17 августа 2023 / Экономика
Банковские карты и счета практически каждого гражданина Украины теперь находятся под жестким контролем банка, в котором он обслуживается.
За операции, которые показались клеркам банка сомнительными, счета и карты клиентов моментально блокируют. А вот процесс разблокировки затягивается на долгие месяцы.
Так житель Украины на сайте «Минфин» оставил жалобу на Monobank, которые уже третий раз за год блокирует карту клиента. Формальной причиной блокировок все три раза были переводы с криптовалютной биржи Binance.
По словам клиента, первые два раза разблокировали достаточно быстро, а в третий раз в банке заявили, что на рассмотрение заявки по деблокировке уйдет минимум 60 дней.
«Прошедшие два раза разблокировали быстро после предоставления скриншотов из Binance, однако был урезан месячный лимит на зачисление и, я так понимаю, я попал в какой-то «черный список» их искусственного интеллекта», — предположил «пострадавший».
Кроме того в банке у него потребовали форму ОК-5, которая была оперативно предоставлена. Но, спустя неделю, когда клиент поинтересовался на каком этапе находится рассмотрение своего вопроса, ему сообщили, что процесс может растянутся на 60 дней:
«Да-да, 2 месяца, это не опечатка. С учетом компьютеризации всех процессов лично мне непонятно, что можно рассматривать так долго», — удивляется житель Украины.
Представители monobank заверили, что и сами не любят бюрократию. Но при этом по требованию НБУ банки вынуждены проверять все платежи, которые зачисляются на счета клиентам:
«Коллеги занимаются проверкой и предоставят информацию, как только она появится».
Согласно новой директиве Нацбанка, обслуживающий банк должен знать максимум информации о своем клиенте, в частности размер его зарплаты и наличие дополнительных доходов, а также имущественное положение.
Под особый обязательный контроль попадают:
#Банковские карты #Нацбанк #Проверки
Новости
Переезд беженцев из одной федеральной земли в другую. Украинский опыт.
Всеобщая забастовка работников общественного транспорта в Германии.
Контролеры Deutsche Bahn с 1 марта будут действовать по новым правилам. Чем это вызвано?.
С 21 февраля паспортные сервисы Украины в Германии оказывает новую услугу.
Стоит ли беженцам рассчитывать на жизнь в Гамбурге.
Для скорейшего трудоустройства украинских беженцев, в Северном Рейне Вестфалии хотят ускорить процедуру подтверждения дипломов об...
По новому законопроекту в Германии, просители убежища смогут выходить на работу уже через 3 месяца.
Берлинский лагерь для беженцев Тегель функционирует, но в нем никто не живет. Особенности работы центра...
Как украинцам не совершить ошибку при вызове скорой помощи в Германии.
Пить пиво для немцев в Великий пост — не грех. Традиции великопостного пива в Германии.