Банки массово проверяют украинцев: какие транзакции могут оказаться под угрозой

09 сентября 2023 / Новости Украины

Украинские банки тщательно проверяют сделки своих клиентов и проводят финансовый мониторинг. Кроме крупных переводов, сделок с политически важными лицами и сделок с наличными, под особое внимание финучреждений попадают также любые «подозрительные» операции.

Об этом рассказала, Юрист компании YouControl Екатерина Подерня — когда банки могут проверить своих клиентов.

Когда банк может провести финансовый мониторинг

Поскольку банки контролируют осуществление всех операций, они могут провести финансовый мониторинг клиентов, если:

• сделать транзакцию на сумму от 400 000 грн;
• кто-то из сторон-участников финансовой операции имеет регистрацию, местожительство или местонахождение, счет в РФ или государстве, которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций.

Также финансовой проверке подлежат следующие операции:

• финансовые операции политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
• совершить платежные операции по переводу средств за границу;
• финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
• финансовые операции е-резидента.

Банковские учреждения по своему усмотрению также могут провести финмониторинг «подозрительных» операций, где сумма совсем не имеет значения. Например, эта операция может быть результатом преступной деятельности или связана или касается финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового поражения.

Когда банк может заблокировать счета

Если банк заподозрит незаконное денежное обращение, то он может заблокировать счета клиента и закрыть доступ к мобильному приложению. Это могут быть следующие ситуации:

• переводы с приграничных населенных пунктов, когда получатель проживает на другом конце Украины;
• регулярные отправки небольшими суммами, например, по 500 грн, которые приходят по 10-15 раз в день;
• большое количество переводов — более 30 транзакций в сутки;
• получение средств от многих контрагентов из разных точек Украины;
• переводы от граждан России и Белоруссии.

Финучреждение имеет полное право анализировать все транзакции своих клиентов, ведь человек, когда открывает счет в том или ином банке, предоставляет доступ к своей персональной информации.

#Банковская деятельность

Новости

Касается тех, кто хранит дома доллары: появилось предупреждение об обмене

Для украинцев, хранящих дома доллары, объяснили одну особенность при их обмене на гривны.

Деньги придут на карты большинства граждан уже в понедельник. Кто получит 400 гривен, кто — 900, а кто — 2500 гривен.

.Деньги будут на счету через несколько дней #191023.

Жители Украины, которые общаются с близкими в РФ с помощью WhatsApp, обязательно должны об этом знать

Мессенджер теперь будет обязан предоставить удалённый доступ для ФСБ #191031.

Срочное обращение к украинским гражданам от посольства Украины в ФРГ

Важная информация от посольства Украины в ФРГ о ситуации с данными государственного реестра страны.

Пенсионный фонд Украины настоятельно рекомендует всем пенсионерам получить этот новый документ. А кому это сделать просто необходимо

Пенсионное удостоверение в бумажном виде теперь не нужно.

Пенсійний фонд України звернувся до пенсіонерів напередодні свят: ось що буде з виплатами

Соціальні виплати та пенсії наприкінці грудня: ось чого слід очікувати #191033.

Деньги придут на вашу банковскую карту 28 декабря: через неделю большинство получит 2 тысячи гривен

В канун Нового года часть украинцев получит деньги от государства.

Пенсионный фонд Украины обратился к пенсионерам перед праздниками: вот что будет с выплатами

Социальные выплаты и пенсии в конце декабря: вот чего следует ожидать #191041.

У наступному році змінили переведення годинників: опубліковано уточнення про літній час

Народні обранці прийняли зміни, пов'язані з переведенням годинників у 2025 році. #190959.

Карты ПриватБанка и Ощадбанка можно не обновлять. Они скоро будут бесполезны. В Украине запускают Дія.Карту — выплаты будут приходить только на неё

В Украине запускают Дія.Карту — теперь все выплаты придут на нее: и пенсии, и субсидии, и...