28 августа 2024 / Новости Украины
В Украине банки начали постепенно внедрять новые меры финансовых санкций для нарушителей правил финансового мониторинга. Эти санкции могут достигать до 20% от суммы на счете.
Об этом сообщается на сайте Минфина.
Банки держат детали своих правил финансового мониторинга в тайне. Помимо стандартных правил, разработанных и утвержденных Национальным банком и требованиями закона, каждый банк также разрабатывает собственные инструкции, чтобы предотвратить попытки обойти эти меры.
«В рамках финансового мониторинга банки уже научились оперативно блокировать подозрительные транзакции и счета. После этого они следуют стандартной процедуре: блокировка счета сопровождается запросом у его владельца информации о характере транзакций и происхождении средств», — говорится в публикации.
Если нарушения не обнаружены, но банк по-прежнему считает деятельность клиента подозрительной или рискованной, счет может быть закрыт, а средства переведены на другой счет клиента в другом банке или выданы наличными.
«Именно на этом этапе — во время выдачи или перевода средств клиента, нарушившего правила финмониторинга, — банки начали применять новый вид финансового наказания. В одних банках это называется штрафом, в других — дополнительной комиссией. Ее размер может достигать 20% от суммы», — указано в сообщении.
Финансовый аналитик Василий Невмержицкий поясняет, что правила применения подобных штрафных тарифов подробно описаны в основном клиентском соглашении. В этом же документе указаны обязанности клиента по предоставлению банку подтверждающих документов для различных операций, например, договоров, актов выполненных работ, таможенных деклараций и прочего, особенно в бизнес-сфере.
«Если нарушается что-то, например, несвоевременное предоставление требуемой документации, финансовое учреждение имеет право применить штрафной тариф, который может достигать до 20%", — отметил Невмержицкий.
#Банковская деятельность #Банковские карты #НБУ
Новости
С возрастом мы учимся выбирать. Не по количеству, а по качеству.
lifecell запускает акцию «сТОП-цена на 2 года» для абонентов, переходящих по MNP #198634.
Гражданам Украины в 2026 году продолжат выплачивать доплаты.
Вот как это работает — и почему результат действительно как в ресторане.
Что делать, если вам звонят из банка? Чек-лист для всех, особенно для пожилых.
Главный принцип, чтобы не чувствовать себя в Германии оторванным от жизни.
Какова процедура подтверждения иностранного диплома ВУЗа в Германии.
С октября 2025 года в Германии действуют новые правила языковых и профессиональных курсов.
С принятием правительством Германии ужесточенных правил для получателей Burgergeld, украинцам возможно понадобиться помощь с проблемами...
18 декабря в Берлине объявлена массовая забастовка в школах и государственных детских садах.