17 августа 2023 / Экономика
Банковские карты и счета практически каждого гражданина Украины теперь находятся под жестким контролем банка, в котором он обслуживается.
За операции, которые показались клеркам банка сомнительными, счета и карты клиентов моментально блокируют. А вот процесс разблокировки затягивается на долгие месяцы.
Так житель Украины на сайте «Минфин» оставил жалобу на Monobank, которые уже третий раз за год блокирует карту клиента. Формальной причиной блокировок все три раза были переводы с криптовалютной биржи Binance.
По словам клиента, первые два раза разблокировали достаточно быстро, а в третий раз в банке заявили, что на рассмотрение заявки по деблокировке уйдет минимум 60 дней.
«Прошедшие два раза разблокировали быстро после предоставления скриншотов из Binance, однако был урезан месячный лимит на зачисление и, я так понимаю, я попал в какой-то «черный список» их искусственного интеллекта», — предположил «пострадавший».
Кроме того в банке у него потребовали форму ОК-5, которая была оперативно предоставлена. Но, спустя неделю, когда клиент поинтересовался на каком этапе находится рассмотрение своего вопроса, ему сообщили, что процесс может растянутся на 60 дней:
«Да-да, 2 месяца, это не опечатка. С учетом компьютеризации всех процессов лично мне непонятно, что можно рассматривать так долго», — удивляется житель Украины.
Представители monobank заверили, что и сами не любят бюрократию. Но при этом по требованию НБУ банки вынуждены проверять все платежи, которые зачисляются на счета клиентам:
«Коллеги занимаются проверкой и предоставят информацию, как только она появится».
Согласно новой директиве Нацбанка, обслуживающий банк должен знать максимум информации о своем клиенте, в частности размер его зарплаты и наличие дополнительных доходов, а также имущественное положение.
Под особый обязательный контроль попадают:
#Банковские карты #Нацбанк #Проверки
Новости
Что скрывают диетологи (и как одна бабушка похудела на 12 кг за 4 месяца).
Кому в первой половине января-2026 жизнь преподнесёт неожиданный, но реальный шанс на перемены?.
Советский кинематограф и китайская философия говорят об одном.
С 1 января 2026 года изменились минимальный и максимальный размеры ежемесячной страховой выплаты.
Одних по домам, других-помагать воюющей родине. Партия CSU в Германии готовиться взяться за сирийцев, афганцев...
«Мозг после 60 — не стареет, а перенастраивается». Что ему нужно сейчас? Советы нутрициолога.
«Дом» уходит в прошлое: с 6 января новые тарифы на домашний интернет.
Коррупцию назвали главной проблемой Украины 81% граждан — опрос Ipsos (2025).
Как народу вернули праздничную ёлку.
