06 августа 2023 / Школа выживания
ПриватБанк, Ощадбанк и другие крупные украинские банки, в ближайшее время расторгнут договоры и откажут в дальнейшем обслуживании большому количеству нынешних клиентов.
Согласно новых условий, выдвинутых НБУ по финансовому мониторингу клиентов, если вы не пройдете финмониторинг, то банк обязан будет расторгнуть с вами договор, закрыть все ваши счета и отказать вам в дальнейшем обслуживании. И тут, как говорится, — не проскочишь. Нацбанк, в свою очередь, будет жестко проверять банки: насколько четко они выполняют условия финансового мониторинга, и насколько придерживаются буквы закона в своих отношениях с клиентами.
НБУ опять возвращает выездные инспекции, а также повышает штрафы банкам за несоблюдение норм, касающихся финансового мониторинга клиентов.
Если нормы будут не соблюдены, то ПриватБанку, Ощадбанку или любому другому банку придется заплатить штраф. Причем размер штрафной санкции будет намного выше, чем был до сих пор. Если раньше за одного «неправомерного» клиента банки наказывали штрафом в размере 400 тысяч гривен. То теперь этот штраф повышен до 1 млн гривен.
«Таким образом, банки фактически принуждают к усилению финмониторинга, для перехода к нормам законодательства ЕС — ст. 58 п. 1 «Директивы Европарламента и Евросовета №2015/849 о предотвращении использования финансовой системы в целях отмывания денег или финансирования терроризма», — пишет издание Today.ua.
Причем клиенту банка, могут «припомнить» ранее совершавшиеся финансовые операции, которые не вписываются в рамки финансового мониторинга, и на основании «прошлых заслуг» его тоже могут лишить банковского обслуживания.
Так же возникает проблема в том, что и в других банках, а не только там где у него были счета, такому клиенту откажут в обслуживании. В НБУ считают, что это заставит таких клиентов отказаться от «серых» финансовых схем и начать работать исключительно в правовом поле.
#Банки #Банковские карты #Ощадбанк #ПриватБанк
Новости
Индексация советских вкладов в Молдове: как получить компенсацию в 2026 году.
Что в этом возрасте просто теряет смысл.
У американцев возникло чувство надежды.
Что раскопали журналисты NBC, Reuters, ТАСС и официальные заявления сторон.
Гениальный советский лайфхак, не только теплее, но и уютней.
Трамп считает, что такая встреча должна состояться уже в ближайшее время.
Из центров для беженцев в Германии пропали в неизвестном направлении около тысячи человек.
Украинские автомобилисты не будут отличаться от польских и должны будут проходить техосмотр.
В Потсдаме власти ощущают нехватку жилья для прибывающих украинцев. Куда обращаться за помощью в Бранденбурге?.
