В Украине установили жесткий лимит на сумму переводов с «карты на карту»: что нужно знать
27 августа 2024 / Новости Украины
С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины временно на полгода устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известные как P2P, C2С). Об этом
сообщила пресс-служба НБУ.
Что нужно знать?
![](http://cxid.info/upload/news/2024/август/%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BE%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%B8%D0%B5%20%D0%BA%D0%B0%D1%80%D1%82%D1%8B%20%D1%83%D0%BA%D1%80.jpg)
- Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц.
- Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, которые определены постановлением, и лицам, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения. А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.
«По данным НБУ, 98% банковских клиентов осуществляют ежемесячно переводы, не превышающие указанную сумму, следовательно, установленные ограничения ни в коей мере не повлияют на их финансовую активность», — отмечают у регулятора.
Для чего это
![](http://cxid.info/upload/news/2024/август/%D0%9A%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%B0%20%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%20%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%B1%D0%BB%D0%B5%D0%BC%D0%B0.jpg)
- Введенный лимит поможет минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики.
- Некоторые участники платежного рынка уже внедряют эффективные правила, индикаторы и модели анализа операций по выявлению нетипичного платежного поведения клиентов, однако эти практики должны стать обязательными для всего платежного рынка.
- Введенный период ограничения сроком на шесть месяцев будет использован для выработки совместных решений, направленных на решение этой проблемы. Это в дальнейшем позволит Национальному банку Украины при действенности принятых мер отказаться от введенных лимитов.
Проблема «дропов»
![](http://cxid.info/upload/news/2024/август/%D0%9F%D1%80%D0%B8%D0%B2%D0%B0%D1%82%2024%20%D0%BC%D0%BE%D0%B1%20%D0%BF%D0%B5%D1%80%D0%B5%D0%B2%D0%BE%D0%B4%D1%8B.jpeg)
«Дропы» — это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как «транзитные» для перевода и «отмывания» незаконных средств. Масштабы проблемы использования «дропов» оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица, однако в целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и активных счетов.
По данным нескольких крупнейших банков в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более чем 80 тыс. клиентами на основании участия в схемах дропов. Сумма и количество операций переводов с карты на карту показывает устойчивую тенденцию роста во всех группах банков независимо от объемов карточного бизнеса.
Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.
Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение.
Что далее
![](http://cxid.info/upload/news/2024/август/%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D0%BE%D0%B2%D1%81%D0%BA%D0%B0%D1%8F%20%D0%BA%D0%B0%D1%80%D1%82%D0%B0%20%D0%BF%D1%80%D0%BE%D0%B1%D0%BB%D0%B5%D0%BC%D0%B0%20%D0%BC%D1%83%D0%B6%D0%B8%D0%BA.jpg)
В НБУ назвали, какие следующие решения планируются по борьбе с использованием рынка платежных услуг в противоправных целях.
- Во-первых, принятие законопроекта № 11 043, который предусматривает увеличение суммы штрафов к нарушителям платежного законодательства и обеспечивает условия для оперативного обмена данными с Киберполицией.
- Во-вторых, введение правовых норм для привлечения к ответственности организаторов и сознательных участников противоправных схем.
- В-третьих, создание соответствующего реестра, который станет источником информации для банков при установлении деловых отношений и обслуживания клиентов, карты которых были использованы в противоправных схемах. Будут наработаны правила, по которым информация будет подаваться в реестр и будет использоваться участниками рынка.
- В-четвертых, внесение изменений в платежное законодательство, которые расширят регуляторные полномочия НБУ для применения мер влияния и ограничений к игрокам рынка, не обеспечивающим эффективную борьбу с существующими и новыми схемами.
- Пятое — усиленные требования к банкам и небанковским учреждениям относительно неукоснительного соблюдения требований законодательства и налаживания эффективной работы собственных автоматизированных систем, а также создание индикаторов, правил и модели выявления нетипичного поведения клиентов. А также повышение эффективности систем управления рисками и систем внутреннего контроля в соответствии с требованиями и рекомендациями НБУ.
#Банковские карты #Денежные переводы
Новости
![Начнется 26 августа, продлится полтора месяца: к украинцам выезжающим за границу обратились с предупреждением](https://cxid.info/upload/670x/1724489023.jpg)
Украинцев, которые намерены на следующей неделе уезжать за границу, предупреждают об определенных неудобствах.
![С 22 августа уже будет запрещено: объявлено предупреждение для украинцев](https://cxid.info/upload/670x/1724185055.jpg)
Деньги дадут только ВПЛ.
![Перевод часов снова хотят изменить: когда будет переход на зимнее время 2024](https://cxid.info/upload/670x/1724057008.jpg)
Недавно депутаты отменили перевод часов. Но не все согласились с таким решением.
![Обращение Пенсионного фонда Украины ко всем пенсионерам: выплаты в августе были последними](https://cxid.info/upload/670x/1724445870.jpg)
Пенсионеры, которые не получат пенсию до понедельника, могут смело обращаться в ПФУ за разъяснениями.
![Раскидайте по огороду в августе и сентябре. От проволочника и парши, лучше всего очищают землю эти растения.](https://cxid.info/upload/670x/1724590846.jpg)
Очень важно не затягивать с посевом, лучше всего сеять данную смесь в августе или первой...
![Учеба по-новому: с 1 сентября в школах вводят новые оценки. Касается школьников 5, 6, 7, 8 и 9 классов](https://cxid.info/upload/670x/1724666495.jpg)
Утверждены новые рекомендации оценки уровня знаний учащихся. Они вступят в силу с 1 сентября.
![Укрзализныця с 1 сентября прекращает продажу билетов](https://cxid.info/upload/670x/1724445721.jpg)
Закроют в первый день осени.
![Как теперь ТЦК будут искать военнообязанных мужчин, чтобы их мобилизовать.](https://cxid.info/upload/670x/1724418662.jpg)
В Украине внедряют новый проект, направленный на поиск данных о военнообязанных.
![С 1 сентября платить больше не будут: для украинцев через неделю вводят неприятные изменения](https://cxid.info/upload/670x/1724576597.jpg)
Деньги были небольшие, но лишними они точно не были.
![Есть предложение перенести начало учебного года на октябрь. В сентябре в школу не пойдут?](https://cxid.info/upload/670x/1724446897.jpg)
Сентябрь без школы? Это действительно лучшее решение?.