В ПриватБанке требуют ФЛП актуализировать данные: кому для чего нужно

11 сентября 2023 / Новости Украины

Письма поступили недавно в частности клиентам ПриватБанк и monobank.

Причины актуализации данных

Главная причина — соблюдение требований финмониторинга и законодательства. Банки имеют обязанность проверять и обновлять данные клиентов, включая информацию об их деятельности и доходах. Это регулируется Постановлением НБУ от 19.05.2020 №65.

Согласно этому Постановлению, банки должны:

• актуализировать данные ежегодно для клиентов с высоким риском;
• каждые три года для клиентов со средним риском;
• каждые пять лет, если риск не определен.

Если клиент проигнорирует этот запрос, банк может заблокировать ему счет.

Как провести актуализацию данных

Обычно, банк присылает анкету, которую можно заполнить онлайн или принести соответствующие документы в отделение. Клиенты «ПриватБанка» могут заполнить анкету в веб-версии «Приват24 для бизнеса», где они могут указать следующую информацию:

• на основании какого документа действует ФЛП;
• кто должен распоряжаться средствами на счете;
• общие данные о предприятии;
• виды хозяйственной деятельности и основных контрагентов;
• источники поступления средств;
• услуги банка, которыми планирует пользоваться ФЛП;
• валовой доход (там нужно будет выбрать из числа вариантов) и чистая прибыль;
• проверить все данные, подписать анкету электронной подписью и отправить ее в банк.

Процесс заполнения и отправки анкеты не занимает более 10 минут. Обычно заявку от клиента банк подтверждает в течение одного дня. Что касается чистой прибыли, ФЛП имеет возможность базироваться на своей годовой налоговой декларации.

Инструкцию по обновлению данных для пользователей «ПриватБанка» вы можете найти по этой ссылке.

В monobank анкета немного короче, но также содержит вопросы о деятельности предпринимателя.

Большинство банков предоставляет подробные инструкции для своих клиентов по актуализации данных, ознакомиться с ними можно на сайтах ваших банков.

#Monobank #Предприниматели #ПриватБанк #ФЛП

Новости

Водителям дали 10 дней на замену прав иначе будут недействительны — в МВД объяснили почему

Всем необходимо обменять водительские права в связи с изменением персональных данных.

Деньги уже пошли. Проверьте свою банковскую карту. Обещанные правительством выплаты начались

Первые переводы госпомощи в размере 1000 гривень уже поступают на банковские карточки украинцев.

С 16 декабря украинцам начнут выплачивать новую денежную помощь. Чтобы получить 900 гривен нужно выполнить два условия

Деньги нужно потратить на протяжении 3-х месяцев, иначе «сгорят».

Карты ПриватБанка и Ощадбанка можно не обновлять. Они скоро будут бесполезны. В Украине запускают Дія.Карту — выплаты будут приходить только на неё

В Украине запускают Дія.Карту — теперь все выплаты придут на нее: и пенсии, и субсидии, и...

Если вы пользуетесь Viber нужно обязательно выполнить эти два действия. Иначе могут быть неприятности

Новая мошенническая схема в Вайбере вам не страшна, если выполните простые рекомендации.

Доплатят разницу между 3250 гривнами и пенсией: пенсионерам автоматически начислят помощь в декабре

Прибавка будет выплачиваться до конца 2024 года.

Пенсионный фонд Украины настоятельно рекомендует всем пенсионерам получить этот новый документ. А кому это сделать просто необходимо

Пенсионное удостоверение в бумажном виде теперь не нужно.

Пять минут — и из окон не дует даже в зимнюю пургу: дешевая вещица сохранит тепло в доме и избавит от сквозняков

Утеплять окна приходится даже если у вас пластиковые стеклопакеты.

Всем украинцам трудоустроенным в Чехии, скоро нужно будет подписывать «розовую бумажку»

Зачем работающие в Чехии должны подписывать «розовую бумажку»?.

В следующем году перевод часов изменили: опубликовано уточнение о летнем времени

Народные избранники приняли изменения, связанные с переводом часов в 2025 году. #190960.