Банки массово блокируют карты клиентов за любые нетипичные операции: от покупок в магазине до оплаты коммуналки

28 марта 2024 / Новости Украины

В Украине есть множество причин, по которым банк может заблокировать вашу карту. Даже если гражданин не совершил никаких противоправных действий, он может остаться без доступа к своему карточному счету.

Оформляя банковскую карту, украинец подписывает с банком более или менее стандартный договор. Он обязательно содержит пункт о том, что банк может остановить действие вашей карты в одностороннем порядке.

Причины могут быть разные:

• 12 месяцев не было никаких операций (и нет остатка средств на счете);
• после смерти клиента;
• если клиент нарушил свои обязательства согласно Договору (например, не актуализировал данные);
• если сотрудничество может привести к финансовым убыткам, ухудшению имиджа банка;
• если клиент обманул банк (предоставил недостоверные данные);
• если клиент использует счет не для собственных нужд;
• если деятельность клиента противоречит законодательству;
• при наличии оснований, предусмотренных законодательством по финансовому мониторингу;
• в случае возникновения у банка подозрения или выявления признаков незаконных операций с платежным инструментом.

Предпринимателям следует знать, что 400 тысяч гривен является отметкой, за которой финансовая отчетность перед банком становится обязательной. Если вы не сможете объяснить природу перевода вам суммы, которая будет больше этого значения, карту также могут заблокировать.

Вообще любые нетипичные, по мнению банка, операции могут стать причиной блокировки. Такие риски есть для любителей онлайн-казино или тех, кто имеет дело с криптовалютой.

Также банк может заблокировать карту, если не сможет верифицировать личность ее владельца.

#Банки #Банковская деятельность #Банковские карты

Новости

Всех, кто переводит деньги с карты на карту, с 7 октября ждёт сюрприз

Как вывести свои счета из под удара.

Полки опустеют уже 15 октября: что на самом деле исчезнет из магазинов

Что заставляет покупателей скупать товары впрок.

Услышал гул — не беги: правила выживания при дронах, которые спасли уже сотни мирных жителей

Убийцей может стать твоё окно: как плёнка спасает жизни.

Граждан Украины не выпускают из Польши: уже 4 случая за последнюю неделю

Польские пограничники завернули возвращавшихся домой украинцев.

Кашпировский перед смертью признался в главных ошибках своей жизни

Кашпировский признавался, что лишился накопленного состояния.

Путин сказал, что дело идёт к завершению. Зеленский обещал закончить к ноябрю. А реальные сроки назвали эксперты

Всемирный банк ответил цифрами: кто врёт и что будет с Украиной.

Срочно! Воинские контингенты четырех стран начали переброску в Беларусь

Задействованы войска из Казахстана, Кыргызстана, России и Таджикистана.

«Отпил — и попал»: в супермаркете мужчина открыл бутылку до кассы, а на выходе его уже ждали — что сказал юрист

Что реально грозит за вскрытый товар до оплаты.

Телефон в руках пенсионера станет поводом для проверки: что изменилось с октября

После такого деньги могут заблокировать.

Какую сумму опасно хранить на карте: все деньги могут списать в один момент

Эксперт раскрыл главную уязвимость банковских карт.