07 сентября 2023 / Экономика
Национальный банк Украины ужесточил требования к банкам по проверке денежных переводов и ежемесячных платежей клиентов. Теперь банки должны будут контролировать суммы платежей клиента и суммы поступаемых ему денежных средств.
Как сообщили в пресс-службы Нацбанка, службы финансового мониторинга банка должны теперь соотносить эти суммы с теми, которые при открытии счета в банке в анкете указал клиент: планируемый месячный доход и прогнозируемый размер трат.
В случае если клиент получает или тратит больше, чем было заявлено, финансовый мониторинг должен реагировать и принимать меры. Первой из них, конечно же, является блокировка счета.
«Установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов — физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование», — говорится в сообщении пресс-службы Нацбанка.
В Национальном банке считают, что данные нововведения повысят результативность мер по финансовому мониторингу и борьбе с незаконной деятельностью по финансированию терроризма/отмывания средств.
Представители НБУ дополнили перечень индикаторов подозрительности, которые касаются финансовых операций клиента:
Также внесено уточнение в осуществление банками проверки клиентов-электронных резидентов, в части их идентификации и верификации.
«Регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами», — указали в НБУ.
Новости
Восемь часов в кресле убивают быстрее сигарет: что нужно помнить офисным работникам.
Ученые бьют тревогу из-за загадочного похолодания в океане.
Пять сигналов судьбы, которые нельзя игнорировать.
В ночь с 6 на 7 июля наступает самая мистическая ночь года — Ивана Купала.
Секрет густого бульона: как сварить идеальный рассольник и одна ошибка, которая все испортит.
Потерянные ключи и разбитые чашки: почему 13 июля станет днем-предупреждением.
Система EES превратилась в кошмар: от Брюсселя требуют немедленно приостановить биометрический контроль.
Автоматически вместе с пенсией: ПФУ рассказал, кто получит разовую помощь уже в этом месяце.
Отменены унизительные проверки для пенсионеров-переселенцев.
