30 ноября 2024 / Новости Украины
Для клиентов высокого уровня риска проверку нужно проводить не реже одного раза в год.
Банки обязаны тщательно проверять своих клиентов, как и получать актуальную информацию о них. Существуют ситуации, когда банки могут провести повторную идентификацию или верификацию лица.
Об этом пишет 24 канал со ссылкой на эксклюзивный комментарий Нацбанка и мнения экспертов.
Отмечается, что управляющий партнер адвокатского объединения EvrikaLaw Андрей Шабельников рассказал, что, пожалуй, каждый человек, который имеет банковский счет и использует банковскую карту для осуществления расчетов, сталкивался с ситуацией, когда от банка поступает сообщение о необходимости пройти процесс идентификации/ верификации для подтверждения своей личности.
По его словам, для проведения такой операции существует несколько оснований:
Сообщается, что, в свою очередь, в НБУ заявили, что банки в рамках осуществления надлежащей проверки своих клиентов обязательно должны осуществлять актуализацию данных о клиенте. Речь идет о полученных и имеющихся документах, данных и информации о нем и тому подобном. Сроки актуализации данных о клиенте зависят от риска деловых отношений с клиентом:
Также банки обязаны обеспечивать актуализацию данных о клиенте, если выявлены факты наличия существенных изменений. Для примера, речь идет о таких ситуациях:
Также сообщается, что кредиторы в своих внутренних документах имеют право предусмотреть и другие случаи, когда проводят актуализацию данных о клиенте. При этом в НБУ обратили внимание, что повторная идентификация и верификация клиента (его представителя) не являются обязательными, если это лицо прошло эти этапы согласно требованиям украинского законодательства. Кроме того, эти операции необязательно проводить, если у банка нет подозрений и/или оснований считать, что имеющиеся документы, данные или другая информация о клиенте не соответствует действительности и/или больше не актуальна.
В то же время, в постановлении правления НБУ от 23 марта 2022 года указаны особенности исполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга в связи с введением в Украине военного положения.
Выделяют следующие условия:
В Нацбанке также отметили, что вышеупомянутые особенности действуют в течение периода действия военного положения в Украине.
#Банковская деятельность #Идентификация пенсионеров #Проверки ВПЛ
Новости
Август больше не выглядит равномерно теплым и стабильным.
Внезапно появился новый способ связаться с родными за границей.
Блокировка счетов и техсбои: почему август станет самым опасным месяцем для ваших денег.
Шеф-повар раскрыл один секрет подготовки, который меняет всё.
Мытьё унитаза редко у кого вызывает восторг.
Роковая ошибка наследников: почему использование банковской карты покойного может закончиться судом.
Попробуйте отвечать иначе хотя бы неделю на привычное «как дела?».
С 3 по 9 августа эти 4 знака зодиака будут под мощной защитой.
Вы делаете это каждый день, а зря: скрытая опасность.
ЕС закручивает гайки: почему со вчерашнего дня украинским мужчинам массово отказывают в убежище?.