Названы условия, когда переводы с карты на карту, вызовут подозрения

В последнее время все чаще можно услышать мнение, что переводить деньги с карты на карту опасно, ведь счет могут заблокировать.

Между тем банкам выгодна активность клиентов, поэтому опасения не всегда имеют основания.

Лимиты устанавливает банк

Дело в том, что лимиты для физлиц устанавливают банки, выпускающие карты. Допустимые максимальные суммы зависят от статуса пользователя и его карты.

Что касается переводов в допустимых пределах, то к ним у налоговой не будет возникать вопросов. Исключение — доход не облагается налогом, и налоговая может это доказать.

Банки должны контролировать движение безналичных средств, но только в редких случаях:

• если физическое лицо получает или совершает более 10 в день или более 50 транзакций в месяц;
• когда объемы списанных или зачисленных средств слишком велики, более ста тысяч в день;
• если между зачислениями проходит слишком мало времени, минута или меньше;
• когда на банковском счете остается только 10% среднедневного размера операций либо меньше.

Все эти действия связаны с отмыванием денег. Так что если вы совершаете 6-8 незначительных переводов в сутки. то волноваться не стоит.

Что не нужно писать в комментарии к платежу

Большинство банков позволяют клиентам указывать комментарий к переводу, поэтому в этом поле часто пишут «за квартиру», «за уроки» и так далее. Однако это может вызвать интерес со стороны налоговой. Так что комментарии лучше не оставлять. В любом случае отправителю ничего не угрожает, а вот те, кто не платит налог с дохода от услуг или сдачи недвижимости, стоит позаботиться о легализации средств. Факты получения дополнительных денег вполне реально доказать регулярными платежами. Так что лучше открыть ФЛП или уплатить налог от дохода в размере 18% от дохода и 1,5% военного сбора.

Как украинцам получившим временное убежище в одном из регионов Германии осуществить переезд в другую федеральную землю

Переезд беженцев из одной федеральной земли в другую. Украинский опыт.

В поездах Германии с 1 марта произойдет изменение. Какое правило вводит Deutsche Bahn

Контролеры Deutsche Bahn с 1 марта будут действовать по новым правилам. Чем это вызвано?.

Всем жителям Германии нужно приготовиться два дня ходить пешком, ездить на велосипедах и автомобилях. Транспортники объявили забастовку

Всеобщая забастовка работников общественного транспорта в Германии.

Сообщение от посольства Украины в Германии о начале оказания новой услуги для украинцев

С 21 февраля паспортные сервисы Украины в Германии оказывает новую услугу.

Ускорить признание дипломов об образовании для беженцев, решили в одной из земель Германии, лидирующей в трудоустройстве украинцев

Для скорейшего трудоустройства украинских беженцев, в Северном Рейне Вестфалии хотят ускорить процедуру подтверждения дипломов об...

Просители убежища в Германии смогут начинать работать раньше

По новому законопроекту в Германии, просители убежища смогут выходить на работу уже через 3 месяца.

Как работает в настоящее время лагерь для беженцев Тегель в Берлине? Подробности от украинцев из столицы Германии

Берлинский лагерь для беженцев Тегель функционирует, но в нем никто не живет. Особенности работы центра...

Интересные традиции в Германии во время Великого поста

Пить пиво для немцев в Великий пост — не грех. Традиции великопостного пива в Германии.

За вызов скорой помощи в Германии нужно будет платить. Такие перспективы прорабатывают земельные власти

Как украинцам не совершить ошибку при вызове скорой помощи в Германии.