27 января 2025 / Новости Украины
С 1 февраля 2025 года вступают в силу новые ограничения на банковские переводы, которые касаются граждан Украины без подтвержденных источников дохода. Особенно это коснется студентов и пенсионеров, которые относятся к категории с высоким риском.
Эти изменения были озвучены Александром Савченко, ректором Международного института бизнеса, в интервью телеканалу «Киев24».
Согласно новым правилам, Национальный банк вводит лимиты на переводы с банковских карт. Сумма перевода будет зависеть от оценки риска, установленной банками для каждого клиента:
«Банки будут самостоятельно решать, к какой категории отнести того или иного клиента. Наиболее рискованный уровень — это украинцы с открытыми счетами, в отношении которых банк не видит легальных доходов и не знает путей законного поступления этих средств. Сюда можно отнести всех пенсионеров и студентов, а также клиентов, у которых никогда не было больше 10-15 тыс. грн на счету», — отметил Александр Савченко.
Савченко отметил, этот лимит ограничит сумму исходящих переводов для людей с высоким риском, даже если у них есть веские причины перевести больше, например, для оплаты медицинских услуг или обучения. Банки не будут учитывать такие обстоятельства, если только клиент не предоставит соответствующие документы, подтверждающие законность его доходов.
Стоит заранее подготовить все необходимые подтверждения и подать их в банк, поскольку процесс проверки и принятия решения может занять некоторое время.
Кроме того, чтобы избежать подозрений в незаконности денежных поступлений, важно поддерживать положительную кредитную историю, избегать сомнительных транзакций и всегда просить отправителей указывать точное назначение перевода. Это поможет избежать внимания со стороны финансовых органов.
Также стоит помнить, что новые ограничения коснутся не только P2P-переводов, но и переводов по реквизитам IBAN. Это часть усилий НБУ по борьбе с теневой экономикой и злоупотреблениями с банковскими счетами, используемыми мошенниками.
#Банковские карты #Пенсионеры #Студенты
Новости
Это была проверка, но не на смелость.
Забудьте о трескучих морозах. Главная угроза грядущих месяцев — в другом.
Нажал «Вставьте карту» — перевёл деньги аферистам.
Зачем кипятить туалетную бумагу и что из неё можно сделать.
Он творит чудеса — меняет всё вокруг за 10 минут!.
WhatsApp и Telegram ужесточают правила: кто рискует потерять связь.
Денежные переводы от родственников: когда украинцам необходимо платить налоги — разъяснение ГНСУ.
Вселенная уже в ноябре положит деньги на счёт.
Неожиданный взгляд на перемены, которые произошли с людьми после СССР.
Карпов день 2026: опасно хвалиться, давать в долг и выходить из бани лицом вперёд.