11 октября 2023 / Новости Украины
Согласно финансовым правилам, установленным банками, возможно приостановление доступа к счету клиента в случае, если банк обнаружит сомнительные операции по денежным переводам. Юрист Александр Моргун в своем видеоролике на TikTok дал подробные пояснения о том, какие суммы можно безопасно переводить с одной банковской карты на другую.
В частности, он сообщил, сколько платежей может принять физическое лицо-предприниматель на свою банковскую карту, чтобы избежать блокировки счета. В ПриватБанке, например, установили месячный лимит в 200 платежей на общую сумму до 3 200 000 гривен в год. Что касается международных транзакций, то разрешается осуществлять не более 50 переводов на общую сумму до 400 000 гривен.
В онлайн-банке monobank установлены следующие ограничения: не более 50 переводов в день и до 150 переводов в месяц. При этом максимальная сумма одной транзакции не должна превышать 60 000 гривен.
Важно отметить, что эти ограничения касаются переводов с других финансовых учреждений на карту monobank. Внутри клиентов онлайн-банка таких ограничений не существует.
Национальный банк Украины предписывает финансовым учреждениям реагировать на случаи превышения максимальных сумм финансовых операций. Этот шаг направлен на улучшение эффективности финансового мониторинга и создание условий для снижения рисков, связанных с отмыванием средств, финансированием терроризма и другой незаконной деятельностью.
Особенно следует отметить, что НБУ требует от банков считать подозрительными случаи, когда клиенты превышают двукратно максимальную сумму финансовой операции, установленную ими сами.
В соответствии с Законом №3048-IX от 11 апреля текущего года, карту могут быть заблокированы у клиентов, у которых имеются задолженности в размере от 100 до 200 гривен.
#Monobank #Банковская деятельность #ПриватБанк
Новости
Переводы с карты на карту будут считать нелегальным доходом: Теперь проверяют всех.
Гастроэнтеролог рассказал, кому это реально вредит.
Как скажется реформа на жизни жителей страны: Работать придется больше за те же деньги.
Пятого мая, после введения новых правил среди пользователей WhatsApp началась паника.
2026 будет годом переворотов — заявила астролог Глоба в своем последнем предсказании. Когда же станут заметны положительные...
Что стоит за немецким способом мытья посуды.
Пенсионеры освобождены от оплаты налога, однако ПФУ и налоговая не смогли договориться. Каждый пенсионер должен...
На 76 году жизни скончался Владимир Молчанов — ведущий «До и после полуночи».
Все женщины Украины могут выезжать за границу: Кабмин снял последние ограничения в мае 2026.
Для пяти знаков этот момент станет точкой отсчёта бешенного успеха.