08 августа 2024 / Экономика
Банки ограничили проведение трансакций с MMC-кодом (кодом категории бизнеса) «Азартные игры» за счет карточного «кредитного лимита». Об этом сообщила ведущий эксперт по финансовому мониторингу Глобус Банка Марина Павленко.
По ее словам, такие ограничения соответствуют постановлению Правления Национального банка Украины от 21 июня 2024 года № 72.
«Банками были инициированы определенные настройки и ограничения, которые делают невозможным проведение «азартных» трансакций, которые пытаются осуществить клиенты кредитными средствами», — отметила она.
Кроме того, как утверждает специалист, такие ограничения можно считать частью глобальной стратегии борьбы с «черными» p2p-переводами, предусматривающей внедрение лимитов на осуществление трансакций по количеству сделок и суммам.
«Следует отметить, новые возможные ограничения по суммам (до 100 тыс. грн в месяц) и количеству трансакций (30 трансакций в месяц) будут касаться исключительно p2p-переводов (с карты на карту). При этом, на счет могут поступать другие средства (заработная) плата, пенсия, стипендия, помощь родственников и т. д.) Под такие ограничения не попадают расчеты в торговых сетях, приобретение каких-либо товаров», — подчеркнула банкир.
Она рассказала об алгоритме обнаружения банком подозрительных трансакций, осуществляемых с противоправными целями, которые также могут быть связаны с участием картодержателя в нелегальных азартных онлайн-играх:
«Большинство клиентов, пользующихся банковской услугой по p2p-переводам, обычно совершают небольшое количество операций на незначительные суммы. Поэтому чрезмерная/повышенная активность с их стороны всегда тщательно анализируется. Ведь опосредованно банк может быть «втянутым» или же стать соучастником возможных противоправных действий. Репутация финучреждения приобретается годами, которую можно потерять только из-за одного, но громкого скандала», — подчеркнула Павленко.
Она отметила, что во избежание недоразумений между клиентом и банком важна эффективность «коммуникационной цепочки».
#Банковские карты #Денежные переводы
Новости
Базовая соцпомощь через Дію: как объединить четыре выплаты в одну и не потерять право на...
Пенсии поднимут, но не всем и не сразу.
Немка поделилась неожиданным бытовым лайфхаком, который реально экономит бюджет.
Золотой дождь: знаки зодиака которые окажутся в эпицентре финансовой удачи с 21 по 27 сентября 2026.
Что нужно обязательно приложить к заявлению иначе откажут в паспорте.
Валютные переводы из Европы в Украину: новые правила НБУ, о которых нужно знать каждому.
Правительство раздает по 19 400 грн: полный список тех, кому точно дадут деньги.
Космос включает режим: «Или сейчас, или никогда».
Кому осень 2026 года откроет дверь в другую жизнь и как не упустить этот шанс.
Холодный фронт накроет Украину: в Киеве похолодает.