Банки массово проверяют украинцев: какие транзакции могут оказаться под угрозой

09 сентября 2023 / Новости Украины

Украинские банки тщательно проверяют сделки своих клиентов и проводят финансовый мониторинг. Кроме крупных переводов, сделок с политически важными лицами и сделок с наличными, под особое внимание финучреждений попадают также любые «подозрительные» операции.

Об этом рассказала, Юрист компании YouControl Екатерина Подерня — когда банки могут проверить своих клиентов.

Когда банк может провести финансовый мониторинг

Поскольку банки контролируют осуществление всех операций, они могут провести финансовый мониторинг клиентов, если:

• сделать транзакцию на сумму от 400 000 грн;
• кто-то из сторон-участников финансовой операции имеет регистрацию, местожительство или местонахождение, счет в РФ или государстве, которое не выполняет или ненадлежащим образом выполняет рекомендации международных, межправительственных организаций.

Также финансовой проверке подлежат следующие операции:

• финансовые операции политически важных лиц, членов их семей и других связанных с ними лиц;
• совершить платежные операции по переводу средств за границу;
• финансовые операции с наличными деньгами (внесение, перевод, получение средств);
• финансовые операции е-резидента.

Банковские учреждения по своему усмотрению также могут провести финмониторинг «подозрительных» операций, где сумма совсем не имеет значения. Например, эта операция может быть результатом преступной деятельности или связана или касается финансирования терроризма или финансирования распространения оружия массового поражения.

Когда банк может заблокировать счета

Если банк заподозрит незаконное денежное обращение, то он может заблокировать счета клиента и закрыть доступ к мобильному приложению. Это могут быть следующие ситуации:

• переводы с приграничных населенных пунктов, когда получатель проживает на другом конце Украины;
• регулярные отправки небольшими суммами, например, по 500 грн, которые приходят по 10-15 раз в день;
• большое количество переводов — более 30 транзакций в сутки;
• получение средств от многих контрагентов из разных точек Украины;
• переводы от граждан России и Белоруссии.

Финучреждение имеет полное право анализировать все транзакции своих клиентов, ведь человек, когда открывает счет в том или ином банке, предоставляет доступ к своей персональной информации.

#Банковская деятельность

Новости

Белая полоса на 12 лет: 4 знака, которых осыплет удачей с 30 июня

30 июня перевернет жизнь: кому достанется главный астрологический подарок десятилетия.

Заливаю крабовые палочки кипятком и получается настоящий деликатес за копейки. Повар из дорогого ресторана научил

Хочется чего-то вкусного, необычного, а кошелек намекает: «Потерпи до зарплаты».

Страшная ошибка, которая стоила жизни малышке. Мать забыла свою двухлетнюю дочь в автомобиле на парковке

Женщина по ошибке оставила свою 20-месячную дочь в запертом автомобиле на весь день.

200 полицейских штурмуют «Украинский дом» в Гамбурге

В крупнейшем центре беженцев прошёл масштабный рейд против мошенников с пособиями.

Вы не можете жить отдельно от родителей до 25 лет, если не вызовите полицию. Самое странное правило выплат пособий в Германии

Снять себе квартиру 20-летним просто так нельзя.

21 июня — день, когда решается всё: два ритуала, которые изменят вашу жизнь за 15 минут

Забудьте про гороскопы: в этот день нужно сделать только две вещи — и год сложится.

В Германии планируют урезать пособия: кто рискует остаться без выплат

Готовится масштабный пересмотр программы жилищных субсидий Wohngeld.

Суд ЕС решит вопрос о том, можно ли депортировать украинцев в Украину во время войны

Три вопроса, которые изменят правила для очень многих граждан Украины.

Гороскоп на сегодня: астрологи назвали знаки, которым нельзя торопиться с решениями

День противоречий: Луна в Весах требует компромиссов и проверки фактов.

21 июня — день силы: что нельзя делать в летнее солнцестояние и кому повезет больше всех.

Солнце входит в Рак: гороскоп на день, когда решается судьба ближайших месяцев.