02 мая 2024 / Школа выживания
Чаще всего украинцы используют при расчете за товары и услуги перевод с карты на карту. Но в некоторых случаях при осуществлении таких переводов возможны блокирование счета или штраф.
Банки постоянно проводят финмониторинг транзакций своих клиентов. Это делается для предотвращения мошенничества и отмывания незаконно полученных средств. Все переводы на сумму от 400 тысяч гривен подпадают под обязательную проверку. Однако нередко под финмониторинг попадают и значительно меньшие платежи, если имеет место нетипичное движение средств на счете.
Банк блокирует карту или конкретную транзакцию по ней, если видит нетипичное использование счета:
Цель блокировки карты банком — выяснить причину нетипичных транзакций или источник поступления средств. Если человек не может объяснить получение тех или иных сумм и подтвердить законность доходов, банковское учреждение может передать данные о лице налоговой инспекции в связи с подозрением в нелегальной торговле. Далее, если органы контроля получат решение суда, к держателю карты будут применены штрафы.
Если физическое лицо занимается торговлей в нелегальном поле, то есть без регистрации предпринимательской деятельности, на него может быть наложен штраф от 17 до 34 тысяч гривен. Возможна конфискация продукции, орудий производства и денег, полученных вследствие незаконной торговли.
Если ФЛП получил средства за предпринимательскую деятельность на личный счет и соответственно не заплатил за эти доходы налоги, для него применяются те же санкции, что для физических лиц.
В таком случае придется платить штраф от 17 до 34 тысяч гривен и есть возможность конфискации средств, полученных при совершении правонарушения. Эти штрафы могут применяться также к предпринимателям, не получившим лицензию на определенный вид деятельности.
Новости
Важная информация от ПФУ. Касается всех пенсионеров.
Еще на одном пограничном пункте пропуска очереди исчезнут.
Чтобы приготовить подкормку понадобится два простых ингредиента.
Для украинцев планирующих выезжать за границу озвучили важную информацию.
В Министерстве социальной политики заявили о новых выплатах для внутренних переселенцев. Кто и сколько сможет...
Километровые очереди: на какие пункты пропуска лучше и не соваться.
Пенсионный фонд обратился ко всем получателям пенсий.
Всем, кто пользуется картами Mastercard от ПриватБанка.
Как необходимо действовать в жару чтобы сохранить и преумножить урожай.
Пенсионный фонд Украины обратился к пенсионерам: касается дальнейшего продолжения выплат.