06 ноября 2023 / Новости Украины
31 октября распространялась информация в телеграмм-каналах относительно того, что Национальный банк требует от владельцев платежных терминалов (банковских и небанковских) следить за отправителями наличных платежей, а также за получателями средств — держателями карт, на которые поступает наличность.
Кроме того, сообщалось, что некоторые владельцы терминальных сетей планируют внедрять финансовый мониторинг и потребовать от владельцев счетов объяснения по происхождению средств, если на карту поступит более 30 тысяч в месяц.
Однако Национальный банк Украины прокомментировал «Судебно-юридической газете», что эта информация не соответствует действительности. Они подтвердили, что требования к финансовому мониторингу операций по пополнению счетов наличными через ПТКС остаются неизменными.
Нацбанк подчеркнул, что он не вводил никаких новых требований по финансовому мониторингу, и что распространяемая на основе недостоверных источников информация является неправдивой.
Согласно действующему с 2020 года законодательству, банки и небанковские учреждения должны проводить надлежащую проверку клиентов, в том числе вносящих наличные через ПТКС для перевода средств. Это означает, что платежные услуги должны соблюдать эти требования, а не их клиенты.
В письме от 27.10.2023 №25-0005/79667 Национальный банк рекомендовал банкам и небанковским учреждениям использовать возможность «инструмента возложения». Этот инструмент позволяет предоставляющим платежные услуги использовать информацию от третьей стороны для надлежащей проверки клиента. К примеру, финансовая компания может заключить договор о возложении функций проверки клиента с банком и использовать информацию, предоставленную этим банком.
Эта возможность существует с 2020 года, и, следовательно, письмо Национального банка не устанавливает никаких новых требований или ужесточения подходов к финансовому мониторингу для банков и небанковских финансовых учреждений при проведении наличных операций через ПТКС (включая использование платежных карт).
Следовательно, для граждан, осуществляющим обычные платежные операции в пределах своих финансовых возможностей и доходов, не должно быть никаких оснований для беспокойства.
#Банковская деятельность #Банковские карты #НБУ #Терминал
Новости
Экс-депутат Херсонского горсовета Юрий Погребной про Олешковцев, выбравших эвакуироваться в Украину.
2,2 миллиона украинцев уже подали заявку на деньги: успеете ли вы получить выплату до конца года.
Неожиданный взгляд на перемены, которые произошли с людьми после СССР.
На Востоке 5-7 смертей на одного рожденного: почему демографический центр Украины сместился на Запад навсегда.
Чрезмерное употребление алкоголя в любом порядке вредит вашему здоровью.
Каждый предприниматель сможет спасти 20% сотрудников от мобилизации: но есть условие, которое возмутит малый бизнес.
Отселение украинцев из квартир: «слуга народа» рассказала, кто будет принимать решение о сносе домов.
Дешево купить, дорого владеть: почему генератор за 50 грн в час проигрывает батарее за 3...
Велесова ночь — славянский аналог Хэллоуина — по традиции считается временем, когда старый цикл завершается, а новый...
Приват24 запустил открытый банкинг: что это значит для клиентов.