Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки

28 марта 2024 / Новости Украины

В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту. Даже если гражданин не совершил никаких противоправных действий, он может остаться без доступа к своему карточному счету.

Оформляя банковскую карту, украинец подписывает с банком более или менее стандартный договор. Он обязательно содержит пункт о том, что банк может остановить действие вашей карты в одностороннем порядке.

Причины могут быть разные:

• 12 месяцев не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);
• после смерти клиента;
• если клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (например, не актуализировал данные);
• если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;
• если клиент обманул банк (предоставил недостоверные данные);
• если клиент использует счет не для собственных нужд;
• если деятельность клиента противоречит законодательству;
• при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
• в случае возникновения у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.

Предпринимателям следует знать, что 400 тысяч гривен является отметкой, за которой финансовая отчетность перед банком становится обязательной. Если вы не сможете объяснить природу перевода вам суммы, которая будет больше этого значения, карту также могут заблокировать.

Вообще любые нетипичные, по мнению банка, операции могут стать причиной блокировки. Такие риски есть для любителей онлайн-казино или тех, кто имеет дело с криптовалютой.

Также банк может заблокировать карту, если не сможет верифицировать личность ее владельца.

#Банки #Банковская деятельность #Банковские карты

Новости

Как украинцам получившим временное убежище в одном из регионов Германии осуществить переезд в другую федеральную землю

Переезд беженцев из одной федеральной земли в другую. Украинский опыт.

В поездах Германии с 1 марта произойдет изменение. Какое правило вводит Deutsche Bahn

Контролеры Deutsche Bahn с 1 марта будут действовать по новым правилам. Чем это вызвано?.

Всем жителям Германии нужно приготовиться два дня ходить пешком, ездить на велосипедах и автомобилях. Транспортники объявили забастовку

Всеобщая забастовка работников общественного транспорта в Германии.

Сообщение от посольства Украины в Германии о начале оказания новой услуги для украинцев

С 21 февраля паспортные сервисы Украины в Германии оказывает новую услугу.

Ускорить признание дипломов об образовании для беженцев, решили в одной из земель Германии, лидирующей в трудоустройстве украинцев

Для скорейшего трудоустройства украинских беженцев, в Северном Рейне Вестфалии хотят ускорить процедуру подтверждения дипломов об...

Просители убежища в Германии смогут начинать работать раньше

По новому законопроекту в Германии, просители убежища смогут выходить на работу уже через 3 месяца.

Как работает в настоящее время лагерь для беженцев Тегель в Берлине? Подробности от украинцев из столицы Германии

Берлинский лагерь для беженцев Тегель функционирует, но в нем никто не живет. Особенности работы центра...

Интересные традиции в Германии во время Великого поста

Пить пиво для немцев в Великий пост — не грех. Традиции великопостного пива в Германии.