Названы условия, когда переводы с карты на карту, вызовут подозрения

В последнее время все чаще можно услышать мнение, что переводить деньги с карты на карту опасно, ведь счет могут заблокировать.

Между тем банкам выгодна активность клиентов, поэтому опасения не всегда имеют основания.

Лимиты устанавливает банк

Дело в том, что лимиты для физлиц устанавливают банки, выпускающие карты. Допустимые максимальные суммы зависят от статуса пользователя и его карты.

Что касается переводов в допустимых пределах, то к ним у налоговой не будет возникать вопросов. Исключение — доход не облагается налогом, и налоговая может это доказать.

Банки должны контролировать движение безналичных средств, но только в редких случаях:

• если физическое лицо получает или совершает более 10 в день или более 50 транзакций в месяц;
• когда объемы списанных или зачисленных средств слишком велики, более ста тысяч в день;
• если между зачислениями проходит слишком мало времени, минута или меньше;
• когда на банковском счете остается только 10% среднедневного размера операций либо меньше.

Все эти действия связаны с отмыванием денег. Так что если вы совершаете 6-8 незначительных переводов в сутки. то волноваться не стоит.

Что не нужно писать в комментарии к платежу

Большинство банков позволяют клиентам указывать комментарий к переводу, поэтому в этом поле часто пишут «за квартиру», «за уроки» и так далее. Однако это может вызвать интерес со стороны налоговой. Так что комментарии лучше не оставлять. В любом случае отправителю ничего не угрожает, а вот те, кто не платит налог с дохода от услуг или сдачи недвижимости, стоит позаботиться о легализации средств. Факты получения дополнительных денег вполне реально доказать регулярными платежами. Так что лучше открыть ФЛП или уплатить налог от дохода в размере 18% от дохода и 1,5% военного сбора.

В Украине с 1 января начнутся массовые проверки: штрафовать будут всех, до 17000 гривен

Кто рискует получить штрафы до 17 тысяч гривен с 1 января.

30 и 31 декабря, на Новый год и 2 дня после: для украинцев озвучили предупреждение

Учитывая период праздников, следует не упустить время.

Начнется на Новый год, продлится до 5 января: объявлено важное предупреждение

Нужно успеть за пять дней.

Будет действовать каждую ночь с 00:00: с первого дня 2025 года вводится новое правило

Напоминаем про новые правила по выезду за границу на автомобиле.

Поговорить с родственниками в РФ не получится даже через мессенджер. Но разблокировать звонки возможность есть

В России могут начать блокировать звонки из-за рубежа, в том числе и через мессенджеры. #191117.

Деньги должны прийти на карту ещё до Нового года. Кто из украинцев в течение недели получит 150 долларов

Те, кто ещё не получил, не должен расстраиваться — до 31 числа ещё есть время.

Денежная помощь, которую украинцам зачислят на банковские карты уже в 2025 году. Как всё будет происходить

Тем, кто не получил в 2024 году, должны зайти деньги в 2025 #191148.

За сутки границу Украины пересекли 150 тысяч граждан. Пограничники говорят, что это рекорд. В 2022 было меньше

Новый рекорд по количеству людей на границах Украины с ЕС #191052.

Что до 1 января 2025 года должны сделать пенсионеры, на чьих смартфонах установлен WhatsApp. Проверьте есть ли ваш телефон в списке на отключение

С 1 января 2025 года мессенджер больше не будет поддерживать смартфоны под управлением Android KitKat #191100.

Раньше было добровольно, а с 1 января станет обязательным: какой закон вступает в силу через пару дней

Воленс-неволенс, а до 20 числа заплати.