Украинцев задолбал финансовый мониторинг банков и блокировка карт. Четыре главные проблемы

10 ноября 2023 / Экономика

С начала 2023 года население подало в Национальный банк 413 жалоб на применение финучреждениями мер в рамках финансового мониторинга — это максимум последних лет. Об этом по запросу «Минфина» сообщили в НБУ.

Количество жалоб людей выросло на 128%

Четыреста тринадцать обращений — это в 1,4-2,3 раза больше, чем в предыдущие периоды, динамика следующая:

• 2021 год — 288 обращений;
• 2022 год — 181 обращение;
• 2023 год — 413 обращений.

В Нацбанке рассказали, как распределяются 882 обращения граждан, собранных в 2021—2023 годы:

• 462 — на банки с государственным капиталом;
• 243 — на банки с частным украинским капиталом;
• 167 — на банки иностранных банковских групп;
• 10 — без указания банков.

«По нашему мнению, больше жалоб поступает на банки с государственной долей капитала, поскольку они обслуживают больше физических лиц», — объяснили в Национальном банке.

На 1 сентября 2023 года лидером по числу вкладчиков-физлиц был государственный Приватбанк, который обслуживал 24,2 млн человек. А 5-ка крупнейших банков по этому показателю выглядела так:

1. Приватбанк — 24,2 млн вкладчиков;
2. Ощадбанк — 12,7 млн вкладчиков;
3. Универсал Банк (monobank) — 7,6 млн вкладчиков;
4. А-Банк — 3,2 млн вкладчиков;
5. Райффайзен Банк — 3 млн вкладчиков.

Четыре проблемы банковского финмониторинга

Регулятор также уточнил для «Минфина» вопросы, которых чаще всего касаются жалобы населения на банковский финмониторинг:

• Невозможность/нежелание человека предоставить документы по запросу банка, подтверждающие происхождение средств, или непонимание клиента, какие именно документы требует банк.
• Невозможность проведения дистанционной идентификации при открытии счета или актуализации данных.
• Отказ в проведении финансовых операций на основании утративших силу документов. Например, паспорта без вклеенного фото в 25 и 45 лет.
• Безосновательное, по мнению жалобщика, блокирование операций по счетам

#Банковские карты #Ощадбанк #ПриватБанк

Новости

Всех, кто переводит деньги с карты на карту, с 7 октября ждёт сюрприз

Как вывести свои счета из под удара.

Услышал гул — не беги: правила выживания при дронах, которые спасли уже сотни мирных жителей

Убийцей может стать твоё окно: как плёнка спасает жизни.

Граждан Украины не выпускают из Польши: уже 4 случая за последнюю неделю

Польские пограничники завернули возвращавшихся домой украинцев.

«Отпил — и попал»: в супермаркете мужчина открыл бутылку до кассы, а на выходе его уже ждали — что сказал юрист

Что реально грозит за вскрытый товар до оплаты.

Путин сказал, что дело идёт к завершению. Зеленский обещал закончить к ноябрю. А реальные сроки назвали эксперты

Всемирный банк ответил цифрами: кто врёт и что будет с Украиной.

Срочно! Воинские контингенты четырех стран начали переброску в Беларусь

Задействованы войска из Казахстана, Кыргызстана, России и Таджикистана.

Дождь на Покров решит судьбу всей зимы: приметы и запреты на 14 октября

Сегодня Покрова Пресвятой Богородицы, что можно делать, а что запрещено.

Какую сумму опасно хранить на карте: все деньги могут списать в один момент

Эксперт раскрыл главную уязвимость банковских карт.

Телефон в руках пенсионера станет поводом для проверки: что изменилось с октября

После такого деньги могут заблокировать.

В Украине паника из-за задержек пенсий — в Раде рассказали что будет с выплатами

Гетманцев назвал главный миф о Пенсионном фонде.