10 декабря 2024 / Экономика
В ближайшую неделю семь крупных украинских банков готовятся подписать меморандум, предусматривающий ужесточение ограничений карточных переводов. Проект меморандума частично раскрыл украинский Forbes.
Похожие ограничения для переводов между картами и счетами частных лиц ввёл Нацбанк примерно два месяца, однако предложенные банками лимиты будут более жёсткими и будут касаться всех видов переводов, включая IBAN.
Согласно предварительного текста меморандума, планируется запретить переводы с карт физических лиц без подтверждения источников происхождения средств на сумму свыше 100 000 гривен в месяц. Для клиентов, которых банки определят для себя, как входящих в группу риска, эта сумма будет вдвое меньше — 50 000 гривен.
Новые ограничения, которые хотят внедрить банки, будут касаться как зарубежных переводов, так и совершаемых внутри страны на счета любых контрагентов.
Еще одно ограничение — количество счетов в одинаковой валюте. Максимально клиент, не имеющий документального подтверждения средств, может иметь три счета.
Возможно, что на ужесточение лимита переводов на месяц будут вводить поэтапно. Скорее всего с 1 января 2025 года планируется месячный лимит на переводы до 150 тысяч гривен, а уже с 1 июля лимит снизят до 100 тысяч в месяц.
Таким образом, если клиент банка будет замечен в превышении лимитов при переводах денежных средств, ему в конце месяца предложат документально подтвердить уровень своих доходов. После получения подтверждения клиент всё равно будет попадать под усиленный финансовый мониторинг.
Как ранее информировал CXID.info, с 1 октября 2024 года Национальный банк Украины ввел ограничения на исходящие переводы физических лиц с карты на карту (P2P) на срок в полгода. Месячный лимит определили в 150 тысяч гривен. Этот лимит распространяется только на переводы между счетами, открытыми в одном банке, и направленные на счета других физических лиц. Он не касается счетов волонтеров, соответствующих определенным нормативным требованиям, а также тех лиц, чьи подтвержденные доходы превышают установленную сумму лимита.
#Банковские карты #Денежные переводы #Нацбанк #Ограничения
Новости
В России поэтапно ограничивают WhatsApp — онки и переписка с родными в РФ могут стать затруднительными.
Что будет дальше — объяснение простыми словами.
Работа проводника железнодорожного вагона — это не просто проверка билетов и подача чая.
Всё зависит от того, где эти карты открыты.
Декабрь может дать ложное ощущение зимы, но основные аномалии в феврале.
Помощник Путина сделал важный акцент.
Представители США сразу после переговоров из Москвы отправятся в Вашингтон.
Руководитель офиса Андрей Ермак написал заявление об отставке.
Через 12 дней изменятся тарифы. Важно для тех кто в роуминге.
Бывший глава Офиса президента заявил, что поедет на фронт.