Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки

28 марта 2024 / Новости Украины

В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту. Даже если гражданин не совершил никаких противоправных действий, он может остаться без доступа к своему карточному счету.

Оформляя банковскую карту, украинец подписывает с банком более или менее стандартный договор. Он обязательно содержит пункт о том, что банк может остановить действие вашей карты в одностороннем порядке.

Причины могут быть разные:

• 12 месяцев не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);
• после смерти клиента;
• если клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (например, не актуализировал данные);
• если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;
• если клиент обманул банк (предоставил недостоверные данные);
• если клиент использует счет не для собственных нужд;
• если деятельность клиента противоречит законодательству;
• при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
• в случае возникновения у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.

Предпринимателям следует знать, что 400 тысяч гривен является отметкой, за которой финансовая отчетность перед банком становится обязательной. Если вы не сможете объяснить природу перевода вам суммы, которая будет больше этого значения, карту также могут заблокировать.

Вообще любые нетипичные, по мнению банка, операции могут стать причиной блокировки. Такие риски есть для любителей онлайн-казино или тех, кто имеет дело с криптовалютой.

Также банк может заблокировать карту, если не сможет верифицировать личность ее владельца.

#Банки #Банковская деятельность #Банковские карты

Новости

Сегодня у верных православных Великий праздник: Покрова Пресвятой Богородицы. Обычаи и приметы

Сегодня в понедельник большой праздник.

Три мысли, которые необходимо выкинуть из головы всем, кто старше 50 лет. И станете счастливыми

Психологи рассказали как стать счастливым после 50 лет.

Три быстрых экономных блюда из советского прошлого — их помнят не только студенты

Салат, суп и «второе». Блюда которые вызовут не только ностальгию, но и «слюнки».

Действие банковских карт Monobank прекратится в конце года: что делать клиентам

Monobank отказывается от сотрудничества с популярной платежной системой. Как действовать клиентам.

Успех и процветание: названы знаки, кого ждет удача с 13 по 20 октября

Друидский гороскоп.

Приятного мало: появилось уточнение о зарплатах в 2025 году

Похоже зарплаты останутся на нынешнем уровне.

Горох и чечевица сварятся в 3 раза быстрее: соду и масло добавлять не нужно

Секреты из Кулинарного техникума.

Для того чтобы смородина была крупной и не было болезней, посыпьте осенью этим порошком вокруг кустов

Как и для чего применять это средство на огороде и даче в осенний период. Полезные...

Бронирование от мобилизации могут отменить. Кого могут забрать на фронт уже до 15 ноября

Даже те, кто уже заплатил может быть мобилизован.

Мама привезла рецепт из Польши. Не удивительно, что у поляков это любимое блюдо

Просто смешать свежую капусту с квашенной и добавить ещё кое-что.