22 июля 2023 / Новости Украины
Каждый день украинцы совершают множество транзакций с помощью мобильных банковских приложений. Но все денежные переводы отслеживаются для противодействия мошенничеству.
С этой целью существуют ограничения на онлайн-операции, то есть лимиты, которые можно получать на карту одним платежом, чтобы вами не заинтересовалась проверка. Какие это суммы в Украине, рассказала юристка Анна Златина.
С финансовым мониторингом не желает столкнуться никто. Ведь это проверка, которая грозит счетам клиентов банков, их блокировкой. Украинское законодательство предусматривает, что контролю подлежат денежные операции на сумму более 400 тысяч грн. Если произошла одноразовая транзакция такого размера, финмониторинг придет и потребует пояснений.
А если посылать до 5 тысяч грн, то даже не придется проходить идентификацию личности. Но существуют нюансы по выявлению систематических и подозрительных транзакций. Периодические странные поступления на карту могут попасть под проверку, даже если сумма меньше 400 тысяч.
Закон не запрещает украинцам присылать суммы любого размера на карту. В то же время, индивидуальные правила по этому поводу существуют в каждом конкретном банке. Например, через Приват24 можно отправить на счет, открытый в другом финансовом учреждении, максимум 29 999 грн.
В то время как Monobank не лимитирует взаиморасчеты между своими карточками. Украинские универсальные сервисы установили предел на одноразовую сумму перевода — 25 тысяч грн, независимо от банка получателя.
Также у каждого учреждения есть собственные суточные и месячные границы, необходимые для предотвращения мошенничества.
«Обычно за сутки можно перевести до 110 тысяч грн, разделенных на 25 переводов. В месяц разрешается 100 переводов до 220 тысяч грн», — рассказала юристка. И отметила, что точные данные следует узнавать у сотрудников своего банка.
Банк может заподозрить незаконное денежное обращение в разных случаях. И если это произойдет, то заблокирует счета клиента и закроет доступ к мобильному приложению. Речь о таких ситуациях:
Следует понимать, что открывая счет в банке, вы предоставляете ему доступ к персональной информации, как место жительства, доходы и т.д. И на основе этих данных система анализирует ежедневные транзакции и выявляет подозрительные.
#Банки #Банковские карты #Блокировка #Деньги
Новости
Экс-депутат Херсонского горсовета Юрий Погребной про Олешковцев, выбравших эвакуироваться в Украину.
2,2 миллиона украинцев уже подали заявку на деньги: успеете ли вы получить выплату до конца года.
На Востоке 5-7 смертей на одного рожденного: почему демографический центр Украины сместился на Запад навсегда.
Неожиданный взгляд на перемены, которые произошли с людьми после СССР.
Чрезмерное употребление алкоголя в любом порядке вредит вашему здоровью.
Каждый предприниматель сможет спасти 20% сотрудников от мобилизации: но есть условие, которое возмутит малый бизнес.
Дешево купить, дорого владеть: почему генератор за 50 грн в час проигрывает батарее за 3...
Отселение украинцев из квартир: «слуга народа» рассказала, кто будет принимать решение о сносе домов.
Приват24 запустил открытый банкинг: что это значит для клиентов.
Велесова ночь — славянский аналог Хэллоуина — по традиции считается временем, когда старый цикл завершается, а новый...