07 сентября 2023 / Экономика
Национальный банк Украины ужесточил требования к банкам по проверке денежных переводов и ежемесячных платежей клиентов. Теперь банки должны будут контролировать суммы платежей клиента и суммы поступаемых ему денежных средств.
Как сообщили в пресс-службы Нацбанка, службы финансового мониторинга банка должны теперь соотносить эти суммы с теми, которые при открытии счета в банке в анкете указал клиент: планируемый месячный доход и прогнозируемый размер трат.
В случае если клиент получает или тратит больше, чем было заявлено, финансовый мониторинг должен реагировать и принимать меры. Первой из них, конечно же, является блокировка счета.
«Установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов — физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование», — говорится в сообщении пресс-службы Нацбанка.
В Национальном банке считают, что данные нововведения повысят результативность мер по финансовому мониторингу и борьбе с незаконной деятельностью по финансированию терроризма/отмывания средств.
Представители НБУ дополнили перечень индикаторов подозрительности, которые касаются финансовых операций клиента:
Также внесено уточнение в осуществление банками проверки клиентов-электронных резидентов, в части их идентификации и верификации.
«Регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами», — указали в НБУ.
Новости
Уже с 1 декабря 2024 клиентов «Ощадбанка» ожидают существенные нововведения. #190197.
Лучше деревьев о будущей зиме не знает никто. #190082.
В один из периодов средняя зарплата в СССР составляла 179 долларов.
Норвегия отказывается давать временное убежище беженцам из западных областей Украины. #190045.
Чтобы узнать какой будет погода нужно смотреть не в смартфон, а на дерево под окном.
Названо 6 знаков Зодиака, которых ожидает успех в следующем году. #190073.
Украинцы, выехавшие в Германию, будут получать паспорта согласно обновленным правилам. #189960.
По приметам мокро будет до самого зимнего Николы.
Получить «базовую социальную помощь» смогут самые уязвимые категории украинцев, в частности, лица, не имеющие права...
Невыполнение этой обязанности может привести к временному прекращению выплат. #190184.
