10 декабря 2024 / Экономика
В ближайшую неделю семь крупных украинских банков готовятся подписать меморандум, предусматривающий ужесточение ограничений карточных переводов. Проект меморандума частично раскрыл украинский Forbes.
Похожие ограничения для переводов между картами и счетами частных лиц ввёл Нацбанк примерно два месяца, однако предложенные банками лимиты будут более жёсткими и будут касаться всех видов переводов, включая IBAN.
Согласно предварительного текста меморандума, планируется запретить переводы с карт физических лиц без подтверждения источников происхождения средств на сумму свыше 100 000 гривен в месяц. Для клиентов, которых банки определят для себя, как входящих в группу риска, эта сумма будет вдвое меньше — 50 000 гривен.
Новые ограничения, которые хотят внедрить банки, будут касаться как зарубежных переводов, так и совершаемых внутри страны на счета любых контрагентов.
Еще одно ограничение — количество счетов в одинаковой валюте. Максимально клиент, не имеющий документального подтверждения средств, может иметь три счета.
Возможно, что на ужесточение лимита переводов на месяц будут вводить поэтапно. Скорее всего с 1 января 2025 года планируется месячный лимит на переводы до 150 тысяч гривен, а уже с 1 июля лимит снизят до 100 тысяч в месяц.
Таким образом, если клиент банка будет замечен в превышении лимитов при переводах денежных средств, ему в конце месяца предложат документально подтвердить уровень своих доходов. После получения подтверждения клиент всё равно будет попадать под усиленный финансовый мониторинг.
Как ранее информировал CXID.info, с 1 октября 2024 года Национальный банк Украины ввел ограничения на исходящие переводы физических лиц с карты на карту (P2P) на срок в полгода. Месячный лимит определили в 150 тысяч гривен. Этот лимит распространяется только на переводы между счетами, открытыми в одном банке, и направленные на счета других физических лиц. Он не касается счетов волонтеров, соответствующих определенным нормативным требованиям, а также тех лиц, чьи подтвержденные доходы превышают установленную сумму лимита.
#Банковские карты #Денежные переводы #Нацбанк #Ограничения
Новости
Действующие штрафы увеличат в 10 раз.
После 40 лет всем мужчинам обязательно.
Обойти банковские ограничения и блокировки в Украине и ЕС: как открыть счет украинцам за границей для...
Австрийцы хотят относиться к богатым украинским беженцам на общих основаниях.
Наличные под контролем: ЕС вводит единый лимит €10 000 с 2027 года.
Меркурий в Раке: кому звёзды подарят удачу в начале лета 2026 — подробный прогноз.
Белоснежная полоса: астролог рассказала, кому повезёт в финансах и любви после спада.
Астролог Тамара Глоба составила детальный гороскоп на 21 мая: четыре знака зодиака ожидает поистине невероятный успех.
Подологи молчат об этом: простой лайфхак, который работает с первого раза.
Традиции Вознесения, которые меняют жизнь и что категорически нельзя делать сегодня.