Идентификация в банке — не прошел, не будет денег и карту заблокируют

30 ноября 2024 / Новости Украины

Для клиентов высокого уровня риска проверку нужно проводить не реже одного раза в год.

Банки обязаны тщательно проверять своих клиентов, как и получать актуальную информацию о них. Существуют ситуации, когда банки могут провести повторную идентификацию или верификацию лица.

Об этом пишет 24 канал со ссылкой на эксклюзивный комментарий Нацбанка и мнения экспертов.

Отмечается, что управляющий партнер адвокатского объединения EvrikaLaw Андрей Шабельников рассказал, что, пожалуй, каждый человек, который имеет банковский счет и использует банковскую карту для осуществления расчетов, сталкивался с ситуацией, когда от банка поступает сообщение о необходимости пройти процесс идентификации/ верификации для подтверждения своей личности.

По его словам, для проведения такой операции существует несколько оснований:

• Окончание срока действия документов: если у клиента закончился срок действия паспорта или других идентификационных документов, банк имеет право требовать обновления данных. Это нужно для поддержания актуальности информации и соблюдения требований финансового законодательства.
• Периодические проверки для предотвращения финансовых преступлений: согласно законодательству о финансовом мониторинге, банки обязаны периодически проверять данные клиентов для предотвращения отмывания средств и финансирования терроризма. Это может включать запрос дополнительных документов или обновление имеющихся данных.
• Подозрение в подделке документов или данных: если банк получает информацию о возможной подделке документов или неточности в предоставленных данных, он имеет право приостановить доступ к счету до получения подтверждения от клиента. Такая ситуация может произойти, если банк получает от третьей стороны информацию о фальшивых документах.

Сообщается, что, в свою очередь, в НБУ заявили, что банки в рамках осуществления надлежащей проверки своих клиентов обязательно должны осуществлять актуализацию данных о клиенте. Речь идет о полученных и имеющихся документах, данных и информации о нем и тому подобном. Сроки актуализации данных о клиенте зависят от риска деловых отношений с клиентом:

• Для клиентов высокого уровня риска проверку нужно проводить не реже одного раза в год;
• Для клиентов среднего уровня риска соответствующую процедуру осуществляют не реже одного раза в 3 года;
• В других случаях, при условии отсутствия подозрений, проверку проводят не реже одного раза в 5 лет.

Также банки обязаны обеспечивать актуализацию данных о клиенте, если выявлены факты наличия существенных изменений. Для примера, речь идет о таких ситуациях:

• Окончания срока (прекращения) действия, утраты силы / признания недействительными представленных документов;
• Потери силы / обмена идентификационного документа клиента (представителя клиента);
• Установление факта принадлежности клиента к PEP.

Также сообщается, что кредиторы в своих внутренних документах имеют право предусмотреть и другие случаи, когда проводят актуализацию данных о клиенте. При этом в НБУ обратили внимание, что повторная идентификация и верификация клиента (его представителя) не являются обязательными, если это лицо прошло эти этапы согласно требованиям украинского законодательства. Кроме того, эти операции необязательно проводить, если у банка нет подозрений и/или оснований считать, что имеющиеся документы, данные или другая информация о клиенте не соответствует действительности и/или больше не актуальна.

В то же время, в постановлении правления НБУ от 23 марта 2022 года указаны особенности исполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга в связи с введением в Украине военного положения.

Выделяют следующие условия:

• Если нет возможности установить с клиентом контакт или в случае окончания срока (прекращения) действия, утраты силы или признания недействительными представленных документов, утраты силы/обмена идентификационного документа клиента (представителя клиента), то банки могут не проводить мероприятия по актуализации данных о клиентах.
• В то же время, если нет препятствий для актуализации данных о клиентах, то этот процесс осуществляют с использованием дистанционных каналов связи в пределах технических возможностей.

В Нацбанке также отметили, что вышеупомянутые особенности действуют в течение периода действия военного положения в Украине.

#Банковская деятельность #Идентификация пенсионеров #Проверки ВПЛ

Новости

Путин сделал ещё одно важное заявление для жителей Украины. Предложение действует до 2028 года

Президент РФ подписал указ касающийся граждан Украины.

После выступления Путина на ПМЭФ стало понятно, что украинский конфликт скоро будет закончен

О чем на самом деле заявил Путин и как это расшифровали эксперты.

Украина и Россия договорись об обмене справками для граждан — Наконец-то можно получить необходимые документы

Украинский и российский омбудсмены согласились о необходимости обмена документами для граждан обоих стран. Украина И...

Живот как доска, а талия как у дюймовочки: 3 гениальных упражнения из СССР, чтобы без нагрузок получить подтянутый пресс

То, что скрывали в 80-х: дыхательная гимнастика, которая подтягивает талию лучше диет.

Археолог выкопал настоящего д'Артаньяна с помощью лопаты: скандал вокруг легендарной находки в Нидерландах

Останки мушкетёра ставшего прототипом для Дюма и нарушение закона:.

Гороскоп от Тамары Глобы на вторую половину 2026 года: конец застоя, новые доходы и тайные опасности

Карьерный прорыв и переезд, а кому стоит затянуть пояса. Астролог Глоба дала свой прогноз для...

Пять знаков зодиака которым звёзды дарят деньги с 2 июня

Секстиль Солнца и Сатурна: астрологи назвали дату, когда удача станет управляемой.

Семь правил после 60, которые держат мозг острым, а старость — на расстоянии

Мозг после 60: что знала академик Бехтерева, о чём молчит современная медицина.

Гражданство в Германии будут выдавать после 8 лет: двойное гражданство тоже под вопросом. Отмена упрощенных процедур и второй паспорт только в виде исключения

Депутаты ХДС призывают увеличить срок натурализации в Германии до 8 лет и ограничить выдачу двойного...

Почему у немок полы всегда сверкают и дома чистота: 7 простых правил, которые точно нужно знать

Секреты которые нужно знать ещё до переезда в Германию.