06 ноября 2023 / Новости Украины
31 октября распространялась информация в телеграмм-каналах относительно того, что Национальный банк требует от владельцев платежных терминалов (банковских и небанковских) следить за отправителями наличных платежей, а также за получателями средств — держателями карт, на которые поступает наличность.
Кроме того, сообщалось, что некоторые владельцы терминальных сетей планируют внедрять финансовый мониторинг и потребовать от владельцев счетов объяснения по происхождению средств, если на карту поступит более 30 тысяч в месяц.
Однако Национальный банк Украины прокомментировал «Судебно-юридической газете», что эта информация не соответствует действительности. Они подтвердили, что требования к финансовому мониторингу операций по пополнению счетов наличными через ПТКС остаются неизменными.
Нацбанк подчеркнул, что он не вводил никаких новых требований по финансовому мониторингу, и что распространяемая на основе недостоверных источников информация является неправдивой.
Согласно действующему с 2020 года законодательству, банки и небанковские учреждения должны проводить надлежащую проверку клиентов, в том числе вносящих наличные через ПТКС для перевода средств. Это означает, что платежные услуги должны соблюдать эти требования, а не их клиенты.
В письме от 27.10.2023 №25-0005/79667 Национальный банк рекомендовал банкам и небанковским учреждениям использовать возможность «инструмента возложения». Этот инструмент позволяет предоставляющим платежные услуги использовать информацию от третьей стороны для надлежащей проверки клиента. К примеру, финансовая компания может заключить договор о возложении функций проверки клиента с банком и использовать информацию, предоставленную этим банком.
Эта возможность существует с 2020 года, и, следовательно, письмо Национального банка не устанавливает никаких новых требований или ужесточения подходов к финансовому мониторингу для банков и небанковских финансовых учреждений при проведении наличных операций через ПТКС (включая использование платежных карт).
Следовательно, для граждан, осуществляющим обычные платежные операции в пределах своих финансовых возможностей и доходов, не должно быть никаких оснований для беспокойства.
#Банковская деятельность #Банковские карты #НБУ #Терминал
Новости
Через несколько дней украинцы получат платежки.
И бежать для этого в магазин совсем не обязательно.
Какие новшества реализует компания, к чему готовиться.
На границе с Румынией запустили услугу «єЧерга» для автобусов.
Осталось совсем мало времени до 1 июня, когда в Украине планируется ввести изменение в тарифах на...
Готовим салат за считанные минуты, ничего ни варить, ни жарить не нужно.
Какую услугу они теперь будут оплачивать, и во сколько это обойдется.
Каждая хозяйка знает, как быстро кухонные полотенца и тряпки теряют свежесть.
Гражданам Украины преклонного возраста рассказали, как обстоят дела с пенсионными выплатами за май.
