Банки массово проверяют украинцев: какие транзакции могут оказаться под угрозой

09 сентября 2023 / Новости Украины

Украинские банки тщательно проверяют сделки своих клиентов и проводят финансовый мониторинг. Кроме крупных переводов, сделок с политически важными лицами и сделок с наличными, под особое внимание финучреждений попадают также любые «подозрительные» операции.

Об этом рассказала, Юрист компании YouControl Екатерина Подерня — когда банки могут проверить своих клиентов.

Когда банк может провести финансовый мониторинг

Поскольку банки контролируют осуществление всех операций, они могут провести финансовый мониторинг клиентов, если:

• сделать транзакцию на сумму от 400 000 грн;
• кто-то из сторон-участников финансовой операции имеет регистрацию, местожительство или местонахождение, счет в РФ или государстве, которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций.

Также финансовой проверке подлежат следующие операции:

• финансовые операции политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
• совершить платежные операции по переводу средств за границу;
• финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
• финансовые операции е-резидента.

Банковские учреждения по своему усмотрению также могут провести финмониторинг «подозрительных» операций, где сумма совсем не имеет значения. Например, эта операция может быть результатом преступной деятельности или связана или касается финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового поражения.

Когда банк может заблокировать счета

Если банк заподозрит незаконное денежное обращение, то он может заблокировать счета клиента и закрыть доступ к мобильному приложению. Это могут быть следующие ситуации:

• переводы с приграничных населенных пунктов, когда получатель проживает на другом конце Украины;
• регулярные отправки небольшими суммами, например, по 500 грн, которые приходят по 10-15 раз в день;
• большое количество переводов — более 30 транзакций в сутки;
• получение средств от многих контрагентов из разных точек Украины;
• переводы от граждан России и Белоруссии.

Финучреждение имеет полное право анализировать все транзакции своих клиентов, ведь человек, когда открывает счет в том или ином банке, предоставляет доступ к своей персональной информации.

#Банковская деятельность

Новости

Постyпили новыe данныe: cинoптики рeзкo измeнили прогнoз на aвгyст

Август больше не выглядит равномерно теплым и стабильным.

Важная новость для тех у кого есть родственники в России

Внезапно появился новый способ связаться с родными за границей.

Срочно снимите деньги с карт: людей предупредили о двойной угрозе в августе

Блокировка счетов и техсбои: почему август станет самым опасным месяцем для ваших денег.

Клею лист бумаги к унитазу и всё лето радуюсь своей смекалке: гениальный лайфхак, который упрощает уборку в туалете

Мытьё унитаза редко у кого вызывает восторг.

Деньги на карте умершего: финансист объяснил, почему нельзя снимать наличные даже зная ПИН-код

Роковая ошибка наследников: почему использование банковской карты покойного может закончиться судом.

Как правильно отвечать на вопрос «Как дела?», чтобы жить в богатстве: 5 надёжных советов дорогого психолога

Попробуйте отвечать иначе хотя бы неделю на привычное «как дела?».

Высшие силы возьмут под опеку эти 4 знака: кому август 2026 подарит невидимую защиту от всех невзгод

С 3 по 9 августа эти 4 знака зодиака будут под мощной защитой.

Старая деревенская примета, которая оказалась научным фактом: почему нельзя сушить полотенца на двери

Вы делаете это каждый день, а зря: скрытая опасность.

В ЕС у мужчин из Украины с 5 августа требуют новые документы

ЕС закручивает гайки: почему со вчерашнего дня украинским мужчинам массово отказывают в убежище?.

Пенсионный фонд на грани краха: пенсионерам массово начисляют рекордные суммы, но денег им не дают

Почему государство не спешит платить пенсионерам.