07 сентября 2023 / Экономика
Национальный банк Украины ужесточил требования к банкам по проверке денежных переводов и ежемесячных платежей клиентов. Теперь банки должны будут контролировать суммы платежей клиента и суммы поступаемых ему денежных средств.
Как сообщили в пресс-службы Нацбанка, службы финансового мониторинга банка должны теперь соотносить эти суммы с теми, которые при открытии счета в банке в анкете указал клиент: планируемый месячный доход и прогнозируемый размер трат.
В случае если клиент получает или тратит больше, чем было заявлено, финансовый мониторинг должен реагировать и принимать меры. Первой из них, конечно же, является блокировка счета.
«Установлена обязанность для банков по реагированию на случаи превышения максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Такое требование не распространяется на клиентов — физических лиц, осуществляющих обычные финансовые операции на суммы и в объеме, имеющих рациональное обоснование», — говорится в сообщении пресс-службы Нацбанка.
В Национальном банке считают, что данные нововведения повысят результативность мер по финансовому мониторингу и борьбе с незаконной деятельностью по финансированию терроризма/отмывания средств.
Представители НБУ дополнили перечень индикаторов подозрительности, которые касаются финансовых операций клиента:
Также внесено уточнение в осуществление банками проверки клиентов-электронных резидентов, в части их идентификации и верификации.
«Регулируются процедуры удаленного установления деловых отношений е-резидентами», — указали в НБУ.
Новости
Пенсионерам выплатят к пенсии доплаты.
Украинцев предупредили о возможной нехватке одного из фруктов.
Есть важные нюансы работы индивидуальных систем отопления.
Польшу интересует, почему Украина не хочет отдать останки убитых во время Волынской резни поляков. В...
Максимальную эффективность, которую советуют эксперты.
Он эффективней медпрепаратов и совершенно безопасен.
С 1 ноября банки в Украине начнут изымать старые банкноты номиналом 200 гривен.
Еще один руководитель региона говорит что неудовлетворен.
Осталось буквально за два дня.
Следует быть готовыми к любому сценарию развития событий.
