Банки массово проверяют украинцев: какие транзакции могут оказаться под угрозой

09 сентября 2023 / Новости Украины

Украинские банки тщательно проверяют сделки своих клиентов и проводят финансовый мониторинг. Кроме крупных переводов, сделок с политически важными лицами и сделок с наличными, под особое внимание финучреждений попадают также любые «подозрительные» операции.

Об этом рассказала, Юрист компании YouControl Екатерина Подерня — когда банки могут проверить своих клиентов.

Когда банк может провести финансовый мониторинг

Поскольку банки контролируют осуществление всех операций, они могут провести финансовый мониторинг клиентов, если:

• сделать транзакцию на сумму от 400 000 грн;
• кто-то из сторон-участников финансовой операции имеет регистрацию, местожительство или местонахождение, счет в РФ или государстве, которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций.

Также финансовой проверке подлежат следующие операции:

• финансовые операции политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
• совершить платежные операции по переводу средств за границу;
• финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
• финансовые операции е-резидента.

Банковские учреждения по своему усмотрению также могут провести финмониторинг «подозрительных» операций, где сумма совсем не имеет значения. Например, эта операция может быть результатом преступной деятельности или связана или касается финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового поражения.

Когда банк может заблокировать счета

Если банк заподозрит незаконное денежное обращение, то он может заблокировать счета клиента и закрыть доступ к мобильному приложению. Это могут быть следующие ситуации:

• переводы с приграничных населенных пунктов, когда получатель проживает на другом конце Украины;
• регулярные отправки небольшими суммами, например, по 500 грн, которые приходят по 10-15 раз в день;
• большое количество переводов — более 30 транзакций в сутки;
• получение средств от многих контрагентов из разных точек Украины;
• переводы от граждан России и Белоруссии.

Финучреждение имеет полное право анализировать все транзакции своих клиентов, ведь человек, когда открывает счет в том или ином банке, предоставляет доступ к своей персональной информации.

#Банковская деятельность

Новости

Соседка привязала чайный пакетик к дверной ручке — я крутил пальцем у виска, пока не зашёл в гости

Копеечный трюк с чайным пакетиком, который поможет и вам.

Кладу мокрую газету в холодильник — и уже через день прыгаю от радости: советский трюк реально работает — классный эффект

Бабушкины лайфхаки, о которых стыдно не знать: 4 гениальных способа использовать старую газету дома и...

Эти бумажные гривны выведены из оборота: людей предупредили, какие купюры больше не принимают

НБУ напомнил перечень банкнот, которые нельзя брать на сдачу.

Супермаркеты массово отказываются от коричневых яиц: шокирующая причина, о которой молчат производители

Вы переплачиваете за цвет: правда о коричневых и белых яйцах.

Дед сказал носить часы на левой руке. Я надел на правую назло. Теперь понимаю, почему он был прав

Никакого тайного общества леворуких часовщиков не существует.

Пенсионеры «штурмуют» офис ПФУ в Киеве. Очереди в два раза больше чем обычно

В ПФУ сегодня зафиксирован резкий наплыв пенсионеров.

ФИФА отменила финал Испания — Аргентина. Трофей остался не разыгранным

В футбол опять вмешалась политика.

Кардиолог объяснил по-простому: самый страшный враг сердца — не курение и не жирная еда

Восемь часов в кресле убивают быстрее сигарет: что нужно помнить офисным работникам.

Не выдёргивайте вилки: мастер назвал единственный прибор, который окупает себя за месяц и режет счёт за свет

Один трюк от электрика: как снизить счет за электричество на 40 % без отключения приборов.

Пенсионерам недоплачивали индексацию годами: суд обязал ПФУ всё пересчитать — проверьте, коснётся ли вас

Индексация пенсии: инструкция, как добиться перерасчёта.