28 августа 2024 / Новости Украины
В Украине банки начали постепенно внедрять новые меры финансовых санкций для нарушителей правил финансового мониторинга. Эти санкции могут достигать до 20% от суммы на счете.
Об этом сообщается на сайте Минфина.
Банки держат детали своих правил финансового мониторинга в тайне. Помимо стандартных правил, разработанных и утвержденных Национальным банком и требованиями закона, каждый банк также разрабатывает собственные инструкции, чтобы предотвратить попытки обойти эти меры.
«В рамках финансового мониторинга банки уже научились оперативно блокировать подозрительные транзакции и счета. После этого они следуют стандартной процедуре: блокировка счета сопровождается запросом у его владельца информации о характере транзакций и происхождении средств», — говорится в публикации.
Если нарушения не обнаружены, но банк по-прежнему считает деятельность клиента подозрительной или рискованной, счет может быть закрыт, а средства переведены на другой счет клиента в другом банке или выданы наличными.
«Именно на этом этапе — во время выдачи или перевода средств клиента, нарушившего правила финмониторинга, — банки начали применять новый вид финансового наказания. В одних банках это называется штрафом, в других — дополнительной комиссией. Ее размер может достигать 20% от суммы», — указано в сообщении.
Финансовый аналитик Василий Невмержицкий поясняет, что правила применения подобных штрафных тарифов подробно описаны в основном клиентском соглашении. В этом же документе указаны обязанности клиента по предоставлению банку подтверждающих документов для различных операций, например, договоров, актов выполненных работ, таможенных деклараций и прочего, особенно в бизнес-сфере.
«Если нарушается что-то, например, несвоевременное предоставление требуемой документации, финансовое учреждение имеет право применить штрафной тариф, который может достигать до 20%", — отметил Невмержицкий.
#Банковская деятельность #Банковские карты #НБУ
Новости
CRS, Steuer-ID и Jobcenter: что грозит украинцам в Германии, если не сообщить о счете на...
Базовая соцпомощь через Дію: как объединить четыре выплаты в одну и не потерять право на...
Пенсии поднимут, но не всем и не сразу.
Употребление алкоголя только по выходным не делает его менее вредным для здоровья.
Немка поделилась неожиданным бытовым лайфхаком, который реально экономит бюджет.
Золотой дождь: знаки зодиака которые окажутся в эпицентре финансовой удачи с 21 по 27 сентября 2026.
Способ настолько простой и быстрый, что станет главным утренним лайфхаком.
Что нужно обязательно приложить к заявлению иначе откажут в паспорте.
Правительство раздает по 19 400 грн: полный список тех, кому точно дадут деньги.
Валютные переводы из Европы в Украину: новые правила НБУ, о которых нужно знать каждому.