11 октября 2023 / Новости Украины
Согласно финансовым правилам, установленным банками, возможно приостановление доступа к счету клиента в случае, если банк обнаружит сомнительные операции по денежным переводам. Юрист Александр Моргун в своем видеоролике на TikTok дал подробные пояснения о том, какие суммы можно безопасно переводить с одной банковской карты на другую.
В частности, он сообщил, сколько платежей может принять физическое лицо-предприниматель на свою банковскую карту, чтобы избежать блокировки счета. В ПриватБанке, например, установили месячный лимит в 200 платежей на общую сумму до 3 200 000 гривен в год. Что касается международных транзакций, то разрешается осуществлять не более 50 переводов на общую сумму до 400 000 гривен.
В онлайн-банке monobank установлены следующие ограничения: не более 50 переводов в день и до 150 переводов в месяц. При этом максимальная сумма одной транзакции не должна превышать 60 000 гривен.
Важно отметить, что эти ограничения касаются переводов с других финансовых учреждений на карту monobank. Внутри клиентов онлайн-банка таких ограничений не существует.
Национальный банк Украины предписывает финансовым учреждениям реагировать на случаи превышения максимальных сумм финансовых операций. Этот шаг направлен на улучшение эффективности финансового мониторинга и создание условий для снижения рисков, связанных с отмыванием средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Особенно следует отметить, что НБУ требует от банков считать подозрительными случаи, когда клиенты превышают двукратно максимальную сумму финансовой операции, установленную ими сами.
В соответствии с Законом №3048-IX от 11 апреля текущего года, карту могут быть заблокированы у клиентов, у которых имеются задолженности в размере от 100 до 200 гривен.
#Monobank #Банковская деятельность #ПриватБанк
Новости
Президент РФ подписал указ касающийся граждан Украины.
О чем на самом деле заявил Путин и как это расшифровали эксперты.
WhatsApp снова работает в РФ: как связаться с родственниками, пока все блокируют.
Украинский и российский омбудсмены согласились о необходимости обмена документами для граждан обоих стран. Украина И...
даже вековые отложения смоются без ёршика.
Страны ЕС поддерживают продление временной защиты для украинцев до 2028 года, для всех кроме мужчин.
То, что скрывали в 80-х: дыхательная гимнастика, которая подтягивает талию лучше диет.
Неожиданный доход летом 2026: астрологи назвали счастливчиков среди знаков зодиака.
Мозг после 60: что знала академик Бехтерева, о чём молчит современная медицина.
Германия, Австрия и Швеция рассматривают возможность отмены автоматического убежища для украинских мужчин 23-60 лет.