28 августа 2024 / Новости Украины
В Украине банки начали постепенно внедрять новые меры финансовых санкций для нарушителей правил финансового мониторинга. Эти санкции могут достигать до 20% от суммы на счете.
Об этом сообщается на сайте Минфина.
Банки держат детали своих правил финансового мониторинга в тайне. Помимо стандартных правил, разработанных и утвержденных Национальным банком и требованиями закона, каждый банк также разрабатывает собственные инструкции, чтобы предотвратить попытки обойти эти меры.
«В рамках финансового мониторинга банки уже научились оперативно блокировать подозрительные транзакции и счета. После этого они следуют стандартной процедуре: блокировка счета сопровождается запросом у его владельца информации о характере транзакций и происхождении средств», — говорится в публикации.
Если нарушения не обнаружены, но банк по-прежнему считает деятельность клиента подозрительной или рискованной, счет может быть закрыт, а средства переведены на другой счет клиента в другом банке или выданы наличными.
«Именно на этом этапе — во время выдачи или перевода средств клиента, нарушившего правила финмониторинга, — банки начали применять новый вид финансового наказания. В одних банках это называется штрафом, в других — дополнительной комиссией. Ее размер может достигать 20% от суммы», — указано в сообщении.
Финансовый аналитик Василий Невмержицкий поясняет, что правила применения подобных штрафных тарифов подробно описаны в основном клиентском соглашении. В этом же документе указаны обязанности клиента по предоставлению банку подтверждающих документов для различных операций, например, договоров, актов выполненных работ, таможенных деклараций и прочего, особенно в бизнес-сфере.
«Если нарушается что-то, например, несвоевременное предоставление требуемой документации, финансовое учреждение имеет право применить штрафной тариф, который может достигать до 20%", — отметил Невмержицкий.
#Банковская деятельность #Банковские карты #НБУ
Новости
В сети паникуют из-за писем о прекращении работы мессенджеров.
Простое упражнение утром заменяет таблетки.
Теперь и при внесении наличных через банкомат задают вопросы.
Почему банковские приложения лучше прятать на смартфоне.
Деликатная тема, которая редко затрагивается открыто.
Старые привычки подвергают опасности здоровье семьи.
Одни называют это народной приметой, другие объясняют обычной психологией.
Простые шаги, которые сэкономят вам сотни гривен каждый месяц.
Врач объяснил, какую кашу нужно немедленно убрать из рациона.
Врач назвала самые вредные сочетания продуктов, которые были популярны в СССР.