08 августа 2024 / Экономика
Банки ограничили проведение трансакций с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) «Азартные игры» за счет карточного «кредитного лимита». Об этом сообщила ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка Марина Павленко.
По ее словам, такие ограничения соответствуют постановлению Правления Национального банка Украины от 21 июня 2024 года № 72.
«Банками были инициированы определенные настройки и ограничения, которые делают невозможным проведение «азартных» трансакций, которые пытаются осуществить клиенты кредитными средствами», — отметила она.
Кроме того, как утверждает специалист, такие ограничения можно считать частью глобальной стратегии борьбы с «черными» p2p-переводами, предусматривающей внедрение лимитов на осуществление трансакций по количеству сделок и суммам.
«Следует отметить, новые возможные ограничения по суммам (до 100 тыс. грн в месяц) и количеству трансакций (30 трансакций в месяц) будут касаться исключительно p2p-переводов (с карты на карту). При этом, на счет могут поступать другие средства (заработная) плата, пенсия, стипендия, помощь родственников и т. д.) Под такие ограничения не попадают расчеты в торговых сетях, приобретение каких-либо товаров», — подчеркнула банкир.
Она рассказала об алгоритме обнаружения банком подозрительных трансакций, осуществляемых с противоправными целями, которые также могут быть связаны с участием картодержателя в нелегальных азартных онлайн-играх:
«Большинство клиентов, пользующихся банковской услугой по p2p-переводам, обычно совершают небольшое количество операций на незначительные суммы. Поэтому чрезмерная/повышенная активность с их стороны всегда тщательно анализируется. Ведь опосредованно банк может быть «втянутым» или же стать соучастником возможных противоправных действий. Репутация финучреждения приобретается годами, которую можно потерять только из-за одного, но громкого скандала», — подчеркнула Павленко.
Она отметила, что во избежание недоразумений между клиентом и банком важна эффективность «коммуникационной цепочки».
#Банковские карты #Денежные переводы
Новости
Кому повезёт в ближайшее время, а кому стоит затаиться. Прогноз для всех знаков.
Кошельки наполнятся деньгами, а головы отличными идеями.
Время особой удачи и прорывов во всех сферах жизни.
Лето 2026: для этих знаков зодиака деньги придут сами — астрологи назвали счастливчиков.
Заявление премьера Армении Пашиняня взорвало постсоветское пространство.
Траур в Лейпциге после автомобильной атаки на прохожих в центре города.
В Саксонии уже известна личная история преступника совершившего наезд на людей в центре Лейпцига.
Пятница, 8 мая — что приготовили небесные светила.
В стране начались активные дискуссии о переносе столицы из Баку.
Оцифровка трудовых книжек должна пройти до 10 июня 2026 года: почему украинцам со статусом временной защиты...