Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки

28 марта 2024 / Новости Украины

В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту. Даже если гражданин не совершил никаких противоправных действий, он может остаться без доступа к своему карточному счету.

Оформляя банковскую карту, украинец подписывает с банком более или менее стандартный договор. Он обязательно содержит пункт о том, что банк может остановить действие вашей карты в одностороннем порядке.

Причины могут быть разные:

• 12 месяцев не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);
• после смерти клиента;
• если клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (например, не актуализировал данные);
• если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;
• если клиент обманул банк (предоставил недостоверные данные);
• если клиент использует счет не для собственных нужд;
• если деятельность клиента противоречит законодательству;
• при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
• в случае возникновения у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.

Предпринимателям следует знать, что 400 тысяч гривен является отметкой, за которой финансовая отчетность перед банком становится обязательной. Если вы не сможете объяснить природу перевода вам суммы, которая будет больше этого значения, карту также могут заблокировать.

Вообще любые нетипичные, по мнению банка, операции могут стать причиной блокировки. Такие риски есть для любителей онлайн-казино или тех, кто имеет дело с криптовалютой.

Также банк может заблокировать карту, если не сможет верифицировать личность ее владельца.

#Банки #Банковская деятельность #Банковские карты

Новости

Касается всех, кто имеет Приват 24 и карточку ПриватБанк: озвучена важная информация

ПриватБанк разъяснил гражданам Украины ситуацию с денежными переводами.

Украинцам ПриватБанк выплатит по 1300 евро от Германии — кто получит деньги и за что

Выплаты в 1,3 тыс. евро — кто получит. #193376.

Тем, кто получает пенсию ниже десяти тысяч сделают хорошую надбавку к выплатам: кому положен бонус

Кто получит повышение к пенсии, о каких деньгах идет речь. В Пенсионном фонде сделали заявление....

С 1 июля во многих магазинах оплата картой станет проблемой. Продавцы будут требовать наличные

Отныне оплачивать товары и услуги дебетовой картой будет всё проблематичнее.

Добавят по 1500 грн: с апреля украинцы получат новые выплаты от ПФУ

В 2025 году повышение страховых выплат позволит компенсировать рост цен и поддерживать социальную защищенность населения....

Пенсионный фонд анонсировал новые правила выплат с 4 апреля

Размер выплаты — 100% средней зарплаты.

Пенсионеров предупредили — через шесть месяцев выплата пенсии на карту будет приостановлена: затронет многих

Каждый пенсионер должен знать, в каком случае рискует остаться без пенсии. #193529.

Срочное обращение по апрельским выплатам: ПФУ не зачисляют пенсии на карты

На карты деньги в апреле не поступают, а то что выдают — идет с задержкой. Пенсионеры...

С 1 апреля вступают в силу несколько запретов: жителям Украины напомнили, что нельзя будет делать со вторника

Сроки запретов зависят от региона, где вы живёте.

Теперь пенсии и соцвыплаты будут начислять на карту иначе. Как раньше с Ощадбанком не будет

Для большого числа граждан ввели важное нововведение. Оно касается выплат.