20 ноября 2023 / Новости Украины
В Украине банки могут заблокировать счета граждан из-за нарушения определенных требований, о которых знают не все.
Системы банков отслеживают, какие операции чаще всего производит клиент. Это помогает для того, чтобы защитить ваши деньги от хищения мошенниками в случае нетипичной операции.
Например, если долгое время клиент не использовал кредитку, а тут с нее резко пытаются снять крупную сумму или увеличить кредитный лимит. Тогда банк может заблокировать карту, а затем перезвонить клиенту, чтобы уточнить, осуществляет ли именно он операцию.
Банки могут заблокировать счета из-за нарушений требований внутреннего банковского финансового мониторинга. Каждое финучреждение имеет специальную службу, которая отслеживает, какие операции клиенты проводят по карточкам.
Выходит, если вы постоянно рассчитываетесь за товары и услуги, то это вряд ли заинтересует службу. Но если карту часто пополняют наличными деньгами, или, наоборот, постоянно снимают ее, то специалисты могут заподозрить клиента в отмывании денег.
Если сумма оборотов по вашей карте превышает 400 тыс. грн в месяц, то у вас могут попросить предоставить документы о происхождении этих денег. Также служба может заинтересоваться вами, если вы часто отправляете средства за границу или получаете оттуда денежные переводы.
#Банковская деятельность #Банковские карты
Новости
Она известна миллионам телезрителей советского Центрального телевидения.
Государство поможет с отоплением: названы 9 категорий украинцев, которые получат более 19 тысяч гривен.
CRS, Steuer-ID и Jobcenter: что грозит украинцам в Германии, если не сообщить о счете на...
Что на самом деле заложено в бюджет Украины на 2027 год.
Употребление алкоголя только по выходным не делает его менее вредным для здоровья.
Способ настолько простой и быстрый, что станет главным утренним лайфхаком.
Словакия готовит законопроект, который изменит правила игры для владельцев авто из третьих стран.
Секрет ухоженных полов как в аптеке. Полы не мою неделями: все поверхности сверкают, словно зеркала.
Советы на 100% проверенные не только дотошными редакторами и бдительными цензорами, но и временем.
Не стоит рисковать и тем, кто планирует поездки за границу.