С 1 февраля, перед тем как переводить деньги с карты на карту, нужно узнать в какую из трёх категорий определил вас банк

26 января 2025 / Новости Украины

С 1 февраля, перед тем как переводить деньги с карты на карту, нужно узнать в какую из трёх категорий определил вас банк

С 1 февраля 2025 г. в Украине вводятся новые правила для переводов с банковских карт, которые предусматривают установление лимитов на финансовые операции для клиентов с разными уровнями риска. В первую очередь это коснётся тех, кто не имеет возможности документально подтвердить свои доходы.

Всех клиентов всех банков разделят на три категории

Согласно новым требованиям Национального банка Украины, все клиенты всех украинских банков будут разделены на три категории в зависимости от уровня риска:

  1. Высокий уровень риска - с 1 февраля максимальная сумма переводов для таких клиентов составит до 50 тысяч гривен в месяц.
  2. Средний уровень риска - устанавливается лимит до 150 тысяч гривен в месяц, но все платежи будут тщательно проверять.
  3. Низкий уровень риска - устанавливается лимит до 150 тысяч гривен в месяц.

Эти ограничения будут действовать при переводах денежных средств по реквизитам IBAN. При этом в лимиты не будут включать в себя внутренние переводы между счетами одного клиента внутри одного банка.

Если у клиента есть официально подтвержденные доходы, которые превышают установленные лимиты, он может подать в банк заявление установленного образца. К заявлению будет необходимо приложить документы, подтверждающие происхождение денежных средств или источник дохода. В таком случае банк может разрешить делать переводы денег с карты на карту в пределах индивидуально определенного лимита, соответствующего подтвержденным доходам. К примеру, если клиент официально зарабатывает больше установленной суммы лимита, например 200 тысяч гривен, то ему лично поднимут лимит до двухсот тысяч, но только в том случае, если такой доход человек сможет подтвердить официальными документами.

Что не попадает под лимиты?


Нововведения не будут касаться:

Как заявили в Нацбанке, новые правила, которые начнут действовать с 1 февраля, призваны усилить финансовый контроль и предотвратить возможные махинации с нелегальными доходами.

В то же время, для клиентов, которые предоставляют банку подтверждение своих доходов, никаких существенных ограничений не будет.

Следовательно, уже с 1 февраля украинцам следует подготовиться к этим изменениям, особенно, если их переводы превышают установленные лимиты. Это нововведение повлияет на многих граждан, поэтому следует заранее позаботиться о необходимых документах для подтверждения доходов.

Лимиты фактически уже действуют 4 месяца

Как ранее информировал CXID.info, в декабре прошлого года большинство крупных украинских банков подписали меморандум, который ужесточает контроль за денежными переводами. Финансовые операции для некоторых клиентов будут под пристальным контролем, а месячные лимиты на переводы денег частных лиц с карты на карту будут значительно снижены.

На самом деле лимиты на переводы украинские банки начали вводить ещё осенью прошлого года. Так например в ПриватБанке с 1 октября 2024 года лимит на перевод денег с карты на карту составил 150 тысяч гривен. В банке заявили, что лимит на перевод денежных средств в 150 тысяч гривен в месяц вполне комфортен для большинства частных клиентов. Член правления ПриватБанка по розничному бизнесу Дмитрий Мусиенко, отметил, что 99% клиентов осуществляют переводы на суммы значительне меньше упомянутого лимита. То есть в лимит все вкладываются.

#Банковские карты #Денежные переводы #ПриватБанк



Новости

Касается всех, кто хранит дома деньги в евро: ЕС выводит из обращения несколько банкнот

Касается всех, кто хранит дома деньги в евро: ЕС выводит из обращения несколько банкнот

Изъятие банкнот: номиналы, которые совсем исчезнут. Проверьте свои сбережения.

Начнется на два дня раньше: с 27 февраля по 3 марта озвучено предупреждение

Начнется на два дня раньше: с 27 февраля по 3 марта озвучено предупреждение

Тариф изменился. Как теперь правильно посчитать.

Карту заблокируют сразу — всех, кто снимает деньги в банкомате, предупредили

Карту заблокируют сразу — всех, кто снимает деньги в банкомате, предупредили

Четыре правила при пользовании банкоматом для снятия наличных #192584.

Стосується всіх, хто зберігає вдома гроші в євро: ЄС виводить з обігу кілька банкнот

Стосується всіх, хто зберігає вдома гроші в євро: ЄС виводить з обігу кілька банкнот

Вилучення банкнот: номінали, які зовсім зникнуть. Перевірте свої заощадження #192560.

На купюры 20 и 50 евро — особое внимание. Все, кто держит деньги в евро должны это знать

На купюры 20 и 50 евро — особое внимание. Все, кто держит деньги в евро должны это знать

Количество фальшивых евро в Германии растет #192657.

После 24 февраля на карту поступят выплаты за два месяца: кому триста гривен, а кому и три тысячи

После 24 февраля на карту поступят выплаты за два месяца: кому триста гривен, а кому и три тысячи

Деньги придут за декабрь и январь.

Выезд за границу с детьми: с 27 февраля запускают нововведение

Выезд за границу с детьми: с 27 февраля запускают нововведение

Пересечение границы с детьми — дело нелегкое #192616.

Поторопитесь и заберите свои деньги. Очень длинные очереди у банкоматов: с завтрашнего дня мы возвращаемся к наличным деньгам

Поторопитесь и заберите свои деньги. Очень длинные очереди у банкоматов: с завтрашнего дня мы возвращаемся к наличным деньгам

Предупреждение о банкоматах и POS-терминалах: вот что происходит #192700.

В Украине появилась новая квадратная монета: какой номинал у денег нового образца

В Украине появилась новая квадратная монета: какой номинал у денег нового образца

В стране ввели в оборот новые деньги. #192599.

Начнется с 1 марта и продлится на 9 месяцев: в Украине вводят нововведение

Начнется с 1 марта и продлится на 9 месяцев: в Украине вводят нововведение

Тестовый период грядущих изменений начнется 1 марта.