 в день или более 50 транзакций в месяц;
• когда объемы списанных или зачисленных средств слишком велики, более ста тысяч в день;
• если между зачислениями проходит слишком мало времени, минута или меньше;
• когда на банковском счете остается только 10% среднедневного размера операций либо меньше.

Все эти действия связаны с отмыванием денег. Так что если вы совершаете 6-8 незначительных переводов в сутки. то волноваться не стоит.

Что не нужно писать в комментарии к платежу

Большинство банков позволяют клиентам указывать комментарий к переводу, поэтому в этом поле часто пишут «за квартиру», «за уроки» и так далее. Однако это может вызвать интерес со стороны налоговой. Так что комментарии лучше не оставлять. В любом случае отправителю ничего не угрожает, а вот те, кто не платит налог с дохода от услуг или сдачи недвижимости, стоит позаботиться о легализации средств. Факты получения дополнительных денег вполне реально доказать регулярными платежами. Так что лучше открыть ФЛП или уплатить налог от дохода в размере 18% от дохода и 1,5% военного сбора.

Учёные доказали: этот продукт сытнее мяса и полезнее риса — особенно после 60. Мой терапевт до сих пор в шоке

Что скрывают диетологи (и как одна бабушка похудела на 12 кг за 4 месяца).

У 5 знаков Зодиака всё в жизни перевернётся уже в первые дни 2026 года. Изменения только в лучшую сторону

Кому в первой половине января-2026 жизнь преподнесёт неожиданный, но реальный шанс на перемены?.

Семь вещей, которые бесят меня в Германии

Для тех, кто только приехал в Германию — будет полезно.

Четыре желания, от которых надо отказаться тем, кому за 50

Советский кинематограф и китайская философия говорят об одном.

С 1 января будут выплачивать не менее 8 647 гривен, но и больше 4-х минимальных зарплат не дадут

С 1 января 2026 года изменились минимальный и максимальный размеры ежемесячной страховой выплаты.

«Украинские беженцы будут вносить вклад в оборону своей страны.» В Германии заняли более жесткую позицию в отношении получателей временной защиты из Украины

Одних по домам, других-помагать воюющей родине. Партия CSU в Германии готовиться взяться за сирийцев, афганцев...

Хлеб после 60 есть нельзя? Врач назвала 7 продуктов которые ваш мозг любит больше всего

«Мозг после 60 — не стареет, а перенастраивается». Что ему нужно сейчас? Советы нутрициолога.

Киевстар с 6 января запускает новые тарифы

«Дом» уходит в прошлое: с 6 января новые тарифы на домашний интернет.

81% украинцев назвали главную проблему страны — и это НЕ война

Коррупцию назвали главной проблемой Украины 81% граждан — опрос Ipsos (2025).

Как на самом деле родился самый любимый советский праздник. Почему в СССР поменяли рождественскую ель на новогоднюю сосну.

Как народу вернули праздничную ёлку.