26 января 2025 / Новости Украины
С 1 февраля 2025 г. в Украине вводятся новые правила для переводов с банковских карт, которые предусматривают установление лимитов на финансовые операции для клиентов с разными уровнями риска. В первую очередь это коснётся тех, кто не имеет возможности документально подтвердить свои доходы.
Согласно новым требованиям Национального банка Украины, все клиенты всех украинских банков будут разделены на три категории в зависимости от уровня риска:
Эти ограничения будут действовать при переводах денежных средств по реквизитам IBAN. При этом в лимиты не будут включать в себя внутренние переводы между счетами одного клиента внутри одного банка.
Если у клиента есть официально подтвержденные доходы, которые превышают установленные лимиты, он может подать в банк заявление установленного образца. К заявлению будет необходимо приложить документы, подтверждающие происхождение денежных средств или источник дохода. В таком случае банк может разрешить делать переводы денег с карты на карту в пределах индивидуально определенного лимита, соответствующего подтвержденным доходам. К примеру, если клиент официально зарабатывает больше установленной суммы лимита, например 200 тысяч гривен, то ему лично поднимут лимит до двухсот тысяч, но только в том случае, если такой доход человек сможет подтвердить официальными документами.
Нововведения не будут касаться:
Как заявили в Нацбанке, новые правила, которые начнут действовать с 1 февраля, призваны усилить финансовый контроль и предотвратить возможные махинации с нелегальными доходами.
В то же время, для клиентов, которые предоставляют банку подтверждение своих доходов, никаких существенных ограничений не будет.
Следовательно, уже с 1 февраля украинцам следует подготовиться к этим изменениям, особенно, если их переводы превышают установленные лимиты. Это нововведение повлияет на многих граждан, поэтому следует заранее позаботиться о необходимых документах для подтверждения доходов.
Как ранее информировал CXID.info, в декабре прошлого года большинство крупных украинских банков подписали меморандум, который ужесточает контроль за денежными переводами. Финансовые операции для некоторых клиентов будут под пристальным контролем, а месячные лимиты на переводы денег частных лиц с карты на карту будут значительно снижены.
На самом деле лимиты на переводы украинские банки начали вводить ещё осенью прошлого года. Так например в ПриватБанке с 1 октября 2024 года лимит на перевод денег с карты на карту составил 150 тысяч гривен. В банке заявили, что лимит на перевод денежных средств в 150 тысяч гривен в месяц вполне комфортен для большинства частных клиентов. Член правления ПриватБанка по розничному бизнесу Дмитрий Мусиенко, отметил, что 99% клиентов осуществляют переводы на суммы значительне меньше упомянутого лимита. То есть в лимит все вкладываются.
#Банковские карты #Денежные переводы #ПриватБанк
Новости
Экс-депутат Херсонского горсовета Юрий Погребной про Олешковцев, выбравших эвакуироваться в Украину.
2,2 миллиона украинцев уже подали заявку на деньги: успеете ли вы получить выплату до конца года.
Неожиданный взгляд на перемены, которые произошли с людьми после СССР.
На Востоке 5-7 смертей на одного рожденного: почему демографический центр Украины сместился на Запад навсегда.
Чрезмерное употребление алкоголя в любом порядке вредит вашему здоровью.
Каждый предприниматель сможет спасти 20% сотрудников от мобилизации: но есть условие, которое возмутит малый бизнес.
Дешево купить, дорого владеть: почему генератор за 50 грн в час проигрывает батарее за 3...
Отселение украинцев из квартир: «слуга народа» рассказала, кто будет принимать решение о сносе домов.
Велесова ночь — славянский аналог Хэллоуина — по традиции считается временем, когда старый цикл завершается, а новый...
Приват24 запустил открытый банкинг: что это значит для клиентов.