26 января 2025 / Новости Украины
С 1 февраля 2025 г. в Украине вводятся новые правила для переводов с банковских карт, которые предусматривают установление лимитов на финансовые операции для клиентов с разными уровнями риска. В первую очередь это коснётся тех, кто не имеет возможности документально подтвердить свои доходы.
Согласно новым требованиям Национального банка Украины, все клиенты всех украинских банков будут разделены на три категории в зависимости от уровня риска:
Эти ограничения будут действовать при переводах денежных средств по реквизитам IBAN. При этом в лимиты не будут включать в себя внутренние переводы между счетами одного клиента внутри одного банка.
Если у клиента есть официально подтвержденные доходы, которые превышают установленные лимиты, он может подать в банк заявление установленного образца. К заявлению будет необходимо приложить документы, подтверждающие происхождение денежных средств или источник дохода. В таком случае банк может разрешить делать переводы денег с карты на карту в пределах индивидуально определенного лимита, соответствующего подтвержденным доходам. К примеру, если клиент официально зарабатывает больше установленной суммы лимита, например 200 тысяч гривен, то ему лично поднимут лимит до двухсот тысяч, но только в том случае, если такой доход человек сможет подтвердить официальными документами.
Нововведения не будут касаться:
Как заявили в Нацбанке, новые правила, которые начнут действовать с 1 февраля, призваны усилить финансовый контроль и предотвратить возможные махинации с нелегальными доходами.
В то же время, для клиентов, которые предоставляют банку подтверждение своих доходов, никаких существенных ограничений не будет.
Следовательно, уже с 1 февраля украинцам следует подготовиться к этим изменениям, особенно, если их переводы превышают установленные лимиты. Это нововведение повлияет на многих граждан, поэтому следует заранее позаботиться о необходимых документах для подтверждения доходов.
Как ранее информировал CXID.info, в декабре прошлого года большинство крупных украинских банков подписали меморандум, который ужесточает контроль за денежными переводами. Финансовые операции для некоторых клиентов будут под пристальным контролем, а месячные лимиты на переводы денег частных лиц с карты на карту будут значительно снижены.
На самом деле лимиты на переводы украинские банки начали вводить ещё осенью прошлого года. Так например в ПриватБанке с 1 октября 2024 года лимит на перевод денег с карты на карту составил 150 тысяч гривен. В банке заявили, что лимит на перевод денежных средств в 150 тысяч гривен в месяц вполне комфортен для большинства частных клиентов. Член правления ПриватБанка по розничному бизнесу Дмитрий Мусиенко, отметил, что 99% клиентов осуществляют переводы на суммы значительне меньше упомянутого лимита. То есть в лимит все вкладываются.
#Банковские карты #Денежные переводы #ПриватБанк
Новости
Действующие штрафы увеличат в 10 раз.
После 40 лет всем мужчинам обязательно.
Обойти банковские ограничения и блокировки в Украине и ЕС: как открыть счет украинцам за границей для...
Австрийцы хотят относиться к богатым украинским беженцам на общих основаниях.
Наличные под контролем: ЕС вводит единый лимит €10 000 с 2027 года.
Меркурий в Раке: кому звёзды подарят удачу в начале лета 2026 — подробный прогноз.
Белоснежная полоса: астролог рассказала, кому повезёт в финансах и любви после спада.
Астролог Тамара Глоба составила детальный гороскоп на 21 мая: четыре знака зодиака ожидает поистине невероятный успех.
Подологи молчат об этом: простой лайфхак, который работает с первого раза.
Традиции Вознесения, которые меняют жизнь и что категорически нельзя делать сегодня.