08 августа 2024 / Экономика
Банки ограничили проведение трансакций с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) «Азартные игры» за счет карточного «кредитного лимита». Об этом сообщила ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка Марина Павленко.
По ее словам, такие ограничения соответствуют постановлению Правления Национального банка Украины от 21 июня 2024 года № 72.
«Банками были инициированы определенные настройки и ограничения, которые делают невозможным проведение «азартных» трансакций, которые пытаются осуществить клиенты кредитными средствами», — отметила она.
Кроме того, как утверждает специалист, такие ограничения можно считать частью глобальной стратегии борьбы с «черными» p2p-переводами, предусматривающей внедрение лимитов на осуществление трансакций по количеству сделок и суммам.
«Следует отметить, новые возможные ограничения по суммам (до 100 тыс. грн в месяц) и количеству трансакций (30 трансакций в месяц) будут касаться исключительно p2p-переводов (с карты на карту). При этом, на счет могут поступать другие средства (заработная) плата, пенсия, стипендия, помощь родственников и т. д.) Под такие ограничения не попадают расчеты в торговых сетях, приобретение каких-либо товаров», — подчеркнула банкир.
Она рассказала об алгоритме обнаружения банком подозрительных трансакций, осуществляемых с противоправными целями, которые также могут быть связаны с участием картодержателя в нелегальных азартных онлайн-играх:
«Большинство клиентов, пользующихся банковской услугой по p2p-переводам, обычно совершают небольшое количество операций на незначительные суммы. Поэтому чрезмерная/повышенная активность с их стороны всегда тщательно анализируется. Ведь опосредованно банк может быть «втянутым» или же стать соучастником возможных противоправных действий. Репутация финучреждения приобретается годами, которую можно потерять только из-за одного, но громкого скандала», — подчеркнула Павленко.
Она отметила, что во избежание недоразумений между клиентом и банком важна эффективность «коммуникационной цепочки».
#Банковские карты #Денежные переводы
Новости
WhatsApp снова работает в РФ: как связаться с родственниками, пока все блокируют.
даже вековые отложения смоются без ёршика.
Квадратура Урана и Лунного узла: кому 12 июня 2026 изменит всё.
Данные Федерального ведомства по делам миграции и беженцев.
Что будет со внутренними пограничными проверками в странах Шенгенской зоны — В Еврокомиссии сделали заявление.
Живете в Германии и воспитываете подростка? Узнайте о ключевых юридических правилах: от ответственности за ущерб...
«Организм утром прожорлив»: формула идеального завтрака, чтобы не толстеть.
Некоторые овощи в недозрелом или сыром виде содержат ядовитые вещества.
Группа А без фаворитов: тактический капкан и проклятье стадиона Ацтека.
Этим летом может появиться возможность для завершения войны в Украине.