Банковскую карту сразу заблокируют — пенсию не снять: украинским пенсионерам надо быть внимательнее

17 июня 2024 / Экономика

Банковская карта стала неотъемлимой частью жизни каждого из нас. И стар, и млад, как говорится. Однако, мало кто знает о причинах, по которым банки могут заблокировать ваш доступ к вашему же банковскому счету.

Пенсию не снимешь, за продукты в супермаркете не заплатишь

Банки могут блокировать карты своих клиентов, если по этим счетам совершаются нетипичные операции, вероятно являющиеся действиями мошенников. «Заморозка» счета защищает деньги клиента. Но карты могут блокировать и в ряде других случаев.

Мониторинг средств

Банк может заподозрить пользователя в отмывании денег, если зафиксирует перевод на суммы свыше 400 000 грн. Особенно, если потом человек снимает наличные деньги. Пока будут проверять доходы клиента, банк может заблокировать счет.

Дополнительную проверку проведут, если

• переводы за границу или из-за границы, кредиты или ссуды на сумму свыше 50 000 грн. Если переводы регулярные, то мониторинг могут проводить чаще
• осуществление транзакций с азартными играми и лотереями
• клиент имеет связи с Россией или Беларусью
• клиент зарегистрирован по адресу массовой регистрации (касается ФЛП) или его адрес регистрации является вымышленным
• клиент получает средства от виртуальных активов на сумму более 30 000 гривен
• внезапные значительные изменения в размерах финансовых операций

Для разблокирования карты необходимо предоставить банку документы, объясняющие операции и подтверждающие законность денег.

#Банковские карты #Блокировка #Выплата пенсий

Новости

Касается всех, у кого есть бойлер: готовьтесь демонтировать или заплатите

Выбор надо сделать уже сейчас.

Засыпаю мыло солью — и наслаждаюсь эффектом: Делаю так каждый выходной — шикарное средство за сущие копейки

Невероятно эффективное средство для дома.

Банковскую карту сразу заблокируют — пенсию не снять: украинским пенсионерам надо быть внимательнее

Неприятный сюрприз. Как не попасть в эту ситуацию.

Подруга-повар научила: при варке кладу в воду этот ингредиент — картофель получается в 100 раз вкуснее

В этом секрет вкусного гарнира.

Томаты завяжут плоды из каждого цветочка: кидаем ложку на ведро и поливаем — ни пустоцветов, ни жирования

Опытные огородники только так и делают.

Касается всех у кого есть квартира: надо успеть до 1 июля

Сколько и за какое имущество придется платить украинцам.

С 22 июня в Украине введён новый запрет: о чем идет речь

Национальный банк Украины ввел новый запрет.

Касается всех, у кого есть сбережения: за заначки заставят заплатить налог

Украинцам планируют ввести налог за денежные сбережения.

Разбросали листья по огороду и ушли спать: утром не осталось ни одного слизня — как ветром сдуло

Все на борьбу с моллюсками!.

Щепотка на ведро — и огурцы сплошь в женских цветках: мужских цветков-пустоцветов — единицы, а кусты плодоносят наперегонки

Проблема пустоцвета на огурцах волнует многих огородников.